| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7-8页 |
| 第1章 导论 | 第11-16页 |
| 1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.2 研究目的和研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第12页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.3 研究思路和研究框架 | 第13-14页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第13页 |
| 1.3.2 研究框架 | 第13-14页 |
| 1.4 研究方法及论文创新之处 | 第14-16页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第14-15页 |
| 1.4.2 论文创新之处 | 第15-16页 |
| 第2章 理论综述 | 第16-24页 |
| 2.1 个人理财概念 | 第16-17页 |
| 2.2 退休养老规划概念 | 第17页 |
| 2.3 授权管理账户概念 | 第17-18页 |
| 2.4 生命周期理论 | 第18-19页 |
| 2.5 投资组合理论 | 第19-20页 |
| 2.6 基金组合的相关理论 | 第20-21页 |
| 2.7 基金理财案例基本原理 | 第21-24页 |
| 2.7.1 基金理财基本流程 | 第21-22页 |
| 2.7.2 案例研究基本要求 | 第22-24页 |
| 第3章 嘉实FAS系统介绍和运作成果分析 | 第24-28页 |
| 3.1 嘉实FAS系统的介绍 | 第24页 |
| 3.2 嘉实FAS系统运作成果 | 第24-25页 |
| 3.3 嘉实FAS系统运作成果对比分析 | 第25-28页 |
| 第4章 案例分析：以定制账户及其“半自主”账户为例 | 第28-68页 |
| 4.1 嘉实定制账户及其“半自主”账户的介绍 | 第28-31页 |
| 4.1.1 嘉实定制账户介绍 | 第28-29页 |
| 4.1.2 “半自主”账户及“来钱”相关介绍 | 第29-31页 |
| 4.2 案例背景 | 第31-33页 |
| 4.3 案例分析 | 第33-57页 |
| 4.3.1 家庭财务分析 | 第33-36页 |
| 4.3.2 风险承受能力及风险承受态度测评 | 第36-38页 |
| 4.3.3 基本数据及假设说明 | 第38-40页 |
| 4.3.4 退休养老供需分析 | 第40-54页 |
| 4.3.5 退休养老资金缺口分析 | 第54-55页 |
| 4.3.6 投资回报率分析 | 第55-57页 |
| 4.4 定制账户三种组合策略分析和推荐 | 第57-59页 |
| 4.4.1 定制账户三种组合策略历史业绩表现 | 第57-58页 |
| 4.4.2 定制账户三种组合策略的适配选择 | 第58-59页 |
| 4.5 “半自主”账户大类资产配置的分析和推荐 | 第59-68页 |
| 4.5.1 “半自主”账户三类资产的历史业绩表现 | 第59-66页 |
| 4.5.2 “半自主”账户三类资产适配选择 | 第66-68页 |
| 第5章 研究结果剖析 | 第68-71页 |
| 5.1 研究结论 | 第68页 |
| 5.2 研究结果的有效性、局限性 | 第68-69页 |
| 5.2.1 研究结果的有效性 | 第68-69页 |
| 5.2.2 研究结果的局限性 | 第69页 |
| 5.3 后续研究的改进方向 | 第69-71页 |
| 参考文献 | 第71-73页 |
| 附录A 工资、薪金所得适用个人所得税累进税率表 | 第73-74页 |
| 致谢 | 第74-75页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第75-76页 |