A商业银行反洗钱风险评估与管控策略研究
| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第10-16页 |
| 1.1 选题背景 | 第10-11页 |
| 1.2 选题目的与意义 | 第11-12页 |
| 1.3 研究内容和方法 | 第12-14页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第12-13页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.4 研究框架 | 第14-16页 |
| 2 理论基础 | 第16-28页 |
| 2.1 相关概念 | 第16-21页 |
| 2.1.1 反洗钱 | 第16-17页 |
| 2.1.2 反洗钱风险 | 第17-18页 |
| 2.1.3 反洗钱风险评估 | 第18页 |
| 2.1.4 反洗钱管控 | 第18-21页 |
| 2.2 国内外相关理论文献综述 | 第21-26页 |
| 2.2.1 反洗钱风险评估 | 第21-24页 |
| 2.2.2 银行反洗钱管控 | 第24-26页 |
| 2.3 相关理论基础对本文的启示 | 第26-27页 |
| 2.4 本章小结 | 第27-28页 |
| 3 A商业银行反洗钱风险及管控现状分析 | 第28-39页 |
| 3.1 A商业银行概况 | 第28页 |
| 3.2 A商业银行反洗钱风险现状分析 | 第28-31页 |
| 3.2.1 内部环境风险现状 | 第29页 |
| 3.2.2 客户与产品业务风险现状 | 第29-30页 |
| 3.2.3 控制措施效果风险现状 | 第30-31页 |
| 3.2.4 内部管理监督风险现状 | 第31页 |
| 3.3 A商业银行反洗钱管控现状分析 | 第31-34页 |
| 3.3.1 反洗钱管控机制情况 | 第31-32页 |
| 3.3.2 反洗钱法定义务履职情况 | 第32-34页 |
| 3.3.3 接受监管检查及处罚情况 | 第34页 |
| 3.4 A商业银行反洗钱管控存在问题 | 第34-38页 |
| 3.4.1 反洗钱内部环境建设不完善 | 第34-36页 |
| 3.4.2 未建立客户与产品业务洗钱风险评估体系 | 第36页 |
| 3.4.3 反洗钱控制措施效果不明显 | 第36-38页 |
| 3.4.4 反洗钱内部管理监督效果不佳 | 第38页 |
| 3.5 本章小结 | 第38-39页 |
| 4 A商业银行反洗钱风险识别 | 第39-47页 |
| 4.1 内部环境风险 | 第39-41页 |
| 4.1.1 管理机制风险 | 第39页 |
| 4.1.2 高管履职风险 | 第39页 |
| 4.1.3 组织架构风险 | 第39-40页 |
| 4.1.4 内控制度风险 | 第40页 |
| 4.1.5 技术保障风险 | 第40-41页 |
| 4.1.6 人力资源风险 | 第41页 |
| 4.2 客户与产品业务风险 | 第41-42页 |
| 4.2.1 客户风险 | 第41页 |
| 4.2.2 产品风险 | 第41-42页 |
| 4.2.3 业务风险 | 第42页 |
| 4.3 控制措施效果风险 | 第42-44页 |
| 4.3.1 客户身份识别风险 | 第43页 |
| 4.3.2 客户身份资料与交易保存风险 | 第43页 |
| 4.3.3 客户风险等级分类风险 | 第43-44页 |
| 4.3.4 大额和可疑交易报告风险 | 第44页 |
| 4.3.5 培训与宣传风险 | 第44页 |
| 4.4 内部管理监督风险 | 第44-46页 |
| 4.4.1 监督检查风险 | 第44-45页 |
| 4.4.2 工作考核风险 | 第45页 |
| 4.4.3 内部审计风险 | 第45-46页 |
| 4.5 本章小结 | 第46-47页 |
| 5 A商业银行反洗钱风险评估 | 第47-63页 |
| 5.1 评估方法的选择 | 第47-48页 |
| 5.1.1 层次分析方法 | 第47-48页 |
| 5.1.2 专家咨询法 | 第48页 |
| 5.1.3 模糊分析法 | 第48页 |
| 5.1.4 本文的评估方法 | 第48页 |
| 5.2 A商业银行反洗钱风险指标体系建立 | 第48-53页 |
| 5.2.1 指标体系建立的指导思想 | 第48-49页 |
| 5.2.2 A商业银行反洗钱风险指标 | 第49-53页 |
| 5.3 A商业银行反洗钱风险的层次分析法分析 | 第53-57页 |
| 5.3.1 评估数据的来源 | 第54页 |
| 5.3.2 各个指标归一化 | 第54-55页 |
| 5.3.3 确定指标权重 | 第55-56页 |
| 5.3.4 A银行反洗钱风险总量化 | 第56-57页 |
| 5.4 A商业银行反洗钱风险评估结果分析 | 第57-61页 |
| 5.4.1 内部环境单元评估结果分析 | 第57-58页 |
| 5.4.2 客户与产品业务单元评估结果分析 | 第58-59页 |
| 5.4.3 控制措施效果单元评估结果分析 | 第59-60页 |
| 5.4.4 内部管理监督单元评估结果分析 | 第60页 |
| 5.4.5 反洗钱总体风险评估结果分析 | 第60-61页 |
| 5.5 本章小结 | 第61-63页 |
| 6 A商业银行反洗钱管控策略研究 | 第63-76页 |
| 6.1 强化内控环境控制 | 第64-67页 |
| 6.1.1 构建反洗钱组织架构 | 第64-65页 |
| 6.1.2 明确各部门履职责任 | 第65页 |
| 6.1.3 完善反洗钱内部控制制度 | 第65-66页 |
| 6.1.4 加强反洗钱技术保障 | 第66页 |
| 6.1.5 加大反洗钱人员配置 | 第66-67页 |
| 6.2 细化客户与产品业务洗钱风险管理 | 第67-69页 |
| 6.2.1 实行反洗钱客户风险分类管理 | 第67-68页 |
| 6.2.2 开展产品业务洗钱风险评估 | 第68-69页 |
| 6.2.3 分类评估结果嵌入操作流程 | 第69页 |
| 6.3 加强控制措施效果管理 | 第69-72页 |
| 6.3.1 提高客户身份识别有效性 | 第69-71页 |
| 6.3.2 履行客户身份资料交易记录保存工作要求 | 第71页 |
| 6.3.3 提高大额和可疑交易报告质量 | 第71-72页 |
| 6.3.4 加大反洗钱的培训和宣传力度 | 第72页 |
| 6.4 提升内部管理监督 | 第72-75页 |
| 6.4.1 提高反洗钱监督检查和内部审计工作要求 | 第73页 |
| 6.4.2 加大对内部员工的检查和内部审计 | 第73-74页 |
| 6.4.3 修改反洗钱工作考核评估指标和权重 | 第74-75页 |
| 6.4.4 建立相应的惩罚及激励机制 | 第75页 |
| 6.5 本章小结 | 第75-76页 |
| 7 结论与展望 | 第76-78页 |
| 7.1 结论 | 第76-77页 |
| 7.2 展望 | 第77-78页 |
| 致谢 | 第78-79页 |
| 参考文献 | 第79-81页 |
