个人住房贷款保险；现状与对策
| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-9页 |
| 1 绪论 | 第9-15页 |
| ·选题动因与研究意义 | 第9-11页 |
| ·文献综述 | 第11-13页 |
| ·对我国个人住房抵押贷款风险的研究 | 第11页 |
| ·对我国个人住房贷款保险制度的研究 | 第11-12页 |
| ·对国外个人住房贷款保险制度的借鉴 | 第12-13页 |
| ·研究思路与文章结构 | 第13页 |
| ·本文创新点与不足 | 第13-15页 |
| 2 个人住房贷款保险概述 | 第15-21页 |
| ·个人住房贷款保险的涵义 | 第15-16页 |
| ·个人住房贷款保险的特点 | 第16-18页 |
| ·个人住房贷款保险的双重属性 | 第16页 |
| ·个人住房贷款保险的三重标的 | 第16-17页 |
| ·个人住房贷款保险金给付条件的特殊性 | 第17页 |
| ·个人住房贷款保险中银行的特殊性 | 第17-18页 |
| ·个人住房贷款保险受益人的特殊性 | 第18页 |
| ·个人住房贷款保险的功能及作用 | 第18-21页 |
| ·经济补偿功能 | 第18-19页 |
| ·资金融通功能 | 第19页 |
| ·社会管理功能 | 第19-21页 |
| 3 发达国家个人住房贷款保险制度 | 第21-28页 |
| ·美国的个人住房贷款保险制度 | 第21-23页 |
| ·FHA的保险限额 | 第21页 |
| ·FHA的保险费率 | 第21-22页 |
| ·FHA的非强制性 | 第22-23页 |
| ·加拿大的个人住房贷款保险制度 | 第23-25页 |
| ·CMHC的保险费率 | 第23-24页 |
| ·CMHC的强制性与非强制性 | 第24页 |
| ·人性化的违约处理方式 | 第24-25页 |
| ·澳大利亚的个人住房贷款保险制度 | 第25-26页 |
| ·HLIC的内容及保险范围 | 第25页 |
| ·HLIC的保险费率 | 第25-26页 |
| ·日本的个人住房贷款保险制度 | 第26-28页 |
| ·团体信用保险的强制性 | 第27页 |
| ·团体信用保险的补充—住宅贷款辅助保险 | 第27-28页 |
| 4 我国个人住房贷款保险制度的现状及问题 | 第28-35页 |
| ·我国个人住房贷款保险发展现状 | 第28-29页 |
| ·我国个人住房贷款保险的发展潜力 | 第29-30页 |
| ·保险业整体发展潜力大 | 第29页 |
| ·个人住房贷款保险受众认可度上升潜力大 | 第29-30页 |
| ·我国房地产市场的发展潜力大 | 第30页 |
| ·我国个人住房贷款保险存在的问题 | 第30-35页 |
| ·保险的强制性不合理 | 第31页 |
| ·受益人不合理 | 第31-33页 |
| ·保险金额的确定不合理 | 第33页 |
| ·缴费方式不合理 | 第33-35页 |
| 5 我国个人住房贷款保险发展的建议 | 第35-43页 |
| ·完善个人住房贷款保险制度 | 第35-38页 |
| ·对法律法规的完善 | 第35-36页 |
| ·对保费制度的完善 | 第36-37页 |
| ·对风险管理制度的完善 | 第37-38页 |
| ·加强个人住房贷款保险市场监管 | 第38-41页 |
| ·加强对保险公司的监管 | 第38-40页 |
| ·加强对商业银行的监管 | 第40-41页 |
| ·开发、设计新险种 | 第41-43页 |
| 6 结论 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-47页 |
| 后记 | 第47-48页 |
