| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-17页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 交通银行经营发展的历史沿革 | 第11页 |
| 1.1.2 选题的意义 | 第11-13页 |
| 1.2 国内外研究文献综述 | 第13-15页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第13-14页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第14-15页 |
| 1.3 研究的创新点和不足 | 第15-16页 |
| 1.3.1 本文研究的创新点 | 第15-16页 |
| 1.3.2 本文的不足 | 第16页 |
| 1.4 研究方法和结构 | 第16-17页 |
| 第2章 交通银行的内控管理概况及比较分析 | 第17-28页 |
| 2.1 交通银行的内控管理概况 | 第17-23页 |
| 2.1.1 内控目标 | 第17-18页 |
| 2.1.2 内控体系 | 第18-19页 |
| 2.1.3 内控措施 | 第19-20页 |
| 2.1.4 内控评价 | 第20-23页 |
| 2.2 与国外商业银行内控管理情况的比较分析 | 第23-25页 |
| 2.3 与工农中建四大国有银行内控管理情况的比较分析 | 第25-28页 |
| 第3章 交通银行内控缺陷及原因分析 | 第28-39页 |
| 3.1 内控缺陷分析 | 第28-34页 |
| 3.1.1 内控理念不到位 | 第28页 |
| 3.1.2 内控制约存在盲点使得内控问题时有发生 | 第28-30页 |
| 3.1.3 内控管理的责任约束力不足 | 第30页 |
| 3.1.4 内部审计职能未充分发挥 | 第30-34页 |
| 3.2 内控缺陷产生的原因分析 | 第34-35页 |
| 3.2.1 组织结构不合理 | 第34页 |
| 3.2.2 未把控好业务发展与内部控制的关系 | 第34-35页 |
| 3.2.3 控制不足与控制分散并存 | 第35页 |
| 3.3 以某省分行为例分析内控缺陷及原因 | 第35-39页 |
| 3.3.1 内控理念不到位制约内控水平提高 | 第35-36页 |
| 3.3.2 管理部门职责不清晰 | 第36页 |
| 3.3.3 疏于管理和有章不循致使内控制度流于形式 | 第36-37页 |
| 3.3.4 全辖内控管理水平参差不齐 | 第37-39页 |
| 第4章 改进内控缺陷的对策 | 第39-49页 |
| 4.1 加强内控文化建设 | 第39页 |
| 4.2 建立完善高效的全面风险管理体系和内部控制系统 | 第39-41页 |
| 4.2.1 强化风险管理决策和执行机制 | 第39-40页 |
| 4.2.2 强化对创新业务的全流程风险管控 | 第40-41页 |
| 4.2.3 抓好内控关键环节建设 | 第41页 |
| 4.3 加强内评体系建设和全面风险约束机制 | 第41-45页 |
| 4.3.1 健全前中后台分离并形成相互制约的风险约束机制 | 第41-43页 |
| 4.3.2 建立精细计量的内部评级体系应用 | 第43页 |
| 4.3.3 严格对失职问责行为的风险管理 | 第43-45页 |
| 4.4 加强内部控制的审计监督与纠正 | 第45-46页 |
| 4.4.1 完善内部控制审计监督 | 第45-46页 |
| 4.4.2 建立内控问题整改纠正机制 | 第46页 |
| 4.5 细化内部控制的评价与考核 | 第46-47页 |
| 4.6 内控与合规管理工具的运用 | 第47-49页 |
| 结论 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-54页 |
| 致谢 | 第54页 |
