| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 目录 | 第7-10页 |
| 第1章 绪论 | 第10-15页 |
| 1.1 研究目的和意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究目的 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11页 |
| 1.2 文献综述 | 第11-13页 |
| 1.2.1 国外有关研究综述 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国内有关研究综述 | 第12-13页 |
| 1.3 课题研究内容、方法 | 第13-14页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第13-14页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第14页 |
| 1.4 主要创新点 | 第14-15页 |
| 第2章 商业银行操作风险的理论分析 | 第15-19页 |
| 2.1 操作风险概念的界定 | 第15-16页 |
| 2.1.1 巴塞尔委员会对操作风险的定义 | 第15页 |
| 2.1.2 中国银监会对操作风险的定义 | 第15-16页 |
| 2.2 操作风险的分类 | 第16页 |
| 2.3 操作风险的特点 | 第16-18页 |
| 2.4 加强银行操作风险管理的必要性 | 第18-19页 |
| 第3章 西方股份制商业银行操作风险管理经验 | 第19-25页 |
| 3.1 西方股份制商业银行操作风险管理要素 | 第19-20页 |
| 3.2 西方股份制商业银行操作风险管理架构 | 第20-21页 |
| 3.2.1 操作风险管理的架构 | 第20页 |
| 3.2.2 操作风险管理组织结构现状 | 第20-21页 |
| 3.2.3 操作风险管理工具 | 第21页 |
| 3.3 西方股份制商业银行操作风险管理案例—以荷兰银行为例 | 第21-23页 |
| 3.3.1 风险识别体系 | 第21-22页 |
| 3.3.2 风险度量和评估量化体系 | 第22页 |
| 3.3.3 风险控制体系 | 第22页 |
| 3.3.4 风险监测与报告体系 | 第22-23页 |
| 3.4 对我国银行操作风险管理的启示 | 第23-25页 |
| 第4章 关于 ZG 银行沈阳分行操作风险管理问题调查及原因分析 | 第25-37页 |
| 4.1 ZG 银行沈阳分行操作风险管理状况调查及数据分析 | 第25-29页 |
| 4.1.1 ZG 银行沈阳分行简介 | 第25页 |
| 4.1.2 ZG 银行沈阳分行操作风险管理调查设计 | 第25-26页 |
| 4.1.3 调查结果的初步分析 | 第26-29页 |
| 4.2 ZG 银行沈阳分行操作风险管理存在的问题 | 第29-34页 |
| 4.2.1 对操作风险管理认知不足 | 第29-30页 |
| 4.2.2 操作风险管理与实际发展脱节 | 第30-32页 |
| 4.2.3 操作风险管理信息化进程缓慢 | 第32-33页 |
| 4.2.4 运营人员管理水平与操作能力较低 | 第33-34页 |
| 4.3 ZG 银行沈阳分行操作风险管理问题产生的原因 | 第34-37页 |
| 4.3.1 风险意识淡薄 | 第34页 |
| 4.3.2 管理责任缺失且结构失衡 | 第34-35页 |
| 4.3.3 管理手段落后 | 第35页 |
| 4.3.4 缺乏足够的操作风险数据计量条件 | 第35-37页 |
| 第5章 完善 ZG 银行沈阳分行操作风险管理的措施 | 第37-46页 |
| 5.1 完善操作风险管理内部控制流程 | 第37-39页 |
| 5.1.1 完善操作风险识别管理机制 | 第37-38页 |
| 5.1.2 完善操作风险评估体系 | 第38页 |
| 5.1.3 提高操作风险监测能力 | 第38-39页 |
| 5.1.4 提高操作风险控制机制 | 第39页 |
| 5.2 加强操作风险管理基础建设 | 第39-41页 |
| 5.2.1 加强信息科技系统建设 | 第39-40页 |
| 5.2.2 选择合适的操作风险管理工具 | 第40-41页 |
| 5.3 完善员工管理各项制度 | 第41-43页 |
| 5.3.1 优化临柜人员绩效考核体系 | 第41-42页 |
| 5.3.2 落实岗位轮换、强制休假制度 | 第42页 |
| 5.3.3 建立长效激励约束机制 | 第42-43页 |
| 5.3.4 建立警示制度 | 第43页 |
| 5.4 健全分行运营员工培训体系 | 第43-46页 |
| 5.4.1 建立运营员工定期培训机制 | 第43-44页 |
| 5.4.2 培育银行合规文化 | 第44-45页 |
| 5.4.3 开展运营业务考试与竞赛 | 第45页 |
| 5.4.4 定期对运营人员开展心理疏导 | 第45-46页 |
| 第6章 结论 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
| 附录 A 调查问卷及数据统计 | 第49-58页 |
| 致谢 | 第58页 |
