| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 1 绪论 | 第10-16页 |
| 1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.2 研究的目的和意义 | 第10-11页 |
| 1.3 文献综述 | 第11-13页 |
| 1.4 研究方法与框架 | 第13-15页 |
| 1.5 论文创新点 | 第15-16页 |
| 2 网络金融概述与“宝类”产品介绍 | 第16-25页 |
| 2.1 网络金融的相关介绍 | 第16-19页 |
| 2.1.1 基本概念 | 第16页 |
| 2.1.2 产生背景 | 第16-18页 |
| 2.1.3 主要特点 | 第18-19页 |
| 2.2 网络金融的发展历程 | 第19-22页 |
| 2.2.1 国内发展历程 | 第19-20页 |
| 2.2.2 国外发展历程 | 第20-22页 |
| 2.3 余额宝等“宝类”产品介绍 | 第22-25页 |
| 3 网络金融创新机制研究 | 第25-33页 |
| 3.1 金融创新的动因及特点分析 | 第25-26页 |
| 3.1.1 金融创新的概念 | 第25页 |
| 3.1.2 金融创新的动因分析 | 第25页 |
| 3.1.3 金融创新的特点 | 第25-26页 |
| 3.2 网络金融创新机制分析 | 第26-32页 |
| 3.2.1 逻辑起点 | 第26-28页 |
| 3.2.2 创新模式 | 第28-30页 |
| 3.2.3 创新约束 | 第30页 |
| 3.2.4 推动创新着力点 | 第30-32页 |
| 3.3 小结 | 第32-33页 |
| 4 网络金融创新产品扩散过程研究 | 第33-46页 |
| 4.1 创新扩散理论介绍 | 第33-35页 |
| 4.1.1 创新扩散过程 | 第33-34页 |
| 4.1.2 创新的特征 | 第34-35页 |
| 4.2 Bass模型介绍 | 第35-40页 |
| 4.2.1 Bass模型的基本思想 | 第35页 |
| 4.2.2 Bass模型的建模要素 | 第35-36页 |
| 4.2.3 Bass模型的数据要求 | 第36-37页 |
| 4.2.4 Bass模型的假设及推论 | 第37-40页 |
| 4.3 Bass模型对于网络金融创新产品扩散的适用性分析 | 第40-42页 |
| 4.3.1 余额宝扩散符合Bass模型的基本原理 | 第40-41页 |
| 4.3.2 余额宝扩散满足Bass模型的建模要素 | 第41-42页 |
| 4.3.3 余额宝扩散满足Bass模型的数据要求 | 第42页 |
| 4.4 利用Bass模型对余额宝扩散过程的实证研究 | 第42-45页 |
| 4.4.1 数据收集 | 第42页 |
| 4.4.2 实证分析 | 第42-45页 |
| 4.5 小结 | 第45-46页 |
| 5 网络金融创新扩散对我国商业银行的影响分析 | 第46-64页 |
| 5.0 网络金融创新扩散效应概述 | 第46-47页 |
| 5.1 网络金融创新扩散对我国商业银行影响的定性分析 | 第47-52页 |
| 5.1.1 网络金融与传统银行优势比较分析 | 第47-49页 |
| 5.1.2 网络金融对我国商业银行影响的描述性分析 | 第49-52页 |
| 5.2 网络金融创新扩散对我国商业银行影响的定量分析 | 第52-62页 |
| 5.2.1 从微观角度分析网络金融对银行资产结构的影响 | 第52-53页 |
| 5.2.2 网络金融对银行手续费收入影响的定量分析 | 第53-60页 |
| 5.2.3 网络金融对银行净利息收入影响的定量分析 | 第60-62页 |
| 5.3 小结 | 第62-64页 |
| 6 结语 | 第64-67页 |
| 6.1 本文结论与建议 | 第64-66页 |
| 6.2 进一步研究的问题 | 第66-67页 |
| 致谢 | 第67-68页 |
| 参考文献 | 第68-72页 |
| 附录A | 第72-75页 |
| 附录B | 第75页 |
