| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-18页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 非利息收入的定义 | 第10-11页 |
| 1.3 文献综述 | 第11-14页 |
| 1.3.1 国外学者研究成果 | 第11-12页 |
| 1.3.2 国内学者研究成果 | 第12-14页 |
| 1.3.3 对现有研究的总结 | 第14页 |
| 1.4 研究思路与结构安排 | 第14-17页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第14页 |
| 1.4.2 结构安排 | 第14-17页 |
| 1.5 本文的创新点和不足 | 第17-18页 |
| 1.5.1 本文的创新点 | 第17页 |
| 1.5.2 本文的不足 | 第17-18页 |
| 第二章 我国商业银行非利息收入业务发展状况 | 第18-26页 |
| 2.1 我国商业银行非利息收入业务发展历程 | 第18-19页 |
| 2.1.1 我国商业银行非利息收入业务萌芽阶段（1978-1992 年） | 第18页 |
| 2.1.2 我国商业银行非利息收入业务探索阶段（1993-2002 年） | 第18-19页 |
| 2.1.3 我国商业银行非利息收入业务快速发展阶段（2003 年至今） | 第19页 |
| 2.2 我国商业银行非利息收入业务发展现状 | 第19-26页 |
| 2.2.1 我国商业银行非利息收入业务的整体情况分析 | 第19-22页 |
| 2.2.2 国有银行和股份制银行非利息收入业务情况对比分析 | 第22-25页 |
| 2.2.3 我国商业银行非利息收入业务发展中存在的问题 | 第25-26页 |
| 第三章 非利息收入与银行风险关系的理论基础 | 第26-31页 |
| 3.1 非利息收入对银行风险影响的理论基础 | 第26-28页 |
| 3.1.1 资产组合理论 | 第26页 |
| 3.1.2 协同效应理论 | 第26-28页 |
| 3.1.3 边际收益递减规律 | 第28页 |
| 3.2 非利息收入业务的风险传导机制 | 第28-31页 |
| 3.2.1 非利息收入业务增大了银行风险管理难度 | 第28-29页 |
| 3.2.2 非利息收入顺周期性特征导致银行风险增大 | 第29页 |
| 3.2.3 非利息收入业务的开展会增大商业银行的经营杠杆 | 第29-31页 |
| 第四章 非利息收入与银行风险关系实证研究设计 | 第31-39页 |
| 4.1 指标的选取和研究假设 | 第31-36页 |
| 4.1.1 银行风险指标的选取 | 第31-33页 |
| 4.1.2 非利息收入指标的选取 | 第33-34页 |
| 4.1.3 控制变量的选取 | 第34-36页 |
| 4.2 模型的说明和构建 | 第36-39页 |
| 4.2.1 静态单门限面板门限模型的解释 | 第36-38页 |
| 4.2.2 本文面板门限模型的构建 | 第38-39页 |
| 第五章 非利息收入与银行风险关系的实证研究 | 第39-61页 |
| 5.1 研究样本的选取及数据的来源 | 第39页 |
| 5.2 样本银行的描述性统计 | 第39-43页 |
| 5.3 模型实证分析 | 第43-56页 |
| 5.3.1 普通面板回归的实证分析 | 第43-47页 |
| 5.3.2 面板门限模型的实证分析 | 第47-56页 |
| 5.3.3 实证总结 | 第56页 |
| 5.4 稳健性检验 | 第56-61页 |
| 5.4.1 用风险调整的资产收益率（RAROA）替换破产风险（Z值） | 第56-57页 |
| 5.4.2 剔除国有银行数据后进行实证分析 | 第57-61页 |
| 第六章 本文结论与政策建议 | 第61-66页 |
| 6.1 本文结论 | 第61-62页 |
| 6.2 政策建议 | 第62-66页 |
| 参考文献 | 第66-69页 |
| 后记 | 第69页 |
