| 第一章 绪论 | 第1-10页 |
| 1．1 立题背景 | 第7页 |
| 1．2 研究意义 | 第7页 |
| 1．3 研究思路 | 第7-8页 |
| 1．4 研究的主要内容 | 第8页 |
| 1．5 研究方法 | 第8页 |
| 1．6 数据抽样调查说明 | 第8-9页 |
| 1．7 研究框架 | 第9-10页 |
| 第二章 个人住房抵押贷款概论 | 第10-13页 |
| 2．1 个人住房抵押贷款的定义及概念界定 | 第10页 |
| 2．2 我国的个人住房抵押贷款市场 | 第10-13页 |
| 2．2．1 我国个人住房押贷款的发展现状 | 第10-11页 |
| 2．2．2 我国个人住房贷款业务发展良好的原因分析 | 第11-12页 |
| 2．2．3 我国个人住房抵押贷款市场发展中存在的问题 | 第12-13页 |
| 第三章 个人住房抵押贷款中借款人违约的理论研究 | 第13-24页 |
| 3．1 个人住房抵押贷款借款人的违约 | 第13-14页 |
| 3．1．1 个人住房抵押贷款借款人违约及违约风险 | 第13页 |
| 3．1．2 个人住房抵押贷款的逾期和违约 | 第13-14页 |
| 3．2 个人住房抵押贷款借款违约的研究现状 | 第14-16页 |
| 3．2．1 国外的研究成果 | 第14-15页 |
| 3．2．2 国内研究现状 | 第15-16页 |
| 3．3 借款人违约发生的机理研究 | 第16-18页 |
| 3．4 借款人违约的风险因素研究 | 第18-24页 |
| 3．4．1 英国的违约风险因素研究 | 第18-20页 |
| 3．4．2 美国的违约风险因素研究 | 第20-22页 |
| 3．4．3 澳大利亚的违约风险因素研究 | 第22-24页 |
| 第四章 借款人违约行为的实证分析 | 第24-48页 |
| 4．1 个人住房抵押贷款的逾期和违约状况描述 | 第24-26页 |
| 4．2 借款人违约的动因分析 | 第26-28页 |
| 4．2．1 违约动因分析 | 第26-28页 |
| 4．2．2 我国个人住房抵押贷款借款人违约的深层次原因 | 第28页 |
| 4．3 个人住房抵押贷款的违约因素特征分析 | 第28-43页 |
| 4．3．1 违约与借款人特征的相关性分析 | 第29-36页 |
| 4．3．2 违约与贷款特征的相关性分析 | 第36-43页 |
| 4．4 违约主要风险的分析 | 第43-44页 |
| 4．5 违约损失的实证研究 | 第44-48页 |
| 4．5．1 中国建设银行对于不良借款的划分和认定 | 第44-45页 |
| 4．5．2 银行损失实证分析 | 第45-48页 |
| 第五章 建立贷款风险动态防范体系的研究 | 第48-62页 |
| 5．1 贷款审批环节风险的控制 | 第48-49页 |
| 5．2 个人信用定量评价体系建立研究 | 第49-54页 |
| 5．2．1 美国的个人信用体制 | 第49-50页 |
| 5．2．2 我国目前个人信用的现状 | 第50页 |
| 5．2．3 我国个人信用定量评价体系的建设 | 第50-53页 |
| 5．2．4 我国个人信用制度建设的建议 | 第53-54页 |
| 5．3 住房抵押贷款库监控体系的建立研究（贷中风险管理与控制） | 第54-56页 |
| 5．3．1 当前银行贷中风险管理工作中存在的主要问题 | 第54-55页 |
| 5．3．2 建立住房抵押贷款库监控体系 | 第55-56页 |
| 5．3．3 住房抵押贷款监控体系自动化系统的框架内容 | 第56页 |
| 5．4 风险损失的转移研究 | 第56-59页 |
| 5．4．1 国外的住房抵押贷款保险和担保体系 | 第56-57页 |
| 5．4．2 我国个人住房抵押贷款保险和担保的现状 | 第57-59页 |
| 5．4．3 建立和完善住房抵押贷款保险和担保机制 | 第59页 |
| 5．5 相关配套支持系统研究 | 第59-62页 |
| 5．5．1 建立完善的专业咨询服务体系 | 第59-60页 |
| 5．5．2 建立完善的市场运行机制，开展住房抵押贷款的证券化 | 第60页 |
| 5．5．3 健全违约处理机制 | 第60页 |
| 5．5．4 实现抵押贷款品种的多样化 | 第60页 |
| 5．5．5 完善法律保障体系和社会保障体系 | 第60-61页 |
| 5．5．6 政府的其他支持 | 第61-62页 |
| 第六章 结论与展望 | 第62-64页 |
| 6．1 本文的主要结论 | 第62-63页 |
| 6．2 研究展望 | 第63-64页 |
| 参考文献 | 第64-67页 |
| 致谢 | 第67-68页 |
