| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第10-18页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.2 研究意义 | 第11页 |
| 1.3 国内外研究综述 | 第11-14页 |
| 1.3.1 国外文献综述 | 第11-12页 |
| 1.3.2 国内文献综述 | 第12-14页 |
| 1.4 研究思路与方法 | 第14-18页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第14-15页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第15页 |
| 1.4.3 技术路线图如下图所示: | 第15-18页 |
| 第二章 互联网金融概述 | 第18-26页 |
| 2.1 互联网金融的概念 | 第18页 |
| 2.2 我国互联网金融业态模式 | 第18-21页 |
| 2.3 互联网金融特点分析 | 第21-23页 |
| 2.4 互联网金融的发展现状 | 第23-26页 |
| 第三章 外部互联网金融对商业银行盈利能力影响的机制研究 | 第26-34页 |
| 3.1 互联网金融对商业银行资产项产生的影响 | 第26-27页 |
| 3.1.1 P2P网络平台借贷对商业银行资产项的影响 | 第26页 |
| 3.1.2 网络小贷对商业银行资产项的影响: | 第26-27页 |
| 3.1.3 众筹融资对商业银行资产项的影响 | 第27页 |
| 3.2 互联网金融对商业银行负债项的影响 | 第27-29页 |
| 3.2.1 第三方支付结算业务对商业银行负债项的影响 | 第28页 |
| 3.2.2 互联网融资业务对商业银行负债项的影响 | 第28-29页 |
| 3.2.3 互联网理财对商业银行负债项的影响 | 第29页 |
| 3.3 互联网金融对商业银行中间业务的影响 | 第29-34页 |
| 3.3.1 互联网金融影响商业银行的支付结算业务 | 第30-31页 |
| 3.3.2 互联网金融影响商业银行的代理业务 | 第31-32页 |
| 3.3.3 互联网金融影响了商业银行的银行卡业务 | 第32-34页 |
| 第四章 商业银行发展内部互联网金融业务对自身盈利水平的影响 | 第34-40页 |
| 4.1 商业银行通过互联网金融降低成本 | 第34-36页 |
| 4.1.1 提高营业网点智能化水平 | 第34-35页 |
| 4.1.2 互联网渠道办理金融业务比率提高 | 第35-36页 |
| 4.2 商业银行开展互联网金融业务增加收入 | 第36-40页 |
| 4.2.1 直销银行获取更多客户资源 | 第36-37页 |
| 4.2.2 银行电商拓展金融服务 | 第37-40页 |
| 第五章 互联网金融对我国商业银行盈利能力的实证研究 | 第40-50页 |
| 5.1 模型选择 | 第40页 |
| 5.2 指标选择 | 第40-43页 |
| 5.2.1 互联网金融发展水平相关指标 | 第40页 |
| 5.2.2 商业银行盈利能力指标 | 第40-41页 |
| 5.2.3 商业银行盈利能力评价指标选择 | 第41-42页 |
| 5.2.4 商业银行盈利能力指标选取与分析 | 第42-43页 |
| 5.3 样本选择和数据来源 | 第43页 |
| 5.4 描述性统计分析 | 第43-44页 |
| 5.5 平稳性检验 | 第44-45页 |
| 5.6 模型建立 | 第45-46页 |
| 5.7 模型的估计 | 第46-50页 |
| 5.7.1 模型的形式选择 | 第46-48页 |
| 5.7.2 实证结果分析 | 第48-50页 |
| 第六章 研究结论与政策建议 | 第50-54页 |
| 6.1 研究结论 | 第50页 |
| 6.2 政策建议 | 第50-54页 |
| 6.2.1 用互联网思维对商业银行转型升级 | 第50页 |
| 6.2.2 以客户体验为中心,创新多样化服务 | 第50-51页 |
| 6.2.3 积极打造新型业务平台 | 第51页 |
| 6.2.4 改进技术手段,利用数据价值 | 第51页 |
| 6.2.5 跨界合作,寻求共赢 | 第51-52页 |
| 6.2.6 培养复合型人才 | 第52-54页 |
| 参考文献 | 第54-58页 |
| 发表论文和参加科研情况 | 第58-60页 |
| 致谢 | 第60页 |
