| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第10-16页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.2 研究目的及意义 | 第11-12页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第11页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.3 研究内容及方法 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第12-13页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第13页 |
| 1.4 研究难点及创新点 | 第13-16页 |
| 1.4.1 研究难点 | 第13-14页 |
| 1.4.2 可能的创新点 | 第14-16页 |
| 2 财富管理业务理论与文献述评 | 第16-24页 |
| 2.1 财富管理业务理论综述 | 第16-21页 |
| 2.1.1 生命周期理论 | 第16-18页 |
| 2.1.2 市场细分理论 | 第18页 |
| 2.1.3 投资组合理论 | 第18-19页 |
| 2.1.4 资本资产定价模型 | 第19页 |
| 2.1.5 委托代理理论 | 第19-20页 |
| 2.1.6 传染效应 | 第20-21页 |
| 2.2 国外财富管理相关文献研究 | 第21-22页 |
| 2.3 国内财富管理相关文献研究 | 第22-23页 |
| 2.4 本章小结 | 第23-24页 |
| 3 浙江农信及国内财富管理业务发展基本情况 | 第24-34页 |
| 3.1 浙江农信及财富管理业务发展现状 | 第24-28页 |
| 3.1.1 浙江农信基本情况 | 第24-25页 |
| 3.1.2 浙江农信组织架构 | 第25-26页 |
| 3.1.3 浙江农信财富管理业务发展现状 | 第26-28页 |
| 3.2 国内商业银行财富管理业务基本情况 | 第28-32页 |
| 3.2.1 组织架构分析 | 第28-29页 |
| 3.2.2 服务体系分析 | 第29-30页 |
| 3.2.3 客户分层管理 | 第30-32页 |
| 3.3 本章小结 | 第32-34页 |
| 4 浙江农信发展财富管理业务SWOT分析 | 第34-42页 |
| 4.1 财富管理业务发展的竞争优势（S） | 第34-36页 |
| 4.1.1 浙江农信的渠道共享优势 | 第34页 |
| 4.1.2 浙江农信的客户优势 | 第34-35页 |
| 4.1.3 浙江农信的市场定位优势 | 第35页 |
| 4.1.4 浙江农信的体制机制优势 | 第35-36页 |
| 4.2 财富管理业务发展的竞争劣势（W） | 第36-38页 |
| 4.2.1 资金沉淀量高的客户以中老年为主，业务拓展方面存在难度 | 第36页 |
| 4.2.2 高水平财富管理业务人才匮乏，缺少专业化运作团队 | 第36-37页 |
| 4.2.3 财富管理后端投资品种有限，相对缺乏自主研发能力 | 第37页 |
| 4.2.4 管理模式还处于探索阶段，缺少可直接借鉴的模板 | 第37-38页 |
| 4.3 财富管理业务发展面临的机会（O） | 第38-39页 |
| 4.3.1 浙江省个私经济活跃，私人财富快速增长 | 第38页 |
| 4.3.2 财富管理业务尚处起步，浙江农信可以“弯道超车” | 第38-39页 |
| 4.3.3 高素质人员不断充实，具备发展财富管理业务基础 | 第39页 |
| 4.3.4 监管部门对财富管理业务的政策支持 | 第39页 |
| 4.4 财富管理业务发展的潜在威胁（T） | 第39-41页 |
| 4.4.1 同业以及非银行金融机构的激烈竞争 | 第39-40页 |
| 4.4.2 金融机构分业经营管理模式所带来的制约 | 第40页 |
| 4.4.3 相关理财政策法规的不确定性 | 第40-41页 |
| 4.5 本章小结 | 第41-42页 |
| 5 浙江农信财富管理业务运作模式及职能分析 | 第42-50页 |
| 5.1 财富管理业务运作模式 | 第42-45页 |
| 5.2 财富管理业务建设原则 | 第45页 |
| 5.3 财富管理业务职能分配 | 第45-47页 |
| 5.3.1 省农信联社财富管理业务职能 | 第46页 |
| 5.3.2 县级行社财富管理业务职能 | 第46-47页 |
| 5.4 分步实施策略 | 第47-48页 |
| 5.5 本章小结 | 第48-50页 |
| 6 浙江农信开展财富管理业务具体策略 | 第50-60页 |
| 6.1 财富管理业务经营理念转型升级 | 第50-51页 |
| 6.1.1 树立市场差异经营理念 | 第50页 |
| 6.1.2 树立系统集约经营理念 | 第50-51页 |
| 6.1.3 建立财富管理业务考核政策 | 第51页 |
| 6.2 构建财富管理业务后台支撑体系 | 第51-52页 |
| 6.2.1 积极开展存量优化 | 第51-52页 |
| 6.2.2 加快开展增量改革 | 第52页 |
| 6.3 构建财富管理业务组织体系 | 第52-53页 |
| 6.3.1 完善财富管理业务基础架构 | 第52-53页 |
| 6.3.2 构建大零售的业务结构 | 第53页 |
| 6.3.3 组建专业财富管理业务团队 | 第53页 |
| 6.4 构建财富管理业务产品体系 | 第53-55页 |
| 6.4.1 建立财富管理业务产品创新机制 | 第53-54页 |
| 6.4.2 全面完善财富管理业务产品体系 | 第54页 |
| 6.4.3 巩固拓展中高端的客户需求 | 第54-55页 |
| 6.5 构建财富管理业务交易体系 | 第55-56页 |
| 6.5.1 推进财富管理业务服务实体经济 | 第55页 |
| 6.5.2 完善财富管理业务交易平台 | 第55-56页 |
| 6.5.3 打造财富管理业务互联网信息平台 | 第56页 |
| 6.6 构建财富管理业务服务体系 | 第56-57页 |
| 6.6.1 优化财富管理业务服务渠道建设 | 第56页 |
| 6.6.2 开展财富管理业务客户分层策略 | 第56-57页 |
| 6.7 构建财富管理业务风控体系 | 第57-58页 |
| 6.7.1 健全财富管理业务风险体系 | 第57页 |
| 6.7.2 强化产品运营风险管理 | 第57-58页 |
| 6.7.3 加强兼业合作风险管理 | 第58页 |
| 6.8 本章小结 | 第58-60页 |
| 7 结论与展望 | 第60-62页 |
| 参考文献 | 第62-66页 |
| 附录：财富管理问卷调查表 | 第66-68页 |
| 致谢 | 第68页 |
