| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-11页 |
| 第一章 绪论 | 第11-26页 |
| ·研究背景 | 第11-12页 |
| ·研究的目的和意义 | 第12页 |
| ·本文研究的界定 | 第12-13页 |
| ·文献综述 | 第13-24页 |
| ·国外的研究现状 | 第13-22页 |
| ·提前还款的影响因素 | 第13-15页 |
| ·提前还款模型 | 第15-22页 |
| ·国内的研究现状 | 第22-24页 |
| ·提前还款的影响因素 | 第23-24页 |
| ·提前还款模型 | 第24页 |
| ·本文拟解决的问题、研究方案及创新点 | 第24-26页 |
| ·拟解决的问题 | 第24页 |
| ·研究方案 | 第24-25页 |
| ·创新点 | 第25-26页 |
| 第二章 住房抵押贷款样本数据的介绍及其描述性统计 | 第26-31页 |
| ·住房抵押贷款样本数据的介绍 | 第26页 |
| ·住房抵押贷款样本特征的描述性统计 | 第26-31页 |
| ·全部样本特征的统计 | 第26-28页 |
| ·全部样本的总体特征 | 第26-27页 |
| ·全部样本的年度特征 | 第27-28页 |
| ·提前还款样本特征的统计 | 第28-31页 |
| ·提前还款样本的总体特征 | 第28-29页 |
| ·提前还款样本的年度特征 | 第29-31页 |
| 第三章 我国住房抵押贷款提前还款影响因素的实证分析 | 第31-45页 |
| ·变量的选取及赋值 | 第31-35页 |
| ·动态变量及其赋值 | 第31-32页 |
| ·贷款特征变量 | 第31-32页 |
| ·经济环境特征变量 | 第32页 |
| ·静态变量及其赋值 | 第32-35页 |
| ·贷款特征变量 | 第33-34页 |
| ·借款人特征变量 | 第34-35页 |
| ·房屋特征变量 | 第35页 |
| ·相关性分析 | 第35页 |
| ·因子分析 | 第35-37页 |
| ·因子分析的原理 | 第35-36页 |
| ·因子分析过程 | 第36页 |
| ·数据的标准化处理 | 第36页 |
| ·因子分析中选择的主要方法 | 第36页 |
| ·因子分析结果 | 第36-37页 |
| ·判别分析 | 第37-42页 |
| ·判别分析的原理及目的 | 第37-38页 |
| ·判别分析中方法的选择 | 第38页 |
| ·判别分析结果 | 第38-39页 |
| ·判别分析结论 | 第39-42页 |
| ·样本的对比 | 第42-43页 |
| ·小结 | 第43-45页 |
| 第四章 我国住房抵押贷款提前还款模型的实证分析 | 第45-49页 |
| ·判别函数 | 第45-46页 |
| ·LOGISTIC 回归模型（LRM）的建立 | 第46-48页 |
| ·选择Logistic 模型的原因 | 第46页 |
| ·Logistic 回归模型的运用 | 第46-48页 |
| ·模型简介 | 第46页 |
| ·模型的运行 | 第46页 |
| ·回归结果 | 第46-48页 |
| ·小结 | 第48-49页 |
| 第五章 防范和预测提前还款风险的建议 | 第49-51页 |
| ·对我国银行业防范、控制提前还款风险的建议 | 第49-50页 |
| ·对完善我国MBS 定价的建议 | 第50-51页 |
| 第六章 结论与展望 | 第51-53页 |
| ·结论及创新 | 第51页 |
| ·不足与展望 | 第51-53页 |
| 参考文献 | 第53-57页 |
| 致谢 | 第57-58页 |
| 在学期间的研究成果及发表的学术论文 | 第58页 |