| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-13页 |
| 引言 | 第13-20页 |
| 一、研究意义和目的 | 第13-14页 |
| 二、文献述评 | 第14-17页 |
| 三、研究框架与方法 | 第17-19页 |
| 四、研究可能的创新之处 | 第19-20页 |
| 第一章 金融机构私人银行业务的一般分析 | 第20-38页 |
| 一、私人银行业务的概念、内涵与特征 | 第20-28页 |
| (一) 私人银行业务的概念及评析 | 第20-23页 |
| (二) 私人银行业务的基本内涵 | 第23-27页 |
| (三) 私人银行业务的特征 | 第27-28页 |
| 二、私人银行业务相关概念的比较 | 第28-32页 |
| (一) 私人银行业务与财富管理、私人财富管理 | 第28-30页 |
| (二) 私人银行业务与银行个人理财业务 | 第30-32页 |
| 三、金融机构开展私人银行业务必要性分析 | 第32-35页 |
| (一) 高净值客户的需要 | 第32-33页 |
| (二) 金融机构的自身需要 | 第33-35页 |
| 四、金融机构开展私人银行业务的可行性分析 | 第35-38页 |
| (一) 发展私人银行业务的物质基础 | 第35页 |
| (二) 发展私人银行业务的制度基础 | 第35-38页 |
| 第二章 私人银行业务的发展历史和机构类型 | 第38-57页 |
| 一、私人银行业务的发展历史 | 第38-42页 |
| (一) 私人银行业务的萌芽阶段 | 第38页 |
| (二) 私人银行业务的成长阶段 | 第38-39页 |
| (三) 私人银行业务新的发展 | 第39-42页 |
| 二、境外开展私人银行业务的机构 | 第42-46页 |
| (一) 全能银行 | 第42-43页 |
| (二) 投资银行 | 第43-44页 |
| (三) 家庭办公室 | 第44-45页 |
| (四) 其他机构 | 第45页 |
| (五) 境外开展私人银行业务机构给我国的启示 | 第45-46页 |
| 三、我国开展私人银行业务的机构分析 | 第46-57页 |
| (一) 商业银行 | 第46-51页 |
| (二) 基金公司 | 第51-52页 |
| (三) 证券公司 | 第52-54页 |
| (四) 信托公司 | 第54-55页 |
| (五) 其他机构 | 第55-57页 |
| 第三章 私人银行业务的法律分析 | 第57-79页 |
| 一、私人银行业务的法律关系 | 第57-60页 |
| (一) 法律关系基本要素 | 第57-59页 |
| (二) 法律关系的主要特点 | 第59-60页 |
| (三) 私人银行业务法律关系的分类 | 第60页 |
| 二、金融机构与客户的法律关系 | 第60-70页 |
| (一) 私人银行核心业务中银行与客户的法律关系的争议 | 第61-62页 |
| (二) 私人银行业务中金融机构与客户的法律关系国际比较 | 第62-65页 |
| (三) 我国私人银行业务中金融机构与客户的法律关系 | 第65-70页 |
| 三、我国私人银行业务的法律渊源 | 第70-79页 |
| (一) 宪法 | 第70-71页 |
| (二) 法律 | 第71-75页 |
| (三) 部门规章 | 第75-77页 |
| (四) 相关司法解释 | 第77-79页 |
| 第四章 境外私人银行业务相关法律制度及其借鉴 | 第79-96页 |
| 一、瑞士私人银行业务法律制度 | 第79-82页 |
| (一) 瑞士私人银行业务的发展 | 第79页 |
| (二) 瑞士私人银行业务相关法律制度 | 第79-82页 |
| 二、美国私人银行业务关法律制度 | 第82-87页 |
| (一) 美国私人银行业务的发展 | 第82-83页 |
| (二) 美国私人银行业务法律制度 | 第83-87页 |
| 三、新加坡私人银行业务相关法律制度 | 第87-89页 |
| (一) 新加坡私人银行业务的发展 | 第87页 |
| (二) 新加坡私人银行业务相关法律制度 | 第87-89页 |
| 四、香港私人银行业务相关法律制度 | 第89-92页 |
| (一) 香港私人银行业务的发展 | 第89-90页 |
| (二) 香港私人银行业务相关法律制度 | 第90-92页 |
| 五、境外私人银行业务法律制度对我国的启示 | 第92-96页 |
| (一) 法系的不同致使金融体系相异 | 第92-93页 |
| (二) 私人银行业务的特征使法律制度趋同 | 第93-96页 |
| 第五章 金融机构私人银行业务法律风险及其防控制度 | 第96-122页 |
| 一、《巴塞尔新资本协议》中对法律风险界定 | 第96-98页 |
| (一) 《巴塞尔新资本协议》中法律风险的概念和特征 | 第96-97页 |
| (二) 法律风险管理的内部治理结构 | 第97-98页 |
| (三) 法律风险管理的外部监管与市场约束 | 第98页 |
| 二、私人银行业务法律风险产生的原因 | 第98-100页 |
| (一) 外部原因 | 第98-99页 |
| (二) 内部原因 | 第99-100页 |
| 三、金融机构私人银行业务主要法律风险 | 第100-109页 |
| (一) 监管风险 | 第100-104页 |
| (二) 合规风险 | 第104-105页 |
| (三) 风险提示不足的法律风险 | 第105-107页 |
| (四) 洗钱犯罪风险 | 第107-108页 |
| (五) 泄露客户信息风险 | 第108-109页 |
| 四、建立我国私人银行业务法律风险外部防控制度 | 第109-117页 |
| (一) 逐步转变分业经营、分业监管模式 | 第109-111页 |
| (二) 完善反洗钱制度 | 第111-112页 |
| (三) 建立私人银行业务的准入制度 | 第112-114页 |
| (四) 客户信息保密制度 | 第114-116页 |
| (五) 完善个人征信制度 | 第116-117页 |
| 五、完善我国私人银行业务法律风险内部防控制度 | 第117-122页 |
| (一) 合规经营制度 | 第117-118页 |
| (二) 客户信息甄别制度 | 第118-119页 |
| (三) 法律风险管理制度 | 第119-120页 |
| (四) 信息披露制度 | 第120-121页 |
| (五) 技术支持制度 | 第121-122页 |
| 第六章 建立和完善我国私人银行业务法律机制 | 第122-131页 |
| 一、机制与法律机制解析 | 第122-124页 |
| 二、我国私人银行业务法律机制存在的问题辨析 | 第124-126页 |
| (一) 法律制度的不完善 | 第124-125页 |
| (二) 法律实施的低效率 | 第125-126页 |
| 三、我国私人银行业务法律机制的构建 | 第126-131页 |
| (一) 私人银行业务的制度机制 | 第126-128页 |
| (二) 私人银行业务的实施机制 | 第128-131页 |
| 结语 | 第131-133页 |
| 参考文献 | 第133-141页 |
| 致谢 | 第141-143页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第143页 |
