| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第9-18页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.2.1 理论意义 | 第10页 |
| 1.2.2 实践意义 | 第10页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第10-14页 |
| 1.3.1 国外P2P网络借贷的研究现状 | 第10-12页 |
| 1.3.2 国内P2P网络借贷的研究现状 | 第12-14页 |
| 1.4 研究内容 | 第14页 |
| 1.5 研究方法和技术路线图 | 第14-16页 |
| 1.5.1 研究方法 | 第14-15页 |
| 1.5.2 技术路线图 | 第15-16页 |
| 1.6 创新之处 | 第16-18页 |
| 第2章 P2P网络借贷违约风险相关理论基础 | 第18-27页 |
| 2.1 P2P网络借贷违约风险的定义及理论 | 第18-21页 |
| 2.1.1 P2P网络借贷违约风险的定义 | 第18-19页 |
| 2.1.2 P2P网络借贷违约风险的相关理论 | 第19-21页 |
| 2.2 P2P网络借贷违约风险管理理论 | 第21-23页 |
| 2.2.1 P2P网络借贷违约风险管理的定义 | 第21页 |
| 2.2.2 贷款违约风险管理的发展研究 | 第21-22页 |
| 2.2.3 P2P网络借贷违约风险评估方法 | 第22-23页 |
| 2.3 Probit回归理论 | 第23-27页 |
| 2.3.1 Probit模型的选择 | 第23页 |
| 2.3.2 Probit模型的建立 | 第23-24页 |
| 2.3.3 Probit模型的假设条件及参数估计 | 第24-27页 |
| 第3章 中美P2P网络借贷的比较分析 | 第27-36页 |
| 3.1 中美P2P网络借贷发展历程 | 第27-30页 |
| 3.1.1 中国P2P网络借贷发展现状 | 第27-28页 |
| 3.1.2 美国P2P网络借贷发展现状 | 第28-30页 |
| 3.2 中美P2P网络借贷的运营模式对比 | 第30-31页 |
| 3.3 中美具有代表性的P2P网贷平台对比分析 | 第31-36页 |
| 3.3.1 中国代表性P2P网贷平台——人人贷简介 | 第31页 |
| 3.3.2 美国代表性P2P网贷平台——Lending Club简介 | 第31-32页 |
| 3.3.3 人人贷和Lending Club对比分析 | 第32-36页 |
| 第4章 P2P网络借贷违约率影响因素实证设计 | 第36-43页 |
| 4.1 P2P网络借贷违约风险影响因素分析 | 第36-39页 |
| 4.1.1 贷款特征 | 第36页 |
| 4.1.2 借款人特征 | 第36-38页 |
| 4.1.3 账户历史记录 | 第38-39页 |
| 4.2 样本选取与数据来源 | 第39页 |
| 4.3 变量设计与说明 | 第39-41页 |
| 4.4 实证模型构建 | 第41-43页 |
| 第5章 中美P2P网络借贷违约率影响因素实证研究 | 第43-55页 |
| 5.1 描述性统计分析 | 第43-45页 |
| 5.1.1 基于人人贷平台的变量描述性统计 | 第43-44页 |
| 5.1.2 基于Lending Club平台的变量描述性统计 | 第44-45页 |
| 5.2 回归分析 | 第45-50页 |
| 5.2.1 基于人人贷平台的二元Probit回归分析 | 第45-48页 |
| 5.2.2 基于Lending Club平台的二元Probit回归分析 | 第48-50页 |
| 5.3 回归检验 | 第50-53页 |
| 5.3.1 检验原理 | 第50-51页 |
| 5.3.2 检验结果 | 第51-53页 |
| 5.4 人人贷与Lending Club的实证结果对比分析 | 第53-55页 |
| 第6章 结论与建议 | 第55-57页 |
| 6.1 研究结论 | 第55页 |
| 6.2 政策建议 | 第55-56页 |
| 6.3 研究不足及展望 | 第56-57页 |
| 致谢 | 第57-58页 |
| 参考文献 | 第58-63页 |
| 附录1 攻读硕士学位期间发表的论文 | 第63-64页 |
| 附录2 攻读硕士学位期间参加的科研项目 | 第64-65页 |
| 详细摘要 | 第65-68页 |
