巴塞尔新资本协议下我国商业银行的操作风险管理研究
| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-9页 |
| 第1章 前言 | 第9-13页 |
| ·研究背景和意义 | 第9页 |
| ·国内外研究现状 | 第9-11页 |
| ·国外研究现状 | 第9-10页 |
| ·国内研究现状 | 第10-11页 |
| ·国内外研究的比较 | 第11页 |
| ·本文的研究内容和研究方法 | 第11页 |
| ·本文的创新点 | 第11-13页 |
| 第2章 操作风险管理及相关规定 | 第13-17页 |
| ·操作风险与操作风险管理的定义及分类 | 第13-14页 |
| ·操作风险与操作风险管理的定义 | 第13页 |
| ·操作风险的分类 | 第13-14页 |
| ·巴塞尔新资本协议对操作风险管理的相关规定 | 第14-17页 |
| ·对计量方法的规定 | 第14-15页 |
| ·对最低资本金的规定 | 第15页 |
| ·对监督检查的规定 | 第15页 |
| ·对市场纪律的规定 | 第15-17页 |
| 第3章 我国商业银行操作风险管理的现状和问题分析 | 第17-25页 |
| ·我国商业银行操作风险管理的现状 | 第17-21页 |
| ·国家政策上开始积极响应 | 第17页 |
| ·操作风险事件特征与国外商业银行差别明显 | 第17-21页 |
| ·我国商业银行操作风险管理中存在的问题 | 第21-25页 |
| ·风险管理的文化氛围不足 | 第21-22页 |
| ·操作风险管理的组织架构不完善 | 第22页 |
| ·内控和监管机制不健全 | 第22-23页 |
| ·操作风险管理手段落后 | 第23页 |
| ·信息披露不足和信息数据库系统不完善 | 第23-25页 |
| 第4章 国外商业银行操作风险管理的经验与启示 | 第25-28页 |
| ·德意志银行的操作风险管理框架设计借鉴 | 第25-26页 |
| ·美国银行推行的“巴塞尔新资本协议合规计划” | 第26页 |
| ·国外商业银行操作风险管理对我国商业银行的启示 | 第26-28页 |
| 第5章 我国商业银行操作风险管理的对策研究 | 第28-46页 |
| ·建立良好的操作风险管理文化 | 第28页 |
| ·完善操作风险管理的组织架构 | 第28-30页 |
| ·加强银行内控体系的建立 | 第30-43页 |
| ·对所处环境的控制 | 第30页 |
| ·操作风险管理流程的控制 | 第30-42页 |
| ·内外审计对操作风险的监控 | 第42-43页 |
| ·加强高级风险管理人才的培养 | 第43-44页 |
| ·建立完善的数据库系统 | 第44页 |
| ·加强信息披露 | 第44页 |
| ·充分运用 IT 系统 | 第44页 |
| ·应急方案的设计 | 第44-46页 |
| 第6章 结论 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
| 附录 | 第49-55页 |
| 攻读硕士学位期间取得的学术成果 | 第55-56页 |
| 致谢 | 第56页 |
