我国商业银行操作风险监管研究--以《巴塞尔新资本协议》实施为视角
| 前言 | 第1-10页 |
| 一、选题背景及意义 | 第7页 |
| 二、写作思路 | 第7-8页 |
| 三、研究方法 | 第8-10页 |
| 第一章 商业银行操作风险特征及成因分析 | 第10-27页 |
| 第一节 操作风险一般理论 | 第10-15页 |
| 一、操作风险的定义 | 第10-11页 |
| 二、操作风险的特征 | 第11-12页 |
| 三、操作风险监管的理论基础 | 第12-13页 |
| 四、商业银行操作风险分布现状 | 第13-15页 |
| 第二节 我国商业银行操作风险成因分析 | 第15-27页 |
| 一、外部环境缺陷 | 第15-18页 |
| 二、政府监管缺陷 | 第18-21页 |
| 三、银行内部约束缺陷 | 第21-27页 |
| 第二章 商业银行操作风险监管国际比较 | 第27-43页 |
| 第一节 巴塞尔体系的操作风险监管 | 第27-32页 |
| 一、前《新资本协议》时期 | 第27-29页 |
| 二、《巴塞尔新资本协议》 | 第29-31页 |
| 三、《新资本协议》引入操作风险资本要求的影响 | 第31-32页 |
| 第二节 美国的操作风险监管 | 第32-38页 |
| 一、内部约束 | 第33-35页 |
| 二、政府监管 | 第35-38页 |
| 三、市场中介机构的辅助监管 | 第38页 |
| 第三节 香港的操作风险监管 | 第38-43页 |
| 一、内部约束 | 第38-40页 |
| 二、政府监管 | 第40-42页 |
| 三、操作风险资本监管改革 | 第42-43页 |
| 第三章 完善我国商业银行操作风险监管 | 第43-57页 |
| 第一节 我国商业银行操作风险监管的法律实践 | 第43-46页 |
| 一、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 | 第43-44页 |
| 二、《商业银行资本充足率管理办法》 | 第44-45页 |
| 三、《商业银行内部控制指引》 | 第45-46页 |
| 第二节 政府监管的改革 | 第46-49页 |
| 一、区别监管 | 第47-48页 |
| 二、持续监管 | 第48页 |
| 三、审慎监管 | 第48-49页 |
| 四、合作监管 | 第49页 |
| 第三节 银行内部约束的改进 | 第49-53页 |
| 一、操作风险资本监管方法对银行公司治理的要求 | 第49-50页 |
| 二、内部约束架构的改进 | 第50-52页 |
| 三、操作风险文化的培养 | 第52-53页 |
| 第四节 信息透明度的增强 | 第53-57页 |
| 一、操作风险信息报告职责 | 第53-54页 |
| 二、操作风险数据的收集 | 第54-55页 |
| 三、操作风险监管指标 | 第55-57页 |
| 结论 | 第57-58页 |
| 参考文献 | 第58-61页 |
| 攻读硕士学位期间的主要科研成果 | 第61-62页 |
| 致谢 | 第62页 |
