| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-8页 |
| 第一章 绪论 | 第8-12页 |
| ·研究背景及意义 | 第8页 |
| ·论文的框架和主要内容 | 第8-10页 |
| ·研究方法 | 第10-12页 |
| 第二章 理论研究综述 | 第12-20页 |
| ·相关概念 | 第12-13页 |
| ·信贷与信用 | 第12页 |
| ·风险 | 第12页 |
| ·信贷风险与信用风险 | 第12-13页 |
| ·信贷分析 | 第13页 |
| ·信贷风险产生原因的理论 | 第13-16页 |
| ·信息的不完全和不对称 | 第13-14页 |
| ·信贷配给理论 | 第14-15页 |
| ·信贷寻租理论 | 第15-16页 |
| ·信贷风险识别与管理方法 | 第16-20页 |
| ·5C 分析法与 5P 要素分析法 | 第16-17页 |
| ·Z 评分模型 | 第17-18页 |
| ·信用评级分类法 | 第18页 |
| ·其它信用风险度量模型 | 第18-20页 |
| 第三章 A 银行泰安分行客户经理信贷分析现状、存在的问题及原因 | 第20-34页 |
| ·A 银行泰安分行客户经理信贷分析现状 | 第20-29页 |
| ·A 银行泰安分行信贷流程现状 | 第21-23页 |
| ·信贷分析内容中的非财务分析现状 | 第23-27页 |
| ·信贷分析内容中的财务分析的现状 | 第27-29页 |
| ·A 银行泰安分行客户经理信贷分析存在的问题 | 第29-31页 |
| ·“形似神不像”问题 | 第29页 |
| ·效率低下以及主次风险点把握不充分问题 | 第29-30页 |
| ·分析方法运用不足问题 | 第30-31页 |
| ·存在问题的原因 | 第31-34页 |
| ·客户经理自身信贷分析方面的原因 | 第31页 |
| ·A 银行泰安分行相关机制方面的原因 | 第31-32页 |
| ·宏观环境方面的原因 | 第32-34页 |
| 第四章 优化 A 银行泰安分行客户经理信贷分析的措施 | 第34-54页 |
| ·客户经理信贷分析方法的完善 | 第34-50页 |
| ·客户经理信贷分析中应该坚守的准则 | 第34-35页 |
| ·非财务分析方法的完善 | 第35-41页 |
| ·财务分析方法的完善 | 第41-44页 |
| ·客户经理信贷分析能力的自我提升 | 第44-45页 |
| ·信贷分析方法的案例应用 | 第45-50页 |
| ·相关制度的建设 | 第50-54页 |
| ·通过人事制度改革加强激励措施 | 第50-51页 |
| ·建立培训交流等制度促进信贷文化建设 | 第51-54页 |
| 第五章 结论 | 第54-55页 |
| ·本论文研究结论 | 第54页 |
| ·本论文有待研究之处 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-57页 |
| 附录 A | 第57-59页 |
| 附录 B | 第59-61页 |
| 致谢 | 第61页 |