| 内容摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 导论 | 第9-18页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.2 研究目的及意义 | 第10-12页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第10-11页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第12-15页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第12-13页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第13-15页 |
| 1.4 研究内容及方法 | 第15-16页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第15-16页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第16页 |
| 1.5 本文创新点及不足 | 第16-18页 |
| 1.5.1 本文的创新点 | 第16-17页 |
| 1.5.2 本文的不足 | 第17-18页 |
| 第2章 相关概念 | 第18-21页 |
| 2.1 小微型企业的相关概念 | 第18-19页 |
| 2.2 信用保证保险的相关概念 | 第19-21页 |
| 第3章 “政银保”模式下小额贷款保证保险的发展现状 | 第21-34页 |
| 3.1 小额贷款保证保险的“政银保”模式产生背景 | 第21页 |
| 3.2 “政银保”模式目前的发展情况 | 第21-27页 |
| 3.2.1 “政银保”模式在广东省发展情况 | 第22-24页 |
| 3.2.2 “政银保”模式在河北省开展情况 | 第24-27页 |
| 3.3 “政银保”模式下小额贷款保证保险在发展中存在的问题 | 第27-34页 |
| 3.3.1 缺少相关法律法规支持 | 第27-28页 |
| 3.3.2 我国小微企业征信体系不完善 | 第28页 |
| 3.3.3 小微企业经营状况受宏观经济环境影响较大 | 第28-29页 |
| 3.3.4 “政银保”融资模式面临激烈的市场竞争 | 第29-30页 |
| 3.3.5 政府支持和宣传力度不足 | 第30页 |
| 3.3.6 商业银行仍面临风险敞口 | 第30-31页 |
| 3.3.7 保险公司在推广“政银保”模式中存在的问题 | 第31-34页 |
| 第4章 境外信用保证保险机制解决融资难的经验及启示 | 第34-41页 |
| 4.1 境外信用保证保险机制解决中小微企业融资难问题的典型模式 | 第34-39页 |
| 4.1.1 政府主导型信用保证保险制度——以日本为例 | 第34-35页 |
| 4.1.2 市场主导型信用保证保险制度——以美国为例 | 第35-36页 |
| 4.1.3 韩国:电子模式化的保证服务 | 第36-37页 |
| 4.1.4 台湾的中小企业信用保证基金制度 | 第37-39页 |
| 4.2 境外信用保证保险机制解决融资难问题的经验总结 | 第39-41页 |
| 4.2.1 为中小企业健康发展提供资金支持的宗旨高度一致 | 第39页 |
| 4.2.2 设立了专门的信用保证保险协会及政策性担保基金 | 第39页 |
| 4.2.3 拥有健全的法律法规与中小企业服务网络 | 第39-40页 |
| 4.2.4 拥有完善的风险规避和分散的机制 | 第40页 |
| 4.2.5 社会信用环境好,交易风险较低 | 第40-41页 |
| 第5章 完善我国“政银保”模式下小额贷款保证保险的建议 | 第41-46页 |
| 5.1 制定专门的法律法规和政策 | 第41页 |
| 5.2 加强对小额企业的征信力度,完善社会信用制度 | 第41-42页 |
| 5.3 加强银保合作力度,降低放贷风险 | 第42页 |
| 5.4 完善政府、银行和保险公司之间完善的风险分担机制 | 第42-43页 |
| 5.5 政府加大对“政银保”模式的宣传和支持力度 | 第43页 |
| 5.6 成立小微企业管理机构,提供全方面服务 | 第43-44页 |
| 5.7 保险公司层面的对策 | 第44-46页 |
| 5.7.1 产品做到精确定价,降低经营风险 | 第44页 |
| 5.7.2 培养复合型人才,加强内部控制 | 第44-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 后记 | 第48页 |
