| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-10页 |
| 引论 | 第10-12页 |
| 第一章 银行个人理财概述 | 第12-19页 |
| 一、概念 | 第12-13页 |
| 二、分类 | 第13-16页 |
| (一) 按照管理运作方式不同,可分为理财顾问服务和综合理财服务 | 第13-14页 |
| (二) 按照银行是否承诺保证客户获取收益的不同,可分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划 | 第14-15页 |
| (三) 按照资金募集方式的不同,可分为分散式理财和集合式理财 | 第15-16页 |
| 三、银行个人理财的发展史 | 第16-19页 |
| (一) 银行个人理财在国外的发展历程 | 第16-17页 |
| (二) 银行个人理财在国内的发展历程 | 第17-19页 |
| 第二章 银行个人理财的法律关系 | 第19-30页 |
| 一、关于银行个人理财法律关系性质的争议 | 第19-21页 |
| (一) 委托代理关系 | 第19-20页 |
| (二) 独立的无名合同 | 第20页 |
| (三) 信托法律关系 | 第20-21页 |
| 二、我国现行立法的规定 | 第21-22页 |
| 三、法律关系具体分析 | 第22-30页 |
| (一) 理财顾问服务 | 第22-23页 |
| (二) 保证收益和保本浮动收益理财计划 | 第23-25页 |
| (三) 非保本浮动收益理财计划 | 第25-30页 |
| 第三章 加强银行个人理财监管的必要性 | 第30-36页 |
| 一、监管必要性的理性分析 | 第30-34页 |
| (一) 内在原因:银行个人理财业务的高风险性 | 第30-33页 |
| (二) 外部因素:信息不对称加剧了风险 | 第33-34页 |
| 二、现行监管制度存在严重不足 | 第34-36页 |
| 第四 章完善银行个人理财监管制度的建议 | 第36-45页 |
| 一、监管原则 | 第36-38页 |
| (一) 保护客户利益的原则 | 第36页 |
| (二) 依法监管原则 | 第36-37页 |
| (三) 安全与效率并重原则 | 第37-38页 |
| 二、监管制度构建 | 第38-45页 |
| (一) 建立专业性监管制度,加强对理财产品市场准入的监管 | 第38-40页 |
| (二) 完善理财资金第三方托管制度 | 第40-41页 |
| (三) 加强"保底条款"的风险防范 | 第41-42页 |
| (四) 规范信息披露 | 第42-43页 |
| (五) 完善银行个人理财业务人员资格管理制度 | 第43-45页 |
| 结论 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-49页 |
| 后记 | 第49页 |
