| 摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-8页 |
| 第一章 绪论 | 第8-12页 |
| ·问题的提出 | 第8页 |
| ·研究我国商业银行贷款策略的背景 | 第8-10页 |
| ·我国商业银行贷款定价的政策变革 | 第9页 |
| ·存贷利差缩小 | 第9-10页 |
| ·创造利润的需要 | 第10页 |
| ·研究我国商业银行贷款定价策略的意义 | 第10-11页 |
| ·理论意义 | 第10页 |
| ·现实意义 | 第10-11页 |
| ·研究方法、研究思路、研究框架和本文创新点 | 第11-12页 |
| ·研究方法 | 第11页 |
| ·主要内容 | 第11页 |
| ·本文的优点和创新点 | 第11-12页 |
| 第二章 商业银行贷款定价策略的相关研究综述和基本理论 | 第12-16页 |
| ·贷款定价策略相关文献综述 | 第12-13页 |
| ·国外研究综述 | 第12页 |
| ·国内研究综述 | 第12-13页 |
| ·影响贷款定价的因素 | 第13-14页 |
| ·央行的基准利率 | 第13页 |
| ·存款利率 | 第13-14页 |
| ·业务费用 | 第14页 |
| ·资金借贷市场的供求情况 | 第14页 |
| ·借款人的信用 | 第14页 |
| ·目标利润率 | 第14页 |
| ·贷款定价策略的基本原则 | 第14-16页 |
| ·资金流动性、安全性和盈利性的原则 | 第15页 |
| ·效益性原则 | 第15页 |
| ·差别化原则 | 第15页 |
| ·风险一收益匹配原则 | 第15-16页 |
| 第三章 我国商业银行贷款定价存在的问题 | 第16-20页 |
| ·净利息收入的比重过高 | 第16-17页 |
| ·不良贷款率不断提高 | 第17-18页 |
| ·互联网金融对商业银行的强烈冲击 | 第18-19页 |
| ·我国商业银行贷款定价的特殊性 | 第19-20页 |
| 第四章 基于DEA二分法贷款定价模型 | 第20-33页 |
| ·DEA二分法求解的原理 | 第20-23页 |
| ·基于DEA最优效率的贷款定价原理 | 第20-21页 |
| ·DEA二分法求解的思路和方法 | 第21-22页 |
| ·DEA二分法贷款定价原理 | 第22-23页 |
| ·建立贷款定价的指标 | 第23-29页 |
| ·投入指标 | 第23-28页 |
| ·产出指标 | 第28-29页 |
| ·基于DEA二分法贷款定价模型 | 第29-33页 |
| ·贷款定价的DEA模型 | 第29页 |
| ·DEA模型 | 第29-31页 |
| ·二分法求解最优效率贷款利率 | 第31-32页 |
| ·DEA贷款定价模型的求解特点 | 第32-33页 |
| 第五章 应用实例 | 第33-38页 |
| ·数据的采集与应用 | 第33-34页 |
| ·模型的建立及求解 | 第34-36页 |
| ·目标函数的建立 | 第34-35页 |
| ·约束条件的建立 | 第35-36页 |
| ·模型求解 | 第36页 |
| ·结果分析 | 第36-37页 |
| ·本模型的研究创新点和缺点 | 第37-38页 |
| ·本文研究的创新点 | 第37页 |
| ·本模型研究的不足之处 | 第37-38页 |
| 第六章 我国商业银行贷款定价的策略 | 第38-42页 |
| ·银行方面定价策略优化 | 第38-40页 |
| ·降低商业银行的存款利息支出率 | 第38-39页 |
| ·降低商业银行的费用支出率 | 第39页 |
| ·降低商业银行的违约风险补偿率 | 第39-40页 |
| ·提高银行对市场风险补偿率敏感度 | 第40页 |
| ·确定合理的目标利润率 | 第40页 |
| ·银行监管部门对商业银行的监管与引导 | 第40-42页 |
| 第七章 总结与展望 | 第42-44页 |
| ·总结 | 第42-43页 |
| ·展望 | 第43-44页 |
| 致谢 | 第44-45页 |
| 参考文献 | 第45-47页 |
| 作者简介 | 第47页 |
| 攻读硕士学位期间研究成果 | 第47页 |