| 摘要 | 第1-3页 |
| ABSTRACT | 第3-7页 |
| 绪论 | 第7-14页 |
| 一. 选题背景及意义 | 第7-8页 |
| 二. 国内外研究动态 | 第8-12页 |
| 三. 研究思路与结构安排 | 第12页 |
| 四. 创新及不足之处 | 第12-14页 |
| 第一章 新巴塞尔协议框架下的操作风险概述 | 第14-33页 |
| 第一节 新巴塞尔协议下操作风险的内容 | 第14-20页 |
| 一. 操作风险的定义 | 第14-16页 |
| 二. 操作风险的类型 | 第16-17页 |
| 三. 操作风险的特点 | 第17-20页 |
| 第二节 新巴塞尔协议为操作风险配置资本 | 第20-33页 |
| 一. 操作风险带来银行资本结构的变化 | 第20-21页 |
| 二. 新巴塞尔协议为操作风险配置资本的三种模型 | 第21-27页 |
| 三. 巴塞尔委员会对操作风险量化影响度的调查（Quantitative Impact Study,QIS） | 第27-33页 |
| 第二章 新巴塞尔协议下我国银行业操作风险的度量 | 第33-42页 |
| 第一节 基本指标法的测量及分析 | 第33-36页 |
| 一. 基本指标法下所需配置的资本 | 第33-34页 |
| 二. 从操作风险损失事件看两行的资本配置 | 第34-35页 |
| 三. 总结 | 第35-36页 |
| 第二节 标准法的测量及分析 | 第36-39页 |
| 第三节 结论、检验与评述 | 第39-42页 |
| 一. 两种方法的比较结论 | 第39页 |
| 二. 两种方法可信度的检验 | 第39-40页 |
| 三. 综合评述 | 第40-42页 |
| 第三章 我国银行业操作风险管理存在问题及成因分析 | 第42-53页 |
| 第一节 我国银行业操作风险管理存在的问题 | 第42-47页 |
| 一. 对操作风险的度量存在认识误区 | 第43-44页 |
| 二. 损失数据收集工作滞后 | 第44-45页 |
| 三. 缺乏适用的操作风险度量模型 | 第45页 |
| 四. 不健全的风险管理框架 | 第45-46页 |
| 五. 外部环境不完善 | 第46-47页 |
| 第二节 我国银行业操作风险的成因分析 | 第47-53页 |
| 一. 道德风险产生操作风险 | 第47-49页 |
| 二. 有限理性产生操作风险 | 第49-51页 |
| 三. 信息技术的应用产生操作风险 | 第51-53页 |
| 第四章 我国银行业操作风险管理的策略选择 | 第53-72页 |
| 第一节 提高操作风险的内部管理 | 第53-64页 |
| 一. 提高对操作风险的认识 | 第53-54页 |
| 二. 加强内部数据库建设 | 第54-57页 |
| 三. 合理选择与自主开发测量模型 | 第57-58页 |
| 四. 健全操作风险管理流程 | 第58-64页 |
| 第二节 加强操作风险的外部管理 | 第64-72页 |
| 一. 建立操作风险的信息披露制度 | 第64-65页 |
| 二. 充分发挥银监会外部监管职能 | 第65-66页 |
| 三. 建立我国操作风险保险制度 | 第66-72页 |
| 总结与展望 | 第72-74页 |
| 尾注 | 第74-77页 |
| 参考文献 | 第77-81页 |
| 附录 | 第81-90页 |
| 《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 | 第81-83页 |
| 《中国银行业实施新资本协议指导意见》 | 第83-90页 |
| 在校期间发表论文及研究成果 | 第90-91页 |
| 致谢 | 第91页 |