| 内容摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7页 |
| 第1章 导论 | 第10-17页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11页 |
| 1.2 文献综述 | 第11-14页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第11-13页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第13-14页 |
| 1.3 研究方法与论文框架 | 第14-16页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第14页 |
| 1.3.2 论文框架 | 第14-16页 |
| 1.4 本文创新与不足 | 第16-17页 |
| 第2章 商业银行信贷风险概述 | 第17-30页 |
| 2.1 信贷风险的含义和成因 | 第17-20页 |
| 2.1.1 信贷风险的含义 | 第17-18页 |
| 2.1.2 信贷风险的成因 | 第18-20页 |
| 2.2 信贷风险的测量方法 | 第20-23页 |
| 2.2.1 专家法 | 第20-21页 |
| 2.2.2 评级法 | 第21-22页 |
| 2.2.3 信用评分法 | 第22-23页 |
| 2.3 信贷风险控制的相关理论 | 第23-25页 |
| 2.3.1 信息不对称理论 | 第23-24页 |
| 2.3.2 金融内在脆弱性理论 | 第24页 |
| 2.3.3 骨牌理论 | 第24-25页 |
| 2.3.4 能量释放论 | 第25页 |
| 2.4 我国商业银行公司信贷风险控制的现状及发展趋势 | 第25-30页 |
| 第3章 工商银行公司信贷风险控制现状及问题 | 第30-44页 |
| 3.1 工商银行信贷业务经营情况 | 第30-32页 |
| 3.2 工商银行公司信贷风险控制现状 | 第32-40页 |
| 3.2.1 信贷客户数量及质量 | 第32-35页 |
| 3.2.2 信贷风险的识别 | 第35-37页 |
| 3.2.3 信贷管理的流程 | 第37-39页 |
| 3.2.4 信贷内部控制制度 | 第39页 |
| 3.2.5 信贷人员结构及奖惩机制 | 第39-40页 |
| 3.3 工商银行公司信贷风险控制存在的问题 | 第40-44页 |
| 3.3.1 重贷款数量轻贷款质量 | 第40页 |
| 3.3.2 信贷风险识别方式不够科学 | 第40-41页 |
| 3.3.3 信贷管理流程不完善 | 第41-42页 |
| 3.3.4 信贷内部控制存在缺陷 | 第42-43页 |
| 3.3.5 人员奖励机制有待提高 | 第43-44页 |
| 第4章 工商银行公司信贷风险控制的对策 | 第44-54页 |
| 4.1 健全信贷风险文化建设 | 第44-45页 |
| 4.2 强化公司信贷风险识别能力 | 第45-49页 |
| 4.2.1 严格执行内部规章 | 第46页 |
| 4.2.2 健全统一的企业信用等级档案 | 第46-48页 |
| 4.2.3 完善担保及担保人制度 | 第48-49页 |
| 4.3 规范公司信贷风险流程管理 | 第49-51页 |
| 4.3.1 减少审批层次 | 第49页 |
| 4.3.2 强化各职能部门在信贷业务中的职责 | 第49-51页 |
| 4.4 提高公司信贷内部控制能力 | 第51-52页 |
| 4.5 落实公司信贷人员奖励机制 | 第52-54页 |
| 4.5.1 加强员工培训工作 | 第52-53页 |
| 4.5.2 完善员工奖惩机制 | 第53-54页 |
| 第5章 结论 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-57页 |
| 致谢 | 第57页 |