| 摘要 | 第2-4页 |
| abstract | 第4-6页 |
| 导言 | 第9-15页 |
| 一、问题的提出 | 第9页 |
| 二、研究价值及意义 | 第9-10页 |
| 三、文献综述 | 第10-12页 |
| 四、主要研究方法 | 第12-13页 |
| 五、论文结构 | 第13页 |
| 六、论文主要创新及不足 | 第13-15页 |
| 第一章 对银行理财产品实施监管的必要性分析 | 第15-25页 |
| 第一节 我国商业银行理财产品的发展概况及风险分析 | 第15-20页 |
| 一、商业银行理财产品概述 | 第15-18页 |
| 二、商业银行理财产品风险分析 | 第18-20页 |
| 第二节 现行商业银行理财产品规制的局限性 | 第20-23页 |
| 一、商业银行理财产品的规制现状 | 第20-21页 |
| 二、商业银行理财产品现行规制的局限性 | 第21-23页 |
| 第三节 对银行理财产品实施监管的正当性 | 第23-25页 |
| 一、市场失灵 | 第23页 |
| 二、信息的不对称性 | 第23-25页 |
| 第二章 我国银行理财产品监管中存在的典型性问题分析 | 第25-35页 |
| 第一节 监管模式与经营现状不协调 | 第25-27页 |
| 一、混业经营、分业监管并存的现实格局 | 第25-26页 |
| 二、监管标准各异造成监管秩序混乱 | 第26页 |
| 三、机构割据导致重复监管和监管真空 | 第26-27页 |
| 第二节 监管理念在资本控制与投资者保护间难以平衡 | 第27-29页 |
| 一、过分偏重以资本为核心的监管理念 | 第27-28页 |
| 二、现行监管理念缺乏对投资者的保护 | 第28-29页 |
| 第三节 理财产品法律性质定位不清导致监管困难 | 第29-33页 |
| 一、各法律关系争论焦点及法律障碍 | 第29-30页 |
| 二、理财产品法律性质的最佳定位应为信托法律关系 | 第30-32页 |
| 三、基于信托制度定位下的银行理财产品监管构想 | 第32-33页 |
| 第四节 监管配套机制不完善 | 第33-35页 |
| 一、缺乏有效的行业自律机制 | 第33页 |
| 二、缺乏健全的争议处理机制 | 第33-35页 |
| 第三章 域外发达国家银行理财产品监管制度研究及启示 | 第35-39页 |
| 第一节 美国银行理财产品的监管制度研究 | 第35-36页 |
| 一、美国多元功能性监管模式 | 第35-36页 |
| 二、美国银行理财市场上自律组织的构建 | 第36页 |
| 第二节 英国商业银行的监管 | 第36-38页 |
| 一、英国法定性监管与自律性监管并重的监管模式 | 第36-37页 |
| 二、英国在理财业务上的政府引导机制 | 第37-38页 |
| 第三节 对我国银行理财监管的的启示 | 第38-39页 |
| 第四章 完善我国银行个人理财产品监管的构想 | 第39-48页 |
| 第一节 监管模式的实质性突破 | 第39-41页 |
| 一、以功能监管弥补机构监管的缺陷 | 第39-40页 |
| 二、完善监管机构间的协调机制 | 第40-41页 |
| 第二节 监管理念的转变 | 第41-44页 |
| 一、以资本为核心转向以投资者保护为中心 | 第41页 |
| 二、完善以投资者保护为中心的理财产品监管制度 | 第41-44页 |
| 第三节 法律性质定位不清下应采取分类监管 | 第44-45页 |
| 一、保证收益型理财产品的监管 | 第44-45页 |
| 二、非保本类理财产品的监管 | 第45页 |
| 第四节 完善监管配套机制 | 第45-48页 |
| 一、完善行业自律机制 | 第45-46页 |
| 二、健全争议处理机制 | 第46-48页 |
| 结语 | 第48-49页 |
| 参考文献 | 第49-52页 |