| 摘要 | 第5-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 1 绪论 | 第11-20页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第12-17页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第12-15页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第15-17页 |
| 1.3 研究目的和意义 | 第17-18页 |
| 1.4 研究内容 | 第18页 |
| 1.5 研究方法 | 第18-19页 |
| 1.6 论文创新点 | 第19-20页 |
| 2 上市商业银行信贷业务操作风险管理的理论基础 | 第20-30页 |
| 2.1 操作风险及界定 | 第20-26页 |
| 2.1.1 风险的定义 | 第20页 |
| 2.1.2 操作风险的界定 | 第20-21页 |
| 2.1.3 操作风险的分类 | 第21-23页 |
| 2.1.4 操作风险的特征 | 第23-24页 |
| 2.1.5 信贷业务操作风险与信用风险、市场风险的关系 | 第24-26页 |
| 2.2 信贷业务操作风险的识别的基本理论 | 第26-28页 |
| 2.2.1 信贷业务操作风险识别过程 | 第26-27页 |
| 2.2.2 信贷业务操作风险识别的典型方法 | 第27-28页 |
| 2.3 商业银行操作风险的经济学解释 | 第28-30页 |
| 2.3.1 制度经济学的外部性理论 | 第28页 |
| 2.3.2 短期行为理论 | 第28-29页 |
| 2.3.3 “有限理性”理论 | 第29页 |
| 2.3.4 信息经济学的信息不对称原理和道德风险 | 第29-30页 |
| 3 我国上市商业银行信贷业务操作风险管理状况 | 第30-36页 |
| 3.1 我国上市商业银行的概况 | 第30-31页 |
| 3.2 我国上市商业银行信贷业务操作风险现状 | 第31-36页 |
| 3.2.1 风险事件分类 | 第32页 |
| 3.2.2 发生频率高涉及金额大 | 第32-33页 |
| 3.2.3 按区域分类现状 | 第33-34页 |
| 3.2.4 按职别分类现状 | 第34页 |
| 3.2.5 信贷业务操作风险多发生在基层分支机构 | 第34-35页 |
| 3.2.6 贷款各环节操作风险现状 | 第35-36页 |
| 4 我国上市商业银行信贷业务操作风险识别 | 第36-45页 |
| 4.1 前提条件 | 第36页 |
| 4.2 上市商业银行信贷业务操作风险来源 | 第36-39页 |
| 4.2.1 基于“事件详细目录法”的上市商业银行信贷业务操作风险来源分析 | 第36-38页 |
| 4.2.2 上市商业银行信贷业务操作风险来源的因果分析 | 第38页 |
| 4.2.3 基于内部分析法的上市商业银行信贷业务操作风险来源指标体系 | 第38-39页 |
| 4.3 上市商业银行信贷业务操作风险识别案例 | 第39-42页 |
| 4.3.1 案例背景 | 第39-40页 |
| 4.3.2 案例信贷风险识别分析 | 第40-41页 |
| 4.3.3 信贷风险识别和评价指标体系在案例应用 | 第41-42页 |
| 4.4 我国上市商业银行信贷业务操作风险识别的PEST分析 | 第42-45页 |
| 4.4.1 P——政治和制度因素 | 第42页 |
| 4.4.2 E——经济因素 | 第42-43页 |
| 4.4.3 S——社会因素 | 第43-44页 |
| 4.4.4 T——技术因素 | 第44-45页 |
| 5 我国上市商业银行信贷业务操作风险的风险评价 | 第45-54页 |
| 5.1 收入模型及相关理论简介 | 第45-46页 |
| 5.2 指标选取 | 第46-48页 |
| 5.3 样本的选取和描述性统计 | 第48-50页 |
| 5.4 计算过程及检验 | 第50-51页 |
| 5.5 上市国有银行、股份制银行、城市商业银行的信贷业务操作风险评价 | 第51-53页 |
| 5.6 结果分析 | 第53-54页 |
| 6 结论和建议 | 第54-57页 |
| 6.1 结论 | 第54-55页 |
| 6.2 建议 | 第55-57页 |
| 6.2.1 倡导新型商业信贷风险管理文化 | 第55页 |
| 6.2.2 以人力资源管理促操作风险控制 | 第55-56页 |
| 6.2.3 改革信贷经营管理模式 | 第56-57页 |
| 参考文献 | 第57-59页 |
| 致谢 | 第59-60页 |
| 个人简历 | 第60页 |
