中国工商银行贷后管理研究
| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACTS | 第6页 |
| 第一章 导论 | 第9-16页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.2 研究目的及意义 | 第10-11页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第10页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.3 国内外研究动态 | 第11-13页 |
| 1.3.1 国外研究动态 | 第11-12页 |
| 1.3.2 国内研究动态 | 第12-13页 |
| 1.4 研究思路与方法 | 第13-14页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第13页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.5 理论基础 | 第14-16页 |
| 1.5.1 信贷风险与管理 | 第14页 |
| 1.5.2 贷后管理 | 第14-16页 |
| 第二章 中国工商银行贷后管理现状及存在问题 | 第16-26页 |
| 2.1 中国工商银行信贷资产现状 | 第16-17页 |
| 2.2 中国工商银行贷后管理现状 | 第17-20页 |
| 2.2.1 信贷管理组织架构 | 第17页 |
| 2.2.2 信贷资产质量分类制度 | 第17-18页 |
| 2.2.3 信用风险监控管理制度 | 第18-19页 |
| 2.2.4 信贷人员从业资质管理制度 | 第19页 |
| 2.2.5 大额客户风险管理制度 | 第19-20页 |
| 2.3 中国工商银行贷后管理存在的问题 | 第20-26页 |
| 2.3.1 缺乏行之有效的贷后管理制度 | 第20页 |
| 2.3.2 存在“重贷轻管”的现象 | 第20-21页 |
| 2.3.3 重押品轻第一还款来源 | 第21-22页 |
| 2.3.4 信贷人员专业素质不高 | 第22-23页 |
| 2.3.5 缺乏有效的风险管理工具 | 第23-24页 |
| 2.3.6 贷后管理不规范 | 第24-26页 |
| 第三章 中国工商银行信贷风险产生的原因 | 第26-32页 |
| 3.1 信贷风险形成的客观原因 | 第26-27页 |
| 3.1.1 信息不对称的影响 | 第26页 |
| 3.1.2 政府干预的影响 | 第26页 |
| 3.1.3 外部监管的影响 | 第26-27页 |
| 3.1.4 社会环境的影响 | 第27页 |
| 3.2 信贷风险形成的主观原因 | 第27-32页 |
| 3.2.1 组织结构不合理 | 第27-28页 |
| 3.2.2 内控制度不健全 | 第28-29页 |
| 3.2.3 员工风险管理意识薄弱 | 第29-30页 |
| 3.2.4 信贷管理体制不健全 | 第30页 |
| 3.2.5 人员风险引发信用风险 | 第30-32页 |
| 第四章 国外商业银行贷后管理经验借鉴 | 第32-35页 |
| 4.1 完善的风险管理理念 | 第32页 |
| 4.2 成熟的信贷风险日常管理经验 | 第32-33页 |
| 4.3 健全的内控制度 | 第33页 |
| 4.4 先进的风险预警体系 | 第33页 |
| 4.5 国外商业银行贷后管理经验的启示 | 第33-35页 |
| 第五章 中国工商银行贷后管理的完善建议 | 第35-41页 |
| 5.1 建立规范的公司治理制度 | 第35页 |
| 5.2 强化信贷文化建设 | 第35-36页 |
| 5.3 加强信贷管理建设 | 第36-40页 |
| 5.3.1 改善内部组织结构 | 第36-37页 |
| 5.3.2 建立有效的激励约束机制 | 第37-38页 |
| 5.3.3 构建信贷风险预警机制 | 第38-39页 |
| 5.3.4 构建完善的信贷风险责任评议机制 | 第39-40页 |
| 5.4 加强信贷人员队伍建设 | 第40-41页 |
| 5.4.1 建立科学的选人用人体系 | 第40页 |
| 5.4.2 加强信贷人员素质培训 | 第40-41页 |
| 参考文献 | 第41-43页 |
| 致谢 | 第43-44页 |
| 作者简介 | 第44页 |
