| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5-7页 |
| 1 引言 | 第10-16页 |
| 1.1 研究的背景和意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究的背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第11页 |
| 1.2 研究的思路、内容与方法 | 第11-14页 |
| 1.2.1 研究的思路 | 第11-13页 |
| 1.2.2 研究的内容 | 第13-14页 |
| 1.2.3 研究的方法 | 第14页 |
| 1.3 本文的创新点与不足 | 第14-16页 |
| 1.3.1 创新之处 | 第14页 |
| 1.3.2 不足之处 | 第14-16页 |
| 2 国内外文献综述及理论基础 | 第16-22页 |
| 2.1 相关概念的阐述 | 第16-17页 |
| 2.1.1 信用风险 | 第16页 |
| 2.1.2 普惠金融 | 第16页 |
| 2.1.3 普惠金融信用风险 | 第16-17页 |
| 2.2 国内外文献综述 | 第17-20页 |
| 2.2.1 国外文献综述 | 第17-18页 |
| 2.2.2 国内文献综述 | 第18-19页 |
| 2.2.3 国内外文献述评 | 第19-20页 |
| 2.3 信用风险管理的理论基础 | 第20-22页 |
| 2.3.1 资产管理理论 | 第20页 |
| 2.3.2 全面风险管理理论 | 第20-21页 |
| 2.3.3 信息不对称理论 | 第21-22页 |
| 3 甘肃省农村商业银行M支行个人信用风险管理现状及存在的问题 | 第22-35页 |
| 3.1 甘肃省农村商业银行M支行个人信用业务发展现状 | 第22-29页 |
| 3.1.1 贷记卡业务的发展现状 | 第22页 |
| 3.1.2 个人贷款业务的发展现状 | 第22-29页 |
| 3.2 甘肃省农村商业银行M支行个人信用风险管理的现状 | 第29-31页 |
| 3.3 甘肃省农村商业银行M支行个人信用风险管理存在的问题 | 第31-35页 |
| 4 甘肃省农村商业银行M支行个人信用风险实证分析 | 第35-51页 |
| 4.1 样本数据选择 | 第35-37页 |
| 4.1.1 样本数据选择原则 | 第35页 |
| 4.1.2 样本数据来源 | 第35-37页 |
| 4.2 指标设置及处理 | 第37-38页 |
| 4.3 样本的初步统计分析 | 第38-43页 |
| 4.4 模型实证分析 | 第43-49页 |
| 4.4.1 模型介绍 | 第43-44页 |
| 4.4.2 Logistic回归模型的优势 | 第44页 |
| 4.4.3 模型运用 | 第44-48页 |
| 4.4.4 模型结果检验 | 第48-49页 |
| 4.5 实证结果分析 | 第49-51页 |
| 4.5.1 回归模型的结果分析 | 第49-50页 |
| 4.5.2 模型检验结果分析 | 第50-51页 |
| 5 结论及建议 | 第51-55页 |
| 5.1 全文总结 | 第51页 |
| 5.2 甘肃省农村商业银行M支行个人信用风险管理的对策与建议 | 第51-55页 |
| 参考文献 | 第55-58页 |
| 致谢 | 第58页 |
