| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-12页 |
| 第一章 绪论 | 第12-19页 |
| ·选题背景和意义 | 第12-13页 |
| ·文献综述 | 第13-16页 |
| ·研究思路以及创新 | 第16-19页 |
| ·研究思路与研究方法 | 第16-17页 |
| ·本文的创新及不足 | 第17-19页 |
| 第二章 商业银行操作风险概述 | 第19-38页 |
| ·商业银行操作风险定义 | 第19-32页 |
| ·广义概念的操作风险 | 第19页 |
| ·狭义概念的操作风险 | 第19-20页 |
| ·介于广义和狭义之间的操作风险概念 | 第20页 |
| ·几种有代表性的定义 | 第20-31页 |
| ·针对中国邮政储蓄银行操作风险定义 | 第31-32页 |
| ·商业银行操作风险特征 | 第32-38页 |
| ·基于国内商业银行操作风险案例的实证分析 | 第32-36页 |
| ·对中国邮政储蓄银行的启示 | 第36-38页 |
| 第三章 中国邮政储蓄银行操作风险的主要来源 | 第38-49页 |
| ·存款及柜台业务操作风险来源 | 第38-39页 |
| ·帐户管理 | 第38页 |
| ·大额交易 | 第38页 |
| ·对重要物品的管理 | 第38-39页 |
| ·账户监控 | 第39页 |
| ·重要空白凭证管理 | 第39页 |
| ·印、押、证三分管 | 第39页 |
| ·操作系统 | 第39页 |
| ·柜台人员名章、操作密码、身份识别卡等物品的管理 | 第39页 |
| ·日终时的账务处理 | 第39页 |
| ·会计核算业务操作风险 | 第39-40页 |
| ·重要会计岗位的管理 | 第39页 |
| ·授权 | 第39-40页 |
| ·对账 | 第40页 |
| ·会计岗位设置 | 第40页 |
| ·信贷业务操作风险来源 | 第40-42页 |
| ·岗位分设 | 第40页 |
| ·集体审查制度 | 第40页 |
| ·审查、审批权限和工作程序 | 第40-41页 |
| ·集团客户授信 | 第41页 |
| ·贷款三查 | 第41页 |
| ·授信管理办法 | 第41页 |
| ·授信审批程序 | 第41页 |
| ·关系人授信 | 第41-42页 |
| ·借款用途的审查和监控 | 第42页 |
| ·借款人资料审查 | 第42页 |
| ·合同文本 | 第42页 |
| ·资金业务操作风险来源 | 第42-43页 |
| ·岗位分设 | 第42页 |
| ·资金的调入、调出 | 第42-43页 |
| ·授信 | 第43页 |
| ·授权 | 第43页 |
| ·交易头寸 | 第43页 |
| ·极端情况的应对措施 | 第43页 |
| ·代客业务 | 第43页 |
| ·结算 | 第43页 |
| ·中间业务操作风险来源 | 第43-45页 |
| ·支付结算业务 | 第44页 |
| ·代理业务 | 第44页 |
| ·贷记卡 | 第44页 |
| ·银行卡发卡机构与特约商户 | 第44页 |
| ·基金托管 | 第44页 |
| ·咨询顾问业务 | 第44-45页 |
| ·保管箱业务 | 第45页 |
| ·计算机信息系统的操作风险来源 | 第45-46页 |
| ·岗位分离 | 第45页 |
| ·系统开发 | 第45页 |
| ·外部采购 | 第45页 |
| ·网络管理系统 | 第45-46页 |
| ·用户和密码管理 | 第46页 |
| ·病毒入侵 | 第46页 |
| ·数据信息管理 | 第46页 |
| ·电子银行 | 第46页 |
| ·应急系统 | 第46页 |
| ·中国邮政储蓄银行操作风险的主要来源 | 第46-49页 |
| ·存款和柜台业务 | 第47页 |
| ·会计业务 | 第47页 |
| ·信贷业务 | 第47页 |
| ·资金业务 | 第47页 |
| ·中间业务 | 第47-48页 |
| ·计算机系统 | 第48-49页 |
| 第四章 中国邮政储蓄银行操作风险的计量 | 第49-61页 |
| ·常见操作风险计量方法 | 第49-53页 |
| ·基本指标法 | 第49-50页 |
| ·标准法 | 第50-51页 |
| ·高级度量法 | 第51-53页 |
| ·各种计量方法的对比分析 | 第53-54页 |
| ·利用内部计量法量化操作风险 | 第54-58页 |
| ·内部计量法的结构 | 第54-55页 |
| ·内部计量法的参数解释 | 第55-58页 |
| ·中国邮政储蓄银行银行实行内部计量法的条件 | 第58-61页 |
| ·一般条件 | 第58-59页 |
| ·定性条件 | 第59页 |
| ·定量条件 | 第59-61页 |
| 第五章 中国邮政储蓄银行实行操作风险管理的障碍及对策 | 第61-69页 |
| ·中国邮政储蓄银行实行操作风险管理的障碍 | 第61-67页 |
| ·推行操作风险计量的可行性 | 第61页 |
| ·操作风险管理组织结构不健全 | 第61-62页 |
| ·数据收集和处理难度大 | 第62-65页 |
| ·操作风险管理工具和技术有差距 | 第65-67页 |
| ·对中国邮政储蓄银行实行操作风险管理中遇到的障碍对策初探 | 第67-69页 |
| ·采用分步推进的方法 | 第67页 |
| ·构建操作风险管理组织结构 | 第67页 |
| ·改善操作风险管理流程 | 第67页 |
| ·加强基础技术手段建设 | 第67-69页 |
| 第六章 建立中国邮政储蓄银行操作风险管理架构体系 | 第69-74页 |
| ·第一层次:操作风险管理的内部环境 | 第70页 |
| ·第二层次:操作风险管理体系 | 第70-73页 |
| ·操作风险管理组织结构 | 第70-71页 |
| ·操作风险管理流程体系 | 第71-73页 |
| ·第三层次:操作风险管理的保障体系 | 第73页 |
| ·外部层次:操作风险管理的外部环境 | 第73-74页 |
| 参考文献 | 第74-76页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第76-77页 |
| 致谢 | 第77页 |