| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-10页 |
| 导论 | 第10-21页 |
| 一、问题的提出 | 第10-11页 |
| 二、相关理论及文献综述 | 第11-18页 |
| （一） 银行授信的概念 | 第11-12页 |
| （二） 一般企业融资理论 | 第12-13页 |
| （三） 中小企业融资理论 | 第13-15页 |
| （四） 商业银行授信风险管理理论 | 第15-18页 |
| 三、研究思路及篇章结构 | 第18-19页 |
| 四、主要贡献及今后的研究方向 | 第19-21页 |
| （一） 主要贡献 | 第19-20页 |
| （二） 今后的研究方向 | 第20-21页 |
| 第一章 城市商业银行拓展中小企业授信市场的必要性及授信管理现状 | 第21-34页 |
| 第一节 我国中小企业授信业务市场潜力分析 | 第21-25页 |
| 一、中小企业发展现状 | 第21-22页 |
| 二、中小企业融资状况分析 | 第22-24页 |
| 三、中小企业授信业务市场潜力 | 第24-25页 |
| 第二节 城市商业银行拓展中小企业授信市场的必要性 | 第25-31页 |
| 一、城市商业银行的经营现状 | 第25-26页 |
| 二、城市商业银行的SWOT 分析 | 第26-30页 |
| 三、城市商业银行授信业务的市场定位及核心竞争力的构建 | 第30-31页 |
| 第三节 现行城市商业银行授信管理中存在的主要问题 | 第31-34页 |
| 一、缺乏明确的业务发展规划 | 第31页 |
| 二、信贷资产结构性矛盾突出 | 第31-32页 |
| 三、授信风险审查评价方法落后 | 第32页 |
| 四、“三查”和“审贷分离”制度落实不够 | 第32-33页 |
| 五、授信风险管理意识淡薄 | 第33页 |
| 六、缺乏完善的风险预警和反馈信息机制 | 第33-34页 |
| 第二章 城市商业银行中小企业授信管理对策 | 第34-58页 |
| 第一节 借鉴投资银行业务辅助实施中小企业授信管理 | 第34-41页 |
| 一、投资银行业务对实施中小企业授信管理的辅助作用 | 第34-35页 |
| 二、投资银行业务工具的运用方式分析 | 第35-41页 |
| 第二节 中小企业授信客户的发掘和营销 | 第41-43页 |
| 一、形成“客户至上”的关系营销理念 | 第41-42页 |
| 二、进行中小企业客户市场细分 | 第42页 |
| 三、依托现有客户进行市场延伸和拓展 | 第42页 |
| 四、通过拓展投资银行业务发掘潜在客户 | 第42-43页 |
| 第三节 建立专门的中小企业信用评价体系 | 第43-46页 |
| 一、中小企业信用评价指标的选择 | 第43-45页 |
| 二、中小企业信用评价指标体系的细分 | 第45页 |
| 三、中小企业信用评价的实施 | 第45-46页 |
| 第四节 构建合理的中小企业授信业务定价模式 | 第46-50页 |
| 一、授信业务定价的影响因素 | 第46-48页 |
| 二、授信业务定价的基本方法及其最新发展 | 第48-49页 |
| 三、中小企业授信定价的简易模型 | 第49-50页 |
| 第五节 中小企业授信的风险控制 | 第50-56页 |
| 一、授信风险控制技术的选择 | 第50-52页 |
| 二、中小企业授信风险控制措施 | 第52-56页 |
| 第六节 不良授信的处置 | 第56-58页 |
| 第三章 城市商业银行有效实施中小企业授信管理的保障措施 | 第58-66页 |
| 第一节 城市商业银行授信管理的组织机构设置 | 第58-60页 |
| 一、设立专业的授信政策委员会 | 第58页 |
| 二、建立独立的授信执行官制度 | 第58-59页 |
| 三、建立专门的中小企业和投资银行业务经营机构 | 第59-60页 |
| 第二节 建立和完善授信管理人员的激励约束机制 | 第60-62页 |
| 一、建立面向授信管理人员的内部激励机制 | 第60页 |
| 二、建立面向授信管理人员的内部约束机制 | 第60-61页 |
| 三、建立专门的中小企业授信管理的激励和约束机制 | 第61-62页 |
| 第三节 建立金融产品和服务的创新机制 | 第62-64页 |
| 一、建立金融产品的创新与完善机制 | 第62-63页 |
| 二、创新与完善中小企业授信服务机制 | 第63-64页 |
| 第四节 建立计算机信息管理系统支撑平台 | 第64-66页 |
| 一、建设中小企业客户关系管理系统 | 第64-65页 |
| 二、建设中小企业授信风险管理信息系统 | 第65-66页 |
| 结论 | 第66-68页 |
| [参考文献] | 第68-71页 |
| 致谢 | 第71页 |
