| 摘要 | 第2-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 导言 | 第9-16页 |
| 一、问题的提出 | 第9-10页 |
| 二、研究价值及意义 | 第10页 |
| 三、文献综述 | 第10-14页 |
| 四、主要研究方法 | 第14页 |
| 五、论文结构 | 第14页 |
| 六、论文主要创新及不足 | 第14-16页 |
| 第一章 第三方支付概述 | 第16-25页 |
| 第一节 第三方支付概念匡定 | 第16-17页 |
| 一、第三方支付的内涵界定 | 第16页 |
| 二、第三方支付的外延界定 | 第16-17页 |
| 第二节 第三方支付平台运营模式 | 第17-20页 |
| 一、支付网关模式 | 第17-18页 |
| 二、信用中介模式 | 第18-20页 |
| 三、电子交易平台支持（不含担保功能）的第三方支付网关模式 | 第20页 |
| 第三节 第三方支付的交易主体及相关法律关系 | 第20-25页 |
| 一、买方和卖方之间的法律关系 | 第21页 |
| 二、第三方平台和用户之间的法律关系 | 第21-23页 |
| 三、第三方支付平台与银行之间的法律关系 | 第23-25页 |
| 第二章 第三方支付平台现状与存在问题探析 | 第25-33页 |
| 第一节 我国第三方支付的发展现状分析 | 第25-26页 |
| 第二节 我国第三方支付平台监管现状 | 第26-28页 |
| 一、第三方支付监管体制 | 第26-28页 |
| 二、第三方支付监管机构 | 第28页 |
| 第三节 我国第三方支付监管存在的问题 | 第28-33页 |
| 一、欠缺针对性强的监管法律 | 第29页 |
| 二、沉淀资金利息的归属不明确和使用规则缺失 | 第29-30页 |
| 三、消费者权益保护机制不完善 | 第30-31页 |
| 四、第三方支付外资准入和退出保障机制不明确 | 第31页 |
| 五、金融犯罪打击面过窄 | 第31-33页 |
| 第三章 域外第三方支付法律监管制度比较研究 | 第33-43页 |
| 第一节 美国经验 | 第33-37页 |
| 一、监管模式——功能性监管 | 第33-34页 |
| 二、监管原则——最低限度原则 | 第34页 |
| 三、市场准入 | 第34-35页 |
| 四、沉淀资金管理 | 第35-36页 |
| 五、消费者权益保护 | 第36页 |
| 六、金融犯罪监管 | 第36-37页 |
| 第二节 欧盟经验 | 第37-40页 |
| 一、监管模式——机构监管 | 第37-38页 |
| 二、监管原则——审慎监管原则 | 第38页 |
| 三、市场准入 | 第38-39页 |
| 四、沉淀资金管理 | 第39页 |
| 五、消费者权益保护 | 第39-40页 |
| 六、金融犯罪监管 | 第40页 |
| 第三节 亚洲国家和地区 | 第40-41页 |
| 第四节 小结 | 第41-43页 |
| 第四章 我国第三方支付监管体系的构建与完善 | 第43-52页 |
| 第一节 行业自律先行 | 第43-44页 |
| 一、增强自身管理，提升支付公司综合竞争力 | 第43页 |
| 二、健全支付公司内部信用体系，从根源防范风险 | 第43-44页 |
| 三、完善用户信息认证制度，规范交易行为 | 第44页 |
| 四、建立并完善行业协会制度 | 第44页 |
| 第二节 建立以央行为核心的监管体系 | 第44-46页 |
| 一、明确第三方支付机构的法律地位 | 第44-45页 |
| 二、建立以央行为核心的第三方支付监管体系 | 第45-46页 |
| 三、降低市场准入门槛，建立退出机制 | 第46页 |
| 第三节 规范沉淀资金及其利息使用 | 第46-49页 |
| 一、明确消费者对沉淀资金及其孳息的所有权 | 第46-47页 |
| 二、明确客户备付金可投资范围和利息的使用方法 | 第47-48页 |
| 三、设立备付金银行 | 第48页 |
| 四、建立并实行存款延伸保险制度 | 第48-49页 |
| 第四节 加强消费者权益保护 | 第49-50页 |
| 一、健全个人信息保护制度 | 第49页 |
| 二、加强规范格式条款，适度倾斜保护 | 第49-50页 |
| 三、规定客户未授权支付的责任承担 | 第50页 |
| 第五节 完善金融犯罪立法，防范刑事犯罪 | 第50-52页 |
| 一、对利用第三方支付平台洗钱行为的规制 | 第50-51页 |
| 二、对利用第三方支付平台信用卡套现行为的规制 | 第51页 |
| 三、对利用第三方支付平台赌博行为的规制 | 第51-52页 |
| 结语 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-57页 |
| 后记 | 第57-58页 |