| 提要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-8页 |
| 1 引言 | 第8-13页 |
| ·研究背景 | 第8页 |
| ·国际背景 | 第8页 |
| ·国内背景 | 第8页 |
| ·研究意义 | 第8-9页 |
| ·现实意义 | 第8-9页 |
| ·理论意义 | 第9页 |
| ·本课题研究思路 | 第9-10页 |
| ·有关本课题的几个相关概念 | 第10-13页 |
| ·洗钱和反洗钱的概念 | 第10-11页 |
| ·内控制度和反洗钱内控制度的概念 | 第11-13页 |
| 2 洗钱活动对金融机构的危害性 | 第13-19页 |
| ·洗钱案例分析 | 第13-15页 |
| ·高山特大票据诈骗洗钱案 | 第13-14页 |
| ·许超凡贪污洗钱案 | 第14页 |
| ·中国银行纽约分行被美国货币监理署处罚案 | 第14-15页 |
| ·日本花旗银行洗钱案 | 第15页 |
| ·洗钱对金融机构的危害 | 第15-17页 |
| ·影响金融机构的外部经营环境 | 第15-16页 |
| ·损害金融机构的信誉 | 第16页 |
| ·引发金融机构支付危机 | 第16页 |
| ·造成利率和汇率异常波动 | 第16页 |
| ·腐蚀金融机构从业人员 | 第16-17页 |
| ·金融机构加强反洗钱内控制度的必要性 | 第17-19页 |
| ·国家政治经济发展的需要 | 第17-18页 |
| ·金融机构客观上需要完善的内控体系 | 第18页 |
| ·法律要求金融机构必须履行反洗钱义务 | 第18-19页 |
| 3 国内金融机构反洗钱内控制度建设基本要求及现实问题 | 第19-27页 |
| ·反洗钱内控制度建设基本要求 | 第19-21页 |
| ·健全反洗钱内部控制制度 | 第19-20页 |
| ·设立反洗钱部门并配备相关人员 | 第20页 |
| ·实行客户身份识别制度 | 第20页 |
| ·建立客户身份资料和交易记录保存制度 | 第20页 |
| ·执行大额交易与可疑交易报告制度 | 第20-21页 |
| ·金融机构反洗钱内控制度建设存在的现实问题 | 第21-27页 |
| ·可疑交易报告质量存在缺陷 | 第23-24页 |
| ·客户身份识别存在漏洞 | 第24页 |
| ·客户身份资料和交易记录保存不规范 | 第24-25页 |
| ·反洗钱培训不到位 | 第25-27页 |
| 4 国外金融机构反洗钱内控制度及借鉴 | 第27-34页 |
| ·国际法对金融机构加强反洗钱内控制度规定 | 第27-28页 |
| ·联合国 | 第27页 |
| ·巴塞尔银行监管委员会 | 第27页 |
| ·金融行动特别工作组 | 第27-28页 |
| ·其他国家和地区对金融机构加强内控制度的法律规定 | 第28-29页 |
| ·美国反洗钱法律规定 | 第28-29页 |
| ·英国反洗钱法律规定 | 第29页 |
| ·澳大利亚反洗钱法律规定 | 第29页 |
| ·国际银行业加强反洗钱内控制度的具体做法 | 第29-33页 |
| ·建立大额和可疑交易报告的标准化和网络化 | 第30页 |
| ·严格客户身份识别 | 第30-31页 |
| ·加强宣传培训 | 第31页 |
| ·创新计算机数据挖掘功能 | 第31-33页 |
| ·经验借鉴 | 第33-34页 |
| ·实施反洗钱量化工作指标体系 | 第33页 |
| ·推广反洗钱执行官制度 | 第33页 |
| ·完善金融机构反洗钱教育培训制度 | 第33-34页 |
| 5 构建和完善我国金融业反洗钱内控制度 | 第34-41页 |
| ·反洗钱内控制度建设的基本理念 | 第34-35页 |
| ·完善反洗钱组织机构框架，明确各部门职责 | 第34-35页 |
| ·细化反洗钱工作流程 | 第35页 |
| ·建立有效的反洗钱监督检查机制 | 第35页 |
| ·推行客户身份识别制度 | 第35-38页 |
| ·建立合理的客户风险分类指标体系 | 第36-37页 |
| ·实行差别化客户识别措施 | 第37-38页 |
| ·建立多元化的立体监测体系 | 第38-39页 |
| ·提高报告信息的有效性 | 第38-39页 |
| ·建立内外部协调机制 | 第39页 |
| ·运用先进的计算机技术识别“黑名单” | 第39页 |
| ·加快金融创新业务反洗钱内控建设力度 | 第39-40页 |
| ·业务创新与反洗钱制度同步进行 | 第40页 |
| ·完善支付交易监测范围 | 第40页 |
| ·研发综合业务监测分析系统 | 第40页 |
| ·创新金融从业人员的培训方式 | 第40-41页 |
| 结论 | 第41-42页 |
| 致谢 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-46页 |
| 详细摘要 | 第46-51页 |