| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7页 |
| 1 引言 | 第10-18页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第10-12页 |
| 1.2 相关文献综述 | 第12-16页 |
| 1.2.1 《新巴塞尔资本协议》 | 第13-14页 |
| 1.2.2 相关国内外学者观点 | 第14-15页 |
| 1.2.3 相关法律规定 | 第15-16页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第16-17页 |
| 1.4 创新点 | 第17-18页 |
| 2 操作风险管理理论与实践 | 第18-26页 |
| 2.1 操作风险的涵义 | 第18-19页 |
| 2.2 操作风险的分类 | 第19-21页 |
| 2.3 操作风险的识别与评估 | 第21-24页 |
| 2.3.1 操作风险的识别 | 第21-22页 |
| 2.3.2 操作风险的评估 | 第22-23页 |
| 2.3.3 操作风险的缓释 | 第23-24页 |
| 2.4 国外商业银行成功经验介绍 | 第24-26页 |
| 2.4.1 组织结构和风险管理框架完善 | 第24页 |
| 2.4.2 风险控制与自我评估制度完善 | 第24-25页 |
| 2.4.3 重视数据库建设 | 第25页 |
| 2.4.4 引入先进的信息化技术 | 第25-26页 |
| 3 中行北分国际汇款业务风险管理现状 | 第26-38页 |
| 3.1 中行北分国际汇款业务概况 | 第26-30页 |
| 3.1.1 境外汇出汇款 | 第27-28页 |
| 3.1.2 境外汇入汇款 | 第28-29页 |
| 3.1.3 国际支付反洗钱 | 第29-30页 |
| 3.1.4 查询查复 | 第30页 |
| 3.2 中行北分国际汇款业务存在的风险特征 | 第30-33页 |
| 3.2.1 国际汇款业务流程复杂 | 第30-32页 |
| 3.2.2 国际汇款业务专业性强 | 第32页 |
| 3.2.3 系统设计与维护要求高 | 第32-33页 |
| 3.3 中行北分国际汇款业务操作风险管理问题 | 第33-36页 |
| 3.3.1 对国际汇款业务操作风险管理工作的重视不够 | 第33页 |
| 3.3.2 操作风险的识别和评估体系相对落后 | 第33-34页 |
| 3.3.3 人力资源绩效考核不到位 | 第34-36页 |
| 3.4 国际汇款业务案例 | 第36-38页 |
| 4 完善中行北分国际汇款业务操作风险管理的建议 | 第38-48页 |
| 4.1 完善中行北分人力资源管理工作 | 第38-40页 |
| 4.1.1 明确各级人员的岗位职责 | 第38页 |
| 4.1.2 加强员工风险防范意识的培训 | 第38页 |
| 4.1.3 制定有效的绩效考核体系 | 第38-39页 |
| 4.1.4 营造适合操作风险管理的合规文化氛围 | 第39-40页 |
| 4.2 完善操作风险管理流程 | 第40-46页 |
| 4.2.1 完善风险识别机制 | 第40页 |
| 4.2.2 完善风险评估体系 | 第40-41页 |
| 4.2.3 引入标准法计量国际汇款业务操作风险资本 | 第41-46页 |
| 4.3 强化操作风险管理工具创新 | 第46-48页 |
| 4.3.1 建立损失数据库 | 第46页 |
| 4.3.2 选择恰当的风险缓释工具 | 第46页 |
| 4.3.3 完善操作风险报告制度 | 第46-48页 |
| 结论 | 第48-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 作者简历 | 第51-53页 |
| 学位论文数据集 | 第53页 |