| 中文摘要 I | 第1页 |
| 英文摘要 III | 第1-11页 |
| 1 绪论 | 第11-21页 |
| ·选题背景、学术价值及现实意义 | 第11-12页 |
| ·选题背景 | 第11-12页 |
| ·学术价值与现实意义 | 第12页 |
| ·国内外研究现状综述 | 第12-17页 |
| ·国外研究现状 | 第12-15页 |
| ·国内研究现状 | 第15-17页 |
| ·研究目的、内容、方法及技术路线 | 第17-21页 |
| ·研究目的、内容、方法 | 第17-18页 |
| ·论文的技术路线 | 第18-19页 |
| ·论文的研究特色与创新之处 | 第19-21页 |
| 2 公司治理范畴与相关理论概述 | 第21-35页 |
| ·企业的本质 | 第21-25页 |
| ·企业本质的不同理论 | 第21-22页 |
| ·现代公司制企业的产生 | 第22-23页 |
| ·公司治理的基本范畴 | 第23-25页 |
| ·股东治理理论 | 第25-29页 |
| ·股东治理模式的结构 | 第25-26页 |
| ·股东治理模式下参与者的行为 | 第26-27页 |
| ·一个股东治理模型 | 第27-29页 |
| ·利益相关者理论 | 第29-32页 |
| ·利益相关者理论下的公司治理结构模式 | 第29-30页 |
| ·利益相关者理论中各主体行为 | 第30-31页 |
| ·一个利益相关者理论模型 | 第31-32页 |
| ·基于创新的公司治理理论 | 第32-34页 |
| ·基于创新的公司治理理论的提出和概述 | 第33页 |
| ·基于创新的公司治理理论评价 | 第33-34页 |
| ·本章小结 | 第34-35页 |
| 3 商业银行治理与业务创新现状及制度背景分析 | 第35-57页 |
| ·我国商业银行公司治理的变革 | 第35-37页 |
| ·银行治理初步探索阶段（1978 年-1993 年） | 第35页 |
| ·银行治理探索、形成时期（1993 年-2002 年） | 第35-36页 |
| ·银行治理日臻完善（2003 年至今） | 第36-37页 |
| ·商业银行治理的特殊性 | 第37-45页 |
| ·银行体系的脆弱性 | 第37-38页 |
| ·信息的严重不对称性 | 第38-40页 |
| ·商业银行特殊的公司治理环境 | 第40-44页 |
| ·商业银行监管的特殊性 | 第44-45页 |
| ·商业银行业务创新的特征分析 | 第45-51页 |
| ·国际商业银行创新的特点—证券化和表外化 | 第45-47页 |
| ·我国商业银行主要业务创新 | 第47-49页 |
| ·商业银行业务创新的基本特征与不足 | 第49-51页 |
| ·商业银行治理与业务创新的机制安排 | 第51-56页 |
| ·商业银行治理的特殊性 | 第51-53页 |
| ·商业银行业务创新的过程 | 第53-55页 |
| ·公司治理机制对企业创新的作用路径 | 第55-56页 |
| ·本章小结 | 第56-57页 |
| 4 基于创新的商业银行公司治理模型 | 第57-77页 |
| ·创新型银行资源配置模型分析 | 第57-61页 |
| ·模型的理论基础 | 第57-58页 |
| ·经济模型 | 第58-60页 |
| ·模型结论与讨论 | 第60-61页 |
| ·商业银行公司治理机制 | 第61-66页 |
| ·商业银行董事会与业务创新 | 第61-62页 |
| ·商业银行股东与业务创新 | 第62-63页 |
| ·商业银行激励机制与业务创新 | 第63-64页 |
| ·企业家精神与业务创新 | 第64-65页 |
| ·商业银行外部治理与业务创新 | 第65-66页 |
| ·基于创新的银行公司治理体系 | 第66-75页 |
| ·组织整合 | 第67-70页 |
| ·财务支持 | 第70-73页 |
| ·银行家精神 | 第73-75页 |
| ·本章小结 | 第75-77页 |
| 5 商业银行治理与业务创新的实证分析 | 第77-105页 |
| ·商业银行治理结构与业务创新的评价分析 | 第77-90页 |
| ·商业银行治理变量 | 第77-84页 |
| ·样本与变量选择 | 第84-85页 |
| ·定性分析与研究假设 | 第85-86页 |
| ·银行治理与业务创新的评价分析 | 第86-90页 |
| ·财务支持、银行家精神与业务创新 | 第90-96页 |
| ·样本与变量选择 | 第90-93页 |
| ·数据计量检验 | 第93-95页 |
| ·检验结论分析 | 第95-96页 |
| ·案例分析—招商银行业务创新系统的运行 | 第96-103页 |
| ·招商银行创新的现状分析 | 第96-98页 |
| ·招商银行公司治理现状 | 第98-100页 |
| ·招商银行创新组织整合体系 | 第100-102页 |
| ·招商银行金融创新总结 | 第102-103页 |
| ·本章小结 | 第103-105页 |
| 6 商业银行绩效评价与创新型公司治理的绩效分析 | 第105-131页 |
| ·商业银行绩效评价理论与绩效评价的作用 | 第105-114页 |
| ·商业银行绩效评价的相关理论 | 第105-108页 |
| ·商业银行绩效评价构成要素 | 第108-109页 |
| ·商业银行绩效评价体系的作用 | 第109-110页 |
| ·商业银行绩效评价的基本方法 | 第110-114页 |
| ·公司治理绩效评价的模式 | 第114-119页 |
| ·OECD 对公司治理评价模式 | 第114-117页 |
| ·我国证监会对公司治理评价模式 | 第117-119页 |
| ·构建创新型公司治理绩效评价模式 | 第119-128页 |
| ·公司治理绩效评价原则 | 第119页 |
| ·创新型公司治理绩效评价指标 | 第119-121页 |
| ·创新型公司治理绩效评价实证分析 | 第121-128页 |
| ·本章小结 | 第128-131页 |
| 7 深化银行治理改革，提高商业银行绩效 | 第131-137页 |
| ·建立创新型公司治理结构，提升商业银行核心竞争力 | 第131-133页 |
| ·改善股权结构以适应商业银行创新活动 | 第131-132页 |
| ·完善董事会结构，发挥独立董事的专家特长 | 第132页 |
| ·商业银行加大对创新业务的财务支持 | 第132-133页 |
| ·以产品创新为基础，全面提高银行创新能力 | 第133-135页 |
| ·坚持以客户为中心的产品创新 | 第133页 |
| ·坚持以市场为导向的经营体制创新 | 第133-134页 |
| ·坚持以人为本的银行内部管理创新 | 第134页 |
| ·坚持“以风险控制先行”风险管理理念 | 第134-135页 |
| ·优化创新绩效评价指标，健全激励制度 | 第135-137页 |
| ·完善创新评价体系建设 | 第135-136页 |
| ·强化管理者的激励与约束，提高其创新的积极性 | 第136-137页 |
| 8 结论和展望 | 第137-141页 |
| ·研究结论 | 第137-139页 |
| ·展望 | 第139-141页 |
| 致谢 | 第141-143页 |
| 参考文献 | 第143-149页 |
| 附录 | 第149页 |
| A. 表 5-220 世纪 50 年代以来的金融产品创新 | 第149-151页 |
| B. 2009 年上市商业银行相关指标 | 第151-154页 |
| C. 商业银行 2002-2009 年财务支持与银行家指标 | 第154-157页 |
| D. 商业银行绩效评议指标标度问卷表 | 第157-158页 |
| E. XX 商业银行公司治理评价得分 | 第158-174页 |
| F. 攻读博士学位期间发表论文目录 | 第174页 |
