中小商业银行操作风险控制研究--以MS银行为例
| 摘要 | 第1-14页 |
| ABSTRACT | 第14-16页 |
| 第1章 绪论 | 第16-29页 |
| ·选题背景与研究意义 | 第16-19页 |
| ·研究背景 | 第16-18页 |
| ·研究意义 | 第18-19页 |
| ·国内外研究现状 | 第19-26页 |
| ·操作风险概念及内涵的理论研究 | 第19-22页 |
| ·操作风险管理的研究 | 第22-24页 |
| ·操作风险成因及其控制研究 | 第24-26页 |
| ·研究内容与研究方法 | 第26-28页 |
| ·研究内容 | 第26页 |
| ·研究方法 | 第26-28页 |
| ·主要创新点及不足 | 第28-29页 |
| 第2章 商业银行操作风险的相关理论 | 第29-49页 |
| ·操作风险及其特征 | 第29-37页 |
| ·风险与操作风险 | 第29-30页 |
| ·操作风险事件 | 第30-32页 |
| ·操作风险特征 | 第32-33页 |
| ·操作风险管理程序 | 第33-37页 |
| ·全面风险管理理论 | 第37-40页 |
| ·全面风险管理的核心概念 | 第37-38页 |
| ·全面风险管理体系的构建 | 第38-39页 |
| ·全面风险管理的实施程序 | 第39-40页 |
| ·内部控制理论 | 第40-45页 |
| ·内部控制概念 | 第40-41页 |
| ·内部控制理论的发展 | 第41-43页 |
| ·内部控制要素及目标 | 第43-45页 |
| ·流程再造理论 | 第45-49页 |
| ·流程及流程管理 | 第45-46页 |
| ·流程再造及其特征 | 第46-47页 |
| ·银行流程再造及“流程银行”构建 | 第47-49页 |
| 第3章 商业银行操作风险的影响因素分析 | 第49-58页 |
| ·人员型操作风险 | 第49-52页 |
| ·人是最大的操作风险因素 | 第49页 |
| ·人员型操作风险的表现 | 第49-52页 |
| ·流程型操作风险 | 第52-54页 |
| ·业务流程设计缺陷 | 第53页 |
| ·业务流程执行不严 | 第53-54页 |
| ·业务流程被人为分割 | 第54页 |
| ·技术型操作风险 | 第54-56页 |
| ·硬件技术缺陷 | 第54-55页 |
| ·软件技术缺陷 | 第55页 |
| ·网络技术缺陷 | 第55-56页 |
| ·外部型操作风险 | 第56-58页 |
| ·外部欺诈 | 第56页 |
| ·外部突发事件 | 第56-57页 |
| ·经营场所不安全 | 第57页 |
| ·监管政策变化 | 第57-58页 |
| 第4章 MS银行操作风险管理现状及其成因分析 | 第58-76页 |
| ·MS银行简介 | 第58-61页 |
| ·MS银行的创立 | 第58页 |
| ·MS银行的成长 | 第58-60页 |
| ·MS银行的未来 | 第60-61页 |
| ·MS银行操作风险管理实践的现状 | 第61-68页 |
| ·建立有效制衡的组织构架 | 第61-64页 |
| ·明确内部控制职责和权限 | 第64-66页 |
| ·加强操作风险的日常管理 | 第66-68页 |
| ·MS银行操作风险管理存在的问题 | 第68-71页 |
| ·风险防控意识有待增强 | 第68-69页 |
| ·风险防控体制机制建设依然薄弱 | 第69页 |
| ·风险检查辅导机制有待完善 | 第69-70页 |
| ·风险管理能力有待提高 | 第70页 |
| ·风险管理激励机制有待完善 | 第70-71页 |
| ·MS银行操作风险的主要成因分析 | 第71-76页 |
| ·操作风险管理理念偏执 | 第71-72页 |
| ·风险管理组织架构松散 | 第72-73页 |
| ·全面风险管理体系尚未形成 | 第73-74页 |
| ·操作风险管理手段落后 | 第74-76页 |
| 第5章 中小商业银行操作风险控制的对策措施 | 第76-84页 |
| ·强化风险管理意识,培育风险管理文化 | 第76-77页 |
| ·树立风险管理是商业银行生命线的理念 | 第76页 |
| ·树立银行业务与风险管理均衡发展的理念 | 第76-77页 |
| ·培育全员关注并积极参与风险管理的银企文化 | 第77页 |
| ·整合风险管理职能,强化风险检查监督 | 第77-78页 |
| ·建立权威的操作风险监督组织 | 第78页 |
| ·创建操作风险管理的沟通平台 | 第78页 |
| ·制定明确的操作风险监督计划 | 第78页 |
| ·使用高效的操作风险监督手段 | 第78页 |
| ·共享统一的操作风险监督信息 | 第78页 |
| ·落实风险防控制度,及时排查风险隐患 | 第78-80页 |
| ·构筑操作风险内控防线 | 第79页 |
| ·落实重要岗位轮岗制度 | 第79页 |
| ·落实对账制度 | 第79-80页 |
| ·落实内部审计制度 | 第80页 |
| ·建设风险管理平台,提高风险管理技术 | 第80-81页 |
| ·加强先进的操作风险管理IT平台建设 | 第80-81页 |
| ·加快推进以风险量化为核心的金融技术创新 | 第81页 |
| ·加强员工队伍建设,全面提高人员素质 | 第81-84页 |
| ·制定并实施人才兴行战略 | 第82页 |
| ·加强员工培训和提高员工素质 | 第82页 |
| ·实施操作风险管理考核 | 第82-84页 |
| 第6章 结论与展望 | 第84-86页 |
| ·主要结论 | 第84页 |
| ·研究展望 | 第84-86页 |
| 参考文献 | 第86-91页 |
| 致谢 | 第91-92页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第92-93页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第93页 |
