| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 1 绪论 | 第9-17页 |
| 1.1 研究背景及研究意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第10-14页 |
| 1.2.1 商业银行个人理财业务现状与问题研究 | 第10-12页 |
| 1.2.2 商业银行个人理财业务发展趋势与对策研究 | 第12-14页 |
| 1.2.3 文献研究述评 | 第14页 |
| 1.3 研究方法 | 第14-15页 |
| 1.4 研究内容与框架 | 第15-17页 |
| 2 商业银行个人理财业务理论基础 | 第17-24页 |
| 2.1 个人理财的基本理念 | 第17页 |
| 2.2 商业银行个人理财业务的内容 | 第17-18页 |
| 2.3 个人理财业务对于商业银行经营的重要性 | 第18-20页 |
| 2.4 论文研究的相关理论 | 第20-24页 |
| 2.4.1 生命周期理论 | 第20页 |
| 2.4.2 投资组合理论 | 第20-21页 |
| 2.4.3 风险管理理论 | 第21-22页 |
| 2.4.4 市场营销理论 | 第22-24页 |
| 3 浦发银行长沙分行个人理财业务现状 | 第24-42页 |
| 3.1 浦发银行长沙分行概况 | 第24页 |
| 3.2 浦发银行长沙分行个人理财业务概况 | 第24-29页 |
| 3.2.1 浦发银行长沙分行个人理财业务组织架构 | 第26-27页 |
| 3.2.2 浦发银行长沙分行个人理财业务主要内容 | 第27-28页 |
| 3.2.3 浦发银行长沙分行个人理财业务考核体系 | 第28-29页 |
| 3.3 浦发银行长沙分行个人理财业务存在的问题 | 第29-34页 |
| 3.3.1 理财类中间业务收入结构不均衡,增长缓慢 | 第29-31页 |
| 3.3.2 理财产品陷入价格战,高端理财产品开发落后 | 第31-32页 |
| 3.3.3 部分高端客户无法通过PCRM系统科学、有效地识别 | 第32页 |
| 3.3.4 客户维护与提升乏力,经营指标未达到预期 | 第32-33页 |
| 3.3.5 私人银行业务发展落后 | 第33-34页 |
| 3.4 浦发银行长沙分行个人理财业务存在问题的成因分析 | 第34-38页 |
| 3.4.1 理财经理角色定位不清晰 | 第34-35页 |
| 3.4.2 考核激励效果不明显 | 第35-36页 |
| 3.4.3 PCRM系统目标客户划分指标欠完善 | 第36页 |
| 3.4.4 客户维护运行机制存在缺陷 | 第36-37页 |
| 3.4.5 私人银行业务缺乏内涵 | 第37-38页 |
| 3.5 浦发银行长沙分行个人理财业务转型的必要性 | 第38-42页 |
| 3.5.1 个人理财业务经营数据总体不理想 | 第38-39页 |
| 3.5.2 更加依赖个人理财业务的盈利能力 | 第39-40页 |
| 3.5.3 需要差异化的业务模式应对价格竞争 | 第40页 |
| 3.5.4 更好地应对不断变化的市场环境 | 第40-42页 |
| 4 浦发银行长沙分行个人理财业务的SWOT分析 | 第42-48页 |
| 4.1 浦发银行长沙分行个人理财业务的优势分析 | 第42-43页 |
| 4.2 浦发银行长沙分行个人理财业务的劣势分析 | 第43-45页 |
| 4.3 浦发银行长沙分行个人理财业务的机会分析 | 第45-47页 |
| 4.4 浦发银行长沙分行个人理财业务的威胁分析 | 第47-48页 |
| 5 浦发银行长沙分行个人理财业务转型设计 | 第48-64页 |
| 5.1 明确转型的定位 | 第48-50页 |
| 5.2 依据转型目标,重新规划业务发展方式 | 第50-52页 |
| 5.3 个人理财业务运行机制转型 | 第52-55页 |
| 5.3.1 个人理财业务组织架构设计 | 第52-53页 |
| 5.3.2 个人理财经理岗位职责重新界定 | 第53-54页 |
| 5.3.3 个人理财经理考核指标转型设计 | 第54-55页 |
| 5.4 客户维护方式转型 | 第55-56页 |
| 5.5 PCRM系统客户识别方式转型 | 第56页 |
| 5.6 私人银行运作方式转型 | 第56-58页 |
| 5.7 与金融机构的合作方式转型 | 第58-59页 |
| 5.8 理财产品营销方式转型 | 第59-62页 |
| 5.9 资源分配方式转型 | 第62-64页 |
| 6 浦发银行长沙分行个人理财业务转型的保障措施 | 第64-70页 |
| 6.1 加强风险控制 | 第64页 |
| 6.2 强化过程管理 | 第64-66页 |
| 6.3 增强有效激励 | 第66-67页 |
| 6.4 优化人力资源 | 第67-68页 |
| 6.5 突出信息科技支撑 | 第68-70页 |
| 7 结论与展望 | 第70-73页 |
| 7.1 研究结论 | 第70-71页 |
| 7.2 研究展望 | 第71-73页 |
| 参考文献 | 第73-76页 |
| 致谢 | 第76页 |
