| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-8页 |
| 引言 | 第8-10页 |
| 第一部分 金融控股公司概述 | 第10-17页 |
| 一、金融控股公司法律界定 | 第10-12页 |
| (一) 金融控股公司应以控股公司形式存在 | 第11页 |
| (二) 金融控股公司应以金融业务为主 | 第11页 |
| (三) 金融控股公司应在银行、证券、保险两种及以上领域从事经营活动 | 第11-12页 |
| 二、金融控股公司产生原因 | 第12-14页 |
| (一) 市场竞争的推动 | 第12页 |
| (二) 金融管制放松的推动 | 第12-13页 |
| (三) 技术进步的推动 | 第13-14页 |
| 三、金融控股公司经营优势 | 第14-17页 |
| (一) "资本扩音器"功能 | 第14-15页 |
| (二) 规模经济和范围经济 | 第15-16页 |
| (三) 合理避税 | 第16-17页 |
| 第二部分 我国金融控股公司现状及发展趋势 | 第17-24页 |
| 一、金融控股公司在我国产生的背景 | 第17页 |
| 二、我国金融控股公司发展现状 | 第17-22页 |
| (一) 改革开放初期建立的大型金融集团公司 | 第18-21页 |
| (二) 国有商业银行向金融控股公司转变 | 第21-22页 |
| 三、我国金融控股公司发展趋势 | 第22-24页 |
| 第三部分 金融控股公司特殊风险 | 第24-29页 |
| 一、风险传递 | 第24-25页 |
| (一) 内部交易 | 第24-25页 |
| (二) 信心效应 | 第25页 |
| 二、资本重复计算 | 第25-27页 |
| 三、利益冲突 | 第27-28页 |
| 四、组织结构复杂 | 第28-29页 |
| 第四部分 我国金融控股公司立法及监管现状 | 第29-32页 |
| 一、法律空白 | 第29页 |
| 二、分业监管 | 第29-30页 |
| 三、分业监管模式下金融控股公司风险难以有效控制 | 第30-32页 |
| (一) 不利于监管机构对各子公司进行有效监管 | 第30-31页 |
| (二) 对金融控股公司整体风险缺乏认识和评价 | 第31页 |
| (三) 分业监管不利于对外资金融机构进行有效监管 | 第31-32页 |
| 第五部分 国外金融控股公司立法实践及监管模式比较 | 第32-38页 |
| 一、国外立法实践 | 第32-33页 |
| (一) 美国 | 第32页 |
| (二) 英国 | 第32-33页 |
| (三) 日本 | 第33页 |
| 二、监管模式比较 | 第33-38页 |
| (一) 牵头监管模式 | 第34-36页 |
| (二) 一体化监管模式 | 第36页 |
| (三) 分业监管模式 | 第36-38页 |
| 第六部分 我国金融控股公司监管法律制度设计 | 第38-50页 |
| 一、针对金融控股公司特殊风险的法律监管措施 | 第38-47页 |
| (一) 建立"防火墙"制度,避免风险传递和利益冲突等风险 | 第38-40页 |
| (二) 建立健全金融控股公司资本充足率监管制度 | 第40-42页 |
| (三) 建立健全金融控股公司内控制度 | 第42-43页 |
| (四) 建立高级管理人员任职资格审查制度 | 第43-44页 |
| (六) 建立金融控股公司加重责任制度 | 第44-47页 |
| 二、我国金融控股公司监管模式选择 | 第47-50页 |
| 结语 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-54页 |
| 后记 | 第54-55页 |