| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-9页 |
| 1 绪论 | 第9-17页 |
| ·选题背景及研究意义 | 第9-12页 |
| ·选题背景 | 第9-10页 |
| ·研究意义 | 第10-12页 |
| ·问题提出 | 第12-14页 |
| ·研究内容与框架 | 第14-17页 |
| ·研究思路 | 第14页 |
| ·主要内容 | 第14-17页 |
| 2 我国住房抵押贷款的发展现状 | 第17-27页 |
| ·我国住房抵押贷款发展的动因 | 第17-21页 |
| ·住房抵押贷款的发展条件 | 第17-18页 |
| ·我国住房抵押贷款分类情况 | 第18页 |
| ·发达国家的房地产金融体系 | 第18-21页 |
| ·我国住房抵押贷款的分布及质量状况 | 第21-25页 |
| ·我国住房抵押贷款的分布 | 第21-24页 |
| ·我国住房抵押贷款的质量状况 | 第24-25页 |
| ·住房抵押贷款的风险管理基本模式 | 第25-27页 |
| 3 我国住房抵押贷款的风险分析 | 第27-43页 |
| ·住房抵押贷款的风险因素 | 第27-34页 |
| ·借款人和担保人偿还能力 | 第27-29页 |
| ·开发商信誉 | 第29-30页 |
| ·抵押物处置与权益 | 第30-32页 |
| ·经济政策环境的变化 | 第32-33页 |
| ·银行风险管理的漏洞 | 第33-34页 |
| ·住房抵押贷款风险系统故障树模型的构建及分析 | 第34-37页 |
| ·风险因素的分类 | 第34-35页 |
| ·风险系统故障树的建立 | 第35-36页 |
| ·风险系统故障树模型的分析 | 第36-37页 |
| ·基于灰色关联度法的关键风险因素的确定 | 第37-43页 |
| ·抵押贷款风险因素的作用力统计 | 第38-39页 |
| ·风险因素的关联度分析 | 第39-40页 |
| ·关键风险因素选择 | 第40-43页 |
| 4 基于 Credit Risk+模型对我国住房抵押风险的度量 | 第43-55页 |
| ·Credit Risk+模型的基本思想和框架 | 第43-46页 |
| ·Credit Risk+模型的基本思想 | 第43-44页 |
| ·Credit Risk+模型的框架 | 第44-46页 |
| ·研究设计 | 第46-49页 |
| ·基本假设 | 第46-47页 |
| ·数据来源 | 第47-48页 |
| ·风险因素等级的划分 | 第48-49页 |
| ·风险因素定量分析 | 第49-55页 |
| ·风险因素数据与指标选取 | 第49-51页 |
| ·结果分析 | 第51-55页 |
| 5 我国住房抵押贷款的风险控制 | 第55-71页 |
| ·风险转移 | 第55-60页 |
| ·住房贷款证券化在我国发展的可行性 | 第55-58页 |
| ·住房抵押贷款证券化的操作流程 | 第58-60页 |
| ·抵押物价值的评估 | 第60-65页 |
| ·抵押物价值评估的目的 | 第60-61页 |
| ·抵押物价值评估的意义 | 第61页 |
| ·模糊数学在抵押物价值评估中的应用 | 第61-65页 |
| ·对贷款人未来还款能力的评价 | 第65-68页 |
| ·建立新的信贷流程与组织框架以适应评级体系 | 第65页 |
| ·银行信用评级方法进行完善 | 第65-67页 |
| ·加强评级成果的应用 | 第67页 |
| ·人才队伍适时的建立 | 第67-68页 |
| ·贷后管理 | 第68-71页 |
| ·客户基础管理的完善 | 第68页 |
| ·贷后管理的积极实施 | 第68-69页 |
| ·建立合理的评价制度 | 第69-71页 |
| 6 我国住房抵押贷款风险防范的对策与建议 | 第71-81页 |
| ·全面风险管理机制的建立 | 第71-74页 |
| ·内部管理的控制问题 | 第71页 |
| ·健全商业银行的全面风险管理机制 | 第71-74页 |
| ·引入住房抵押贷款保险制度 | 第74-77页 |
| ·住房抵押贷保险的经济价值 | 第74-76页 |
| ·推广住房抵押贷款保险 | 第76-77页 |
| ·政府干预 | 第77-81页 |
| ·有效法律体系的建立 | 第77-78页 |
| ·有效的住房保障机制的建立 | 第78-79页 |
| ·政府的权力制约 | 第79-81页 |
| 7 结论与展望 | 第81-83页 |
| 致谢 | 第83-85页 |
| 参考文献 | 第85-88页 |
| 作者在读期间的研究成果 | 第88页 |