| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 绪言 | 第8-9页 |
| 第一章 信用评级机构概述 | 第9-17页 |
| 第一节 信用评级机构监管的理论依据与信用评级机构的功能 | 第9-12页 |
| 一、从理论依据说起 | 第9-10页 |
| 二、信用评级机构的功能 | 第10-12页 |
| 第二节 典型的信用评级机构监管模式以及选择原则 | 第12-15页 |
| 一、典型的监管模式 | 第12-14页 |
| 二、监管模式的选择原则 | 第14-15页 |
| 第三节 我国信用评级行业发展现状的弊病分析 | 第15-17页 |
| 一、信用评级市场存在恶性竞争 | 第15页 |
| 二、评级机构民族品牌力量薄弱 | 第15-16页 |
| 三、评级行业自身管理有待提高 | 第16-17页 |
| 第二章 我国信用评级机构的监管现状及问题分析 | 第17-23页 |
| 第一节 以政府监管为主导的监管模式 | 第17页 |
| 第二节 我国信用评级机构的监管现状 | 第17-18页 |
| 一、直接规范信用评级机构的部门文件 | 第17-18页 |
| 二、间接管理信用评级机构的规范性文件 | 第18页 |
| 第三节 我国信用评级机构监管制度的问题分析 | 第18-23页 |
| 一、监管主体之散 | 第18-19页 |
| 二、市场准入制度之简 | 第19-21页 |
| 三、利益冲突解决之贫 | 第21-23页 |
| 第三章 美国信用评级机构监管的制度启示 | 第23-33页 |
| 第一节 美国信用评级机构监管的制度变革 | 第23-28页 |
| 一、安然事件与评级监管的制度改革 | 第23-25页 |
| 二、次贷危机中的信用评级机构与《多德法案》的制度完善 | 第25-28页 |
| 第二节 美国信用评级机构监管制度内容的借鉴意义 | 第28-33页 |
| 一、美国信用评级机构监管制度的主要内容 | 第28-30页 |
| 二、美国信用评级机构监管制度对我国的启示 | 第30-33页 |
| 第四章 我国信用评级机构监管制度的完善建议 | 第33-43页 |
| 第一节 提高评级行业自身的生存能力 | 第33-34页 |
| 一、重视并扶持评级行业的发展 | 第33-34页 |
| 二、加大信用信息数据库的投入力度 | 第34页 |
| 三、注重评级人才培养，加强评级机构自身管理 | 第34页 |
| 第二节 科学规整监管主体之间的多方关系 | 第34-36页 |
| 一、促进多个监管主体间的协调与交流 | 第35-36页 |
| 二、积极发挥自律组织的作用 | 第36页 |
| 第三节 不断丰富准入门槛要求 | 第36-38页 |
| 一、统一采用业务认可标准 | 第36-37页 |
| 二、市场准入的行政程序应体系化 | 第37页 |
| 三、审查专业资质，考核业务水平 | 第37-38页 |
| 第四节 细化防范利益冲突规则内容 | 第38-39页 |
| 一、“内服”：从利益冲突产生说起 | 第38页 |
| 二、“外敷”：从利益冲突防范的硬件措施说起 | 第38-39页 |
| 第五节 其他完善建议 | 第39-43页 |
| 一、关于信息披露制度 | 第39-41页 |
| 二、关于法律位阶的讨论 | 第41-42页 |
| 三、关于退出机制的完善 | 第42-43页 |
| 结语 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-47页 |
| 致谢 | 第47页 |