| 引言 | 第1-16页 |
| 一、选题背景 | 第12-14页 |
| 二、研究现状 | 第14页 |
| 三、本文创新 | 第14-16页 |
| 第一部分 金融机构洗钱概述 | 第16-25页 |
| 一、洗钱概述 | 第16-19页 |
| （一） 洗钱行为与洗钱犯罪 | 第16-18页 |
| （二） 洗钱过程 | 第18-19页 |
| 二、金融机构成为洗钱的主要通道 | 第19-20页 |
| （一） 金融机构成为洗钱主要通道的现状 | 第19-20页 |
| （二） 金融机构成为洗钱主要通道的原因 | 第20页 |
| 三、金融机构洗钱的主要方法 | 第20-22页 |
| 四、金融机构洗钱的发展趋势 | 第22-25页 |
| （一） 跨国性 | 第22-23页 |
| （二） 智能化 | 第23-25页 |
| 第二部分 金融机构反洗钱的理论基础 | 第25-31页 |
| 一、金融机构反洗钱的必要性和可能性 | 第25-28页 |
| （一） 从金融安全和经济安全上看——本质上旨在维护金融机构的市场信用 | 第25-26页 |
| （二） 从金融业竞争上看——本质上体现了金融机构的制度竞争 | 第26-27页 |
| （三） 从金融机构公司治理上看——本质上有利于防范金融机构的“内部人控制”现象 | 第27-28页 |
| （四） 金融机构成为反洗钱的第一线——本质上要求金融机构承担其社会责任 | 第28页 |
| 二、金融机构的社会责任 | 第28-31页 |
| （一） 金融机构的传统角色 | 第28-29页 |
| （二） 金融机构的现代角色 | 第29页 |
| （三） 金融机构社会责任的缺失与弥补 | 第29-31页 |
| 第三部分 国外关于金融机构反洗钱的现状和法律规范 | 第31-38页 |
| 一、一项对加拿大金融机构反洗钱的调查报告 | 第31-33页 |
| （一） 调查结论 | 第31-32页 |
| （二） 结论分析 | 第32-33页 |
| 二、国际组织关于金融机构反洗钱的法律规范 | 第33-35页 |
| （一） 联合国 | 第34页 |
| （二） 欧盟 | 第34页 |
| （三） 巴塞尔银行监管委员会 | 第34-35页 |
| （四） 反洗钱金融行动特别工作组 | 第35页 |
| 三、主要国家关于金融机构反洗钱的法律规范 | 第35-38页 |
| （一） 英国 | 第35-36页 |
| （二） 美国 | 第36-38页 |
| 第四部分 我国金融机构反洗钱的现状 | 第38-43页 |
| 一、我国金融机构反洗钱的法律体系及行政管理体系 | 第38-39页 |
| （一） 法律 | 第38页 |
| （二） 行政法规、规章及行政管理体系 | 第38-39页 |
| （三） 《反洗钱法》将对金融机构反洗钱作出重点规范 | 第39页 |
| 二、我国金融监管部门反洗钱协调机制 | 第39页 |
| 三、我国金融机构反洗钱监测分析 | 第39-40页 |
| （一） 对人民币大额和可疑交易的监测分析 | 第39-40页 |
| （二） 对大额和可疑外汇资金交易的监测分析 | 第40页 |
| 四、我国金融机构反洗钱专项查处 | 第40-41页 |
| （一） 加强对金融机构反洗钱的专项检查 | 第40-41页 |
| （二） 加强对非法金融机构的监管——地下钱庄 | 第41页 |
| 五、我国金融机构反洗钱的不足 | 第41-43页 |
| 第五部分 我国金融机构反洗钱法律规范的完善 | 第43-59页 |
| 一、金融机构反洗钱的法律体系的完善 | 第43-45页 |
| （一） 法律层次 | 第43-44页 |
| （二） 法律外层次 | 第44-45页 |
| 二、金融机构洗钱犯罪的法律完善 | 第45-49页 |
| （一） 扩大上游犯罪范围 | 第45页 |
| （二） 完善金融机构洗钱的犯罪构成 | 第45-48页 |
| （三） 加大金融机构洗钱犯罪的处罚力度 | 第48-49页 |
| （四） 补充其他相关罪名 | 第49页 |
| 三、金融机构反洗钱机制的法律完善 | 第49-59页 |
| （一） 完善反洗钱机构协调机制 | 第49-50页 |
| （二） 完善了解客户制度 | 第50-52页 |
| （三） 完善客户信息保存制度 | 第52-53页 |
| （四） 完善大额和可疑交易报告制度 | 第53-57页 |
| （五） 完善反洗钱配套措施 | 第57页 |
| （六） 完善反洗钱激励机制 | 第57-59页 |
| 结论 | 第59-60页 |
| 主要参考文献 | 第60-63页 |
