| 论文摘要 | 第1-7页 |
| Abstract | 第7-16页 |
| 引言 | 第16-26页 |
| 一、 问题的缘起及研究意义 | 第16-19页 |
| 二、 研究现状及评价 | 第19-20页 |
| 三、 研究方法 | 第20-24页 |
| 四、 研究基本思路 | 第24-26页 |
| 第一章 银信理财合作业务监管原理 | 第26-56页 |
| 第一节 银信理财合作业务的产生及发展 | 第26-40页 |
| 一、 银信理财合作业务的产生 | 第26-32页 |
| （一） 银信理财合作业务的界定 | 第26-27页 |
| （二） 银信理财合作业务产生的必然性 | 第27-31页 |
| （三） 银信理财合作业务产生的标志 | 第31-32页 |
| 二、 银信理财合作业务的发展现状 | 第32-37页 |
| （一） 银信理财合作业务初步繁荣阶段 | 第32-33页 |
| （二） 银信理财合作业务粗放增长阶段 | 第33-36页 |
| （三） 银信理财合作业务规范发展阶段 | 第36-37页 |
| 三、 银信理财合作业务的未来趋势 | 第37-40页 |
| （一） 银信理财合作业务定位于财富管理市场 | 第37-38页 |
| （二） 银信理财合作业务注重代际传承作用 | 第38-39页 |
| （三） 银信理财合作业务从量的突破到质的提高 | 第39-40页 |
| 第二节 银信理财合作业务的法律结构 | 第40-50页 |
| 一、 银信理财合作业务中客户与银行的法律关系 | 第40-45页 |
| （一） 商业银行理财业务法律性质的不同学说 | 第40-42页 |
| （二） 不同类型商业银行理财业务的法律结构 | 第42-44页 |
| （三） 商业银行理财业务现有规定的缺陷及改进建议 | 第44-45页 |
| 二、 银信理财合作业务中客户与信托公司的法律关系 | 第45-46页 |
| （一） 保证收益及保本浮动型理财业务中客户与信托公司的法律关系 | 第45-46页 |
| （二） 非保本浮动型理财业务中客户与信托公司的法律关系 | 第46页 |
| 三、 银信理财合作业务个案的法律分析 | 第46-50页 |
| （一） 案件基本情况介绍 | 第46-48页 |
| （二） 银信理财合作业务中银行与信托公司责任的分担 | 第48-50页 |
| 第三节 银信理财合作业务监管措施的评价原则 | 第50-56页 |
| 一、 政府监管措施的形成过程 | 第50-51页 |
| （一） 政府监管措施形成过程的一般原理 | 第50-51页 |
| （二） 政府监管措施形成过程与评价过程的同一性 | 第51页 |
| 二、 比例原则对政府监管措施分析的正当性 | 第51-53页 |
| （一） 传统比例原则的内涵 | 第51-52页 |
| （二） 对传统比例原则的批判 | 第52-53页 |
| （三） 比例原则与政府监管措施形成路径的契合性 | 第53页 |
| 三、 比例原则对政府监管措施分析的应用步骤 | 第53-56页 |
| （一） 对传统三阶层论的批判 | 第53-54页 |
| （二） 新阶层论的确立 | 第54-56页 |
| 第二章 银信理财合作业务资本监管 | 第56-76页 |
| 第一节 信托业与银行业资本监管指标的比较分析 | 第56-62页 |
| 一、 同一监管阶段 | 第56-58页 |
| （一） 同一监管机构 | 第56页 |
| （二） 同一业务定位 | 第56-57页 |
| （三） 同一监管手段 | 第57-58页 |
| 二、 差别监管阶段 | 第58-60页 |
| （一） 相异的监管机构 | 第58-59页 |
| （二） 相异的业务定位 | 第59-60页 |
| （三） 相异的监管手段 | 第60页 |
| 三、 趋同监管阶段 | 第60-62页 |
| （一） 信托业净资本监管指标的提出 | 第60-61页 |
| （二） 净资本监管指标与银行业资本充足率监管指标的趋同 | 第61-62页 |
| 第二节 银信理财合作业务资本监管指标政策性导向分析 | 第62-70页 |
| 一、 单一视为集合 | 第62-65页 |
| （一） 单一信托与集合信托的界定 | 第62-63页 |
| （二） 单一信托与集合信托的区别 | 第63-64页 |
| （三） 单一视为集合优化信托公司业务结构 | 第64-65页 |
| 二、 融资转向投资 | 第65-68页 |
| （一） 融资类信托业务与投资类信托业务的界定 | 第65-66页 |
| （二） 银信理财合作业务中融资类业务占主导 | 第66-67页 |
| （三） 融资转向投资回归信托公司本源业务 | 第67-68页 |
| 三、 被动趋向主动 | 第68-70页 |
| （一） 银信理财合作业务中信托公司被动管理的表现 | 第68页 |
| （二） 被动趋向主动的监管措施 | 第68-69页 |
| （三） 被动趋向主动的监管措施实施效果 | 第69-70页 |
| 第三节 银信理财合作业务资本监管措施的改进建议 | 第70-76页 |
| 一、 银信理财合作业务监管目的的适当性 | 第70-72页 |
| （一） 银信理财合作业务监管目的的析出 | 第70-71页 |
| （二） 银信理财合作业务监管目的的适当性审查 | 第71-72页 |
| 二、 银信理财合作业务多种监管手段的比较分析 | 第72-73页 |
| （一） 银信理财合作业务监管手段的列举 | 第72-73页 |
| （二） 银信理财合作业务监管手段的对比 | 第73页 |
| 三、 银信理财合作业务资本监管措施的改进建议 | 第73-76页 |
| （一） 银信理财合作业务资本监管措施的实施效果 | 第73-74页 |
| （二） 银信理财合作业务资本监管措施的改进建议 | 第74-76页 |
| 第三章 银信理财合作业务系统性风险监管 | 第76-96页 |
| 第一节 银信理财合作业务为中国式影子银行的代表 | 第76-83页 |
| 一、 影子银行的内涵 | 第76-79页 |
| （一） 影子银行概念的提出 | 第76-77页 |
| （二） 影子银行内涵的多视角界定 | 第77-78页 |
| （三） 从影子引发对影子银行内涵的思考 | 第78-79页 |
| 二、 影子银行的特征及作用 | 第79-81页 |
| （一） 影子银行的特征 | 第79-80页 |
| （二） 影子银行的作用 | 第80-81页 |
| 三、 中国式影子银行的特点 | 第81-83页 |
| （一） 中国式影子银行与发达国家影子银行的区别 | 第81-82页 |
| （二） 客观认识中国式影子银行 | 第82-83页 |
| 第二节 建立健全银信理财合作业务系统性风险监管 | 第83-91页 |
| 一、 系统性风险的产生缘由 | 第83-86页 |
| （一） 金融机构间合作易产生系统性风险 | 第83-85页 |
| （二） 从系统角度认识系统性风险 | 第85-86页 |
| 二、 系统性风险监管的模式选择 | 第86-89页 |
| （一） 功能型监管 | 第86-88页 |
| （二） 协调监管 | 第88-89页 |
| 三、 中国系统性风险监管实践 | 第89-91页 |
| （一） 中国功能型监管措施的实践 | 第89-90页 |
| （二） 中国协调监管措施的实践 | 第90-91页 |
| 第三节 银信理财合作业务系统性风险监管措施的完善建议 | 第91-96页 |
| 一、 防范系统性风险的必要性及正当性 | 第91-93页 |
| （一） 微观审慎监管资本充足率指标的局限性 | 第91-92页 |
| （二） 微观审慎监管对共同谬误束手无策 | 第92-93页 |
| 二、 宏观监管措施的选择 | 第93-94页 |
| （一） 中国系统性风险的特点 | 第93-94页 |
| （二） 监管措施的功能定位 | 第94页 |
| 三、 监管措施存在的问题及完善建议 | 第94-96页 |
| （一） 监管措施存在的问题 | 第94-95页 |
| （二） 监管措施的完善建议 | 第95-96页 |
| 第四章 银信理财合作业务重点投资领域房地产信托监管 | 第96-123页 |
| 第一节 银信理财合作业务重点投资领域房地产信托的产生及发展 | 第96-108页 |
| 一、 银信理财合作业务重点投资领域房地产信托的产生 | 第96-98页 |
| （一） 房地产信托概念的界定 | 第96页 |
| （二） 房地产信托产生的缘由 | 第96-98页 |
| （三） 房地产信托产生的标志 | 第98页 |
| 二、 银信理财合作业务重点投资领域房地产信托的发展 | 第98-103页 |
| （一） 房地产信托的初步发展阶段 | 第98-99页 |
| （二） 房地产信托的快速发展阶段 | 第99-101页 |
| （三） 房地产信托高风险发展阶段 | 第101-103页 |
| 三、 银信理财合作业务重点投资领域房地产信托的前景展望 | 第103-108页 |
| （一） 房地产业强大资金需求成为房地产信托未来发展的基础 | 第103-105页 |
| （二） 房地产信托投资基金是房地产信托未来发展方向 | 第105页 |
| （三） 中国房地产信托投资基金的实践 | 第105-108页 |
| 第二节 银信理财合作业务重点投资领域房地产信托监管的特殊性 | 第108-118页 |
| 一、 房地产之双重属性 | 第108-111页 |
| （一） 房地产的保障性 | 第108-109页 |
| （二） 房地产的商品性 | 第109-110页 |
| （三） 房地产的保障性与商品性的协调 | 第110-111页 |
| 二、 房地产信托之多重意蕴 | 第111-116页 |
| （一） 配合国家保障性住房开发政策 | 第111-112页 |
| （二） 引导房地产企业融资模式转型 | 第112-113页 |
| （三） 拓展理财市场的涵摄范围 | 第113-114页 |
| （四） 促进新型养老模式的建构 | 第114-116页 |
| 三、 房地产信托监管理念之路径选择 | 第116-118页 |
| （一） 对以抑制型为主的房地产信托监管理念的批判 | 第116-117页 |
| （二） 对以引导型为主的房地产信托监管理念的建构 | 第117-118页 |
| 第三节 银信理财合作业务重点投资领域房地产信托监管措施的完善建议 | 第118-123页 |
| 一、 银信理财合作业务重点投资领域房地产信托资本监管指标分析 | 第118-119页 |
| （一） 房地产信托融资类业务高风险系数 | 第118-119页 |
| （二） 银信理财合作融资类业务高风险系数 | 第119页 |
| 二、 银信理财合作业务重点投资领域房地产信托系统性风险分析 | 第119-121页 |
| （一） 房地产市场隐藏实体经济系统性风险 | 第119-120页 |
| （二） 银信理财合作业务易引发金融体系系统性风险 | 第120-121页 |
| 三、 银信理财合作业务重点投资领域房地产信托监管措施的完善建议 | 第121-123页 |
| （一） 统一理财市场立法 | 第121页 |
| （二） 改变信托公司刚性兑付的运作模式 | 第121-123页 |
| 结论 | 第123-125页 |
| 参考文献 | 第125-134页 |
| 作者简介及在学期间所取得的科研成果 | 第134-135页 |
| 后记 | 第135-136页 |
