| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第10-18页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 选题的背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究的目的和意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第12-14页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第13-14页 |
| 1.2.3 国内外文献综述 | 第14页 |
| 1.3 本文的框架与内容 | 第14-16页 |
| 1.3.1 本文的框架 | 第14-15页 |
| 1.3.2 本文的主要内容 | 第15-16页 |
| 1.4 本文使用的方法 | 第16-18页 |
| 1.4.1 问卷调查法 | 第16页 |
| 1.4.2 深度访谈法 | 第16-17页 |
| 1.4.3 案例分析法 | 第17-18页 |
| 2 商业银行柜面业务操作风险管理相关理论 | 第18-22页 |
| 2.1 商业银行柜面业务 | 第18页 |
| 2.1.1 商业银行柜面业务的概念 | 第18页 |
| 2.1.2 商业银行柜面业务的特点 | 第18页 |
| 2.1.3 商业银行柜面业务的分类 | 第18页 |
| 2.2 商业银行柜面业务操作风险 | 第18-22页 |
| 2.2.1 柜面业务操作风险的概念 | 第18页 |
| 2.2.2 柜面业务操作风险的特点 | 第18-19页 |
| 2.2.3 柜面业务操作风险的关键控制点 | 第19-22页 |
| 3 Z商业银行柜面业务操作风险管理的现状和问题 | 第22-40页 |
| 3.1 Z商业银行简介及柜面业务操作风险管理现状 | 第22-30页 |
| 3.1.1 Z商业银行简介 | 第22-23页 |
| 3.1.2 Z商业银行柜面业务流程 | 第23-24页 |
| 3.1.3 Z商业银行柜面业务操作风险管理组织结构 | 第24页 |
| 3.1.4 Z商业银行风险管控部门组织架构 | 第24-26页 |
| 3.1.5 Z商业银行柜面业务操作风险点的识别 | 第26-28页 |
| 3.1.6 Z商业银行柜面操作现状 | 第28-30页 |
| 3.2 Z商业银行柜面业务操作风险典型案例 | 第30-31页 |
| 3.3 Z商业银行柜面操作风险管理存在的问题 | 第31-40页 |
| 3.3.1 系统、流程、硬件发展落伍 | 第32页 |
| 3.3.2 柜面操作人员分配不合理且素质不高 | 第32-34页 |
| 3.3.3 柜面操作规章制度建设相对滞后 | 第34-36页 |
| 3.3.4 柜面业务监督制度不完善 | 第36-37页 |
| 3.3.5 柜面操作差错率高 | 第37-38页 |
| 3.3.6 风险管理意识不强 | 第38-40页 |
| 4 Z商业银行柜面业务操作风险管理体系的改进及优化 | 第40-52页 |
| 4.1 柜面业务操作风险管理体系的改进 | 第40-41页 |
| 4.1.1 学习和借鉴先进的经验和银行实际相结合 | 第40页 |
| 4.1.2 资本计量方法与过程管理相结合 | 第40页 |
| 4.1.3 制度建设和行为管理相结合 | 第40-41页 |
| 4.1.4 内部管理和外部监管相结合 | 第41页 |
| 4.2 柜面业务操作风险管理程序优化设计 | 第41-52页 |
| 4.2.1 基础业务流程再造的新型作业模式 | 第41-42页 |
| 4.2.2 支持-智能化、一体化的作业服务系统 | 第42-44页 |
| 4.2.3 组织-运营后台中心的强大服务能力 | 第44-45页 |
| 4.2.4 资源-网点劳动组合新模型 | 第45-49页 |
| 4.2.5 控制-建立分层、科学、标准的风控体系 | 第49-52页 |
| 5 Z农商银行柜面业务操作风险防范对策 | 第52-62页 |
| 5.1 建立以人为本的风险管控文化 | 第52-53页 |
| 5.2 建立系统的绩效考核体系 | 第53-58页 |
| 5.3 Z商业银行柜面操作风险管控优化的保障措施 | 第58-62页 |
| 5.3.1 柜面操作风险管控文化建设 | 第58-59页 |
| 5.3.2 柜面信息系统建设 | 第59页 |
| 5.3.3 完善风险补偿机制 | 第59-62页 |
| 6 结论与展望 | 第62-64页 |
| 6.1 研究结论 | 第62页 |
| 6.2 展望 | 第62-64页 |
| 致谢 | 第64-66页 |
| 参考文献 | 第66-70页 |
| 附录 | 第70-73页 |