| 中文摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-9页 |
| 第1章 导论 | 第9-18页 |
| ·研究背景及目的 | 第9-11页 |
| ·研究背景 | 第9-10页 |
| ·研究目的 | 第10-11页 |
| ·理论意义和实践意义 | 第11-12页 |
| ·理论意义 | 第11页 |
| ·实践意义 | 第11-12页 |
| ·研究现状及其述评 | 第12-16页 |
| ·国外研究现状 | 第12-14页 |
| ·国内研究现状 | 第14-15页 |
| ·研究的述评 | 第15-16页 |
| ·文章结构及其主要内容 | 第16页 |
| ·论文的创新点 | 第16-18页 |
| 第2章 以房养老模式的概述 | 第18-26页 |
| ·以房养老的内涵 | 第18页 |
| ·以房养老的基本形式与本文的研究对象 | 第18-20页 |
| ·以房养老模式的理论基础 | 第20-21页 |
| ·以房养老的国际实践及借鉴意义 | 第21-26页 |
| 第3章 以房养老模式的产品定价方法和支付方式 | 第26-31页 |
| ·以房养老模式的产品定价理论 | 第26-27页 |
| ·以房养老模式的产品定价方法 | 第27-28页 |
| ·定价基本方法的评析 | 第28-29页 |
| ·以房养老模式的产品支付方式 | 第29-31页 |
| 第4章 以房养老模式的产品定价模型 | 第31-44页 |
| ·以房养老模式的产品定价分类 | 第31页 |
| ·无赎回权的产品定价 | 第31-34页 |
| ·无赎回权产品的定价思路 | 第31-32页 |
| ·一次性全额支付产品的定价模型 | 第32-33页 |
| ·永续年金产品的定价模型 | 第33-34页 |
| ·有赎回权的产品定价 | 第34-38页 |
| ·Black-Scholes期权定价模型 | 第34-36页 |
| ·有赎回权住房反向抵押贷款的Black-Scholes期权定价模型 | 第36-37页 |
| ·无风险套期的资产组合定价 | 第37-38页 |
| ·产品定价模型的数值模拟分析 | 第38-44页 |
| ·参数的测算 | 第38-41页 |
| ·计算结果及分析 | 第41-44页 |
| 第5章 以房养老模式的产品定价风险及其防范策略 | 第44-52页 |
| ·利率风险对定价模型的影响 | 第44-45页 |
| ·长寿风险对定价模型的影响 | 第45-47页 |
| ·房产价值风险对定价模型的影响 | 第47-48页 |
| ·以房养老产品定价的风险防范策略 | 第48-52页 |
| ·利率的风险防范策略 | 第48-49页 |
| ·长寿风险的风险防范策略 | 第49-50页 |
| ·房产价值波动的风险防范策略 | 第50-52页 |
| 第6章 我国推行以房养老模式的障碍及政策建议 | 第52-56页 |
| ·我国推行以房养老模式的障碍 | 第52-54页 |
| ·我国推行以房养老模式的政策建议 | 第54-56页 |
| 第7章 结论与后续研究的建议 | 第56-58页 |
| ·结论 | 第56页 |
| ·后续研究的建议 | 第56-58页 |
| 致谢 | 第58-59页 |
| 参考文献 | 第59-62页 |