| 摘要 | 第9-10页 |
| ABSTRACT | 第10页 |
| 第一部分 绪论 | 第11-17页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11-13页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第13页 |
| 1.2 商业银行个人理财业务的概念界定 | 第13-14页 |
| 1.3 研究设计及方法 | 第14-15页 |
| 1.3.1 研究设计 | 第14-15页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第15页 |
| 1.4 拟定的创新性和不足之处 | 第15-17页 |
| 第二部分 基础理论和文献综述 | 第17-23页 |
| 2.1 基础理论 | 第17-20页 |
| 2.1.1 金融产品创新理论 | 第17页 |
| 2.1.2 生命周期投资理论 | 第17-19页 |
| 2.1.3 市场细分理论 | 第19页 |
| 2.1.4 投资组合理论 | 第19-20页 |
| 2.2 文献综述 | 第20-23页 |
| 2.2.1 银行理财产品种类创新方面 | 第20页 |
| 2.2.2 银行理财产品风险控制方面 | 第20-21页 |
| 2.2.3 理财产品定价方面 | 第21-22页 |
| 2.2.4 理财产品综合服务方面 | 第22-23页 |
| 第三部分 商业银行个人理财业务现状分析 | 第23-34页 |
| 3.1 商业银行个人理财业务的发展历程 | 第23-24页 |
| 3.2 个人客户理财行为分析 | 第24-25页 |
| 3.2.1 理财价值观分析 | 第24页 |
| 3.2.2 客户理财个性分析 | 第24-25页 |
| 3.3 个人理财业务现状调查 | 第25-29页 |
| 3.3.1 调查准备 | 第25页 |
| 3.3.2 个人理财产品的需求 | 第25-27页 |
| 3.3.3 商业银行个人理财业务服务及人才需求 | 第27-28页 |
| 3.3.4 商业银行个人理财业务渠道需求 | 第28-29页 |
| 3.4 个人理财业务存在的问题 | 第29-34页 |
| 3.4.1 产品设计同质现象严重 | 第29-31页 |
| 3.4.2 缺乏个人理财业务的服务理念 | 第31-32页 |
| 3.4.3 商业银行高素质理财人才严重缺乏 | 第32-33页 |
| 3.4.4 缺乏银行理财渠道建设 | 第33-34页 |
| 第四部分 发达国家商业银行个人理财业务的发展及经验 | 第34-39页 |
| 4.1 发达国家发展商业银行个人理财业务的主要特征 | 第34-35页 |
| 4.2 美国及香港地区的经验 | 第35-37页 |
| 4.2.1 美国个人理财业务特征 | 第35-36页 |
| 4.2.2 香港地区个人理财业务特征 | 第36-37页 |
| 4.3 对中国的启示 | 第37-39页 |
| 4.3.1 推进个人理财产品创新 | 第37页 |
| 4.3.2 在细分市场上实现服务差异化与个性化 | 第37页 |
| 4.3.3 降低产品风险依靠人才素质的提升 | 第37-39页 |
| 第五部分 完善商业银行个人理财业务的对策建议 | 第39-45页 |
| 5.1 加强金融机构及银行部门间的合作 | 第39页 |
| 5.2 注重个人理财产品开发技巧和创新 | 第39-40页 |
| 5.3 重点打造个人理财品牌 | 第40-41页 |
| 5.4 细分目标市场 | 第41-42页 |
| 5.5 以技术手段拓展营销渠道 | 第42页 |
| 5.6 推进监管体制改革 | 第42-43页 |
| 5.7 加强人才队伍建设 | 第43-45页 |
| 5.7.1 加快专业理财师的培养 | 第43页 |
| 5.7.2 加强理财销售人员队伍建设 | 第43页 |
| 5.7.3 培育高端理财人员 | 第43-45页 |
| 第六部分 结语 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 附录 | 第50-52页 |
| 附件 | 第52页 |