| 中文摘要 | 第8-10页 |
| ABSTRACT | 第10-12页 |
| 第一章 导论 | 第13-22页 |
| 1.1 问题的提出 | 第13-16页 |
| 1.2 文献综述 | 第16-19页 |
| 1.3 文章结构与主要内容 | 第19-20页 |
| 1.4 创新与不足 | 第20-22页 |
| 第二章 商业银行柜面业务操作风险管理的理论基础 | 第22-30页 |
| 2.1 操作风险的相关理论基础 | 第22-24页 |
| 2.2 商业银行柜面操作风险的定义及相关案例 | 第24-26页 |
| 2.3 商业银行柜面操作风险的特点 | 第26-28页 |
| 2.4 商业银行柜面业务操作风险的表现形式 | 第28-30页 |
| 第三章 商业银行柜面业务实务操作风险点 | 第30-35页 |
| 3.1 账户管理中的风险点 | 第30-31页 |
| 3.2 反洗钱管理中的风险点 | 第31页 |
| 3.3 现金管理中的风险点 | 第31-32页 |
| 3.4 系统操作与重要单证、重要物品管理中的风险点 | 第32页 |
| 3.5 柜员管理中的风险点 | 第32-33页 |
| 3.6 授权管理中的风险点 | 第33页 |
| 3.7 代理业务中的风险点 | 第33-35页 |
| 第四章 商业银行柜面业务操作风险管理中存在的问题 | 第35-41页 |
| 4.1 人员管理失效 | 第35-37页 |
| 4.2 业务流程和管理制度建设滞后 | 第37页 |
| 4.3 经营管理导向问题 | 第37-38页 |
| 4.4 执行力不足 | 第38页 |
| 4.5 委托-代理人问题 | 第38-39页 |
| 4.6 信息不对称 | 第39-40页 |
| 4.7 路径依赖 | 第40-41页 |
| 第五章 商业银行柜面操作风险防范具体措施 | 第41-50页 |
| 5.1 加强人员管理 | 第41页 |
| 5.2 转变经营管理导向,控制柜面人员营销考核比例 | 第41-42页 |
| 5.3 完善培训体系,加强员工培训 | 第42页 |
| 5.4 完善内控制度 | 第42-43页 |
| 5.5 加强合规文化建设 | 第43-44页 |
| 5.6 优化商业银行柜面人员激励约束机制 | 第44-46页 |
| 5.7 建立完善的信息传导机制,确保信息传导真实有效 | 第46页 |
| 5.8 加强思想教育,减少错误路径的依赖作用 | 第46-47页 |
| 5.9 优化升级操作系统 | 第47-50页 |
| 参考文献 | 第50-53页 |
| 攻读硕士学位期间取得的学术成果 | 第53-54页 |
| 致谢 | 第54-55页 |
| 附件 | 第55页 |
