| 摘要 | 第1-8页 |
| Abstract | 第8-19页 |
| 1. 绪论 | 第19-35页 |
| ·选题背景和意义 | 第19-20页 |
| ·经典文献回顾 | 第20-29页 |
| ·信用风险管理 | 第20-23页 |
| ·市场风险管理 | 第23-24页 |
| ·流动性风险管理 | 第24-25页 |
| ·操作风险管理 | 第25-29页 |
| ·理论工具和研究方法 | 第29页 |
| ·研究的主要内容、基本思路和逻辑结构 | 第29-33页 |
| ·主要内容 | 第29-30页 |
| ·基本思路和逻辑结构 | 第30-33页 |
| ·创新点与不足 | 第33-35页 |
| ·论文的创新点 | 第33页 |
| ·论文的不足 | 第33-35页 |
| 2. 风险经营的理论基础 | 第35-48页 |
| ·商业银行的功能变迁 | 第35-39页 |
| ·传统商业银行的主要功能 | 第36-37页 |
| ·现代商业银行的主要功能扩充 | 第37-38页 |
| ·现代商业银行功能扩充的新趋势 | 第38-39页 |
| ·风险需要转移和分散 | 第39-41页 |
| ·权利与义务需要兑现和平衡 | 第41-43页 |
| ·风险经营的社会基础 | 第43-48页 |
| ·社会风险与经济风险的关系 | 第43-44页 |
| ·经济风险与金融风险的关系 | 第44-45页 |
| ·金融风险与现代商业银行风险经营的社会联结 | 第45-46页 |
| ·风险经营的社会基础与功效 | 第46-48页 |
| 3. 风险经营的实证考察(一):基于金融危机带来巨大损失的视角 | 第48-55页 |
| ·全球金融危机中银行业风险的传递链条 | 第48-50页 |
| ·全球金融危机中银行业遭受的损失 | 第50-55页 |
| 4. 风险经营的实证考察(二):基于吸取经验教训的视角 | 第55-77页 |
| ·次贷危机的主要原因 | 第55-56页 |
| ·银行业的教训 | 第56-59页 |
| ·正确处理金融创新与金融监管的关系 | 第56-57页 |
| ·坚持稳健的经营方针和发展战略 | 第57页 |
| ·全面提升风险预警和量化管理水平 | 第57页 |
| ·进一步推进银行业的兼并重组与优化 | 第57页 |
| ·坚持综合化经营模式 | 第57-58页 |
| ·银行表外业务经营应更加谨慎 | 第58页 |
| ·推进金融监管改革加强国际合作 | 第58-59页 |
| ·后危机时代银行业面临的生存危机 | 第59-63页 |
| ·实体信贷市场仍未根本改善,银行依然惜贷 | 第60-61页 |
| ·潜在风险明显 | 第61页 |
| ·银行业机构的长期生存能力有待增强 | 第61-63页 |
| ·我国商业银行风险经营应引以为鉴的主要方面 | 第63-77页 |
| ·增强金融外部监管能力 | 第68-69页 |
| ·坚持综合化经营 | 第69-71页 |
| ·坚持稳妥的国际化道路 | 第71-72页 |
| ·建立完善的公司治理 | 第72页 |
| ·坚持职业道德严防金融贪婪和欺诈 | 第72-73页 |
| ·坚持"合适产品+合适客户"原则 | 第73-74页 |
| ·建立对资本市场和衍生品市场的"防火墙" | 第74页 |
| ·坚持风险管理方案制定的个性化原则 | 第74-75页 |
| ·建立完善的跨市场风险评估与管理体系 | 第75页 |
| ·强化自身内部风险管理和消化处置能力 | 第75-77页 |
| 5. 风险经营中现代商业银行自身风险管理的制度安排 | 第77-93页 |
| ·面临的主要风险 | 第77-80页 |
| ·风险管理的内外部因素 | 第80-82页 |
| ·自身风险管理的战略和原则选择 | 第82-84页 |
| ·自身风险管理战略 | 第82-83页 |
| ·自身风险管理原则 | 第83-84页 |
| ·管理风险的组织架构和管理体系 | 第84-91页 |
| ·董事会和管理层的风险管理责任界定 | 第84-85页 |
| ·风险管理主要制度 | 第85-86页 |
| ·风险管理的主要技术 | 第86-91页 |
| ·风险管理服务于风险经营 | 第91-93页 |
| 6. 风险经营的产品需求 | 第93-111页 |
| ·投资者的风险偏好及其类型 | 第93-97页 |
| ·风险的客观性 | 第93-94页 |
| ·投资者风险偏好与风险效用 | 第94-95页 |
| ·风险偏好的类型 | 第95-97页 |
| ·影响风险偏好的因素 | 第97-103页 |
| ·决定和影响居民个人风险偏好的主要因素 | 第97-99页 |
| ·影响企业组织风险偏好的因素 | 第99-100页 |
| ·客户所面临的各类金融业务风险分析 | 第100-103页 |
| ·客户所面临的各类风险特征 | 第103-104页 |
| ·全面性 | 第103页 |
| ·隐蔽性 | 第103页 |
| ·扩散性 | 第103-104页 |
| ·可管理性 | 第104页 |
| ·风险偏好对金融行为的影响 | 第104-105页 |
| ·客户转移风险的需求 | 第105-108页 |
| ·资金剩余者的投资风险转移需求 | 第105页 |
| ·合同双方的资金交割风险的转移需求 | 第105-106页 |
| ·合同双方的一方违约风险转移需求 | 第106页 |
| ·客户汇率风险转移需求 | 第106-107页 |
| ·客户利率风险转移需求 | 第107页 |
| ·商品价格风险转移需求 | 第107页 |
| ·资产重组风险转移需求 | 第107-108页 |
| ·客户接受风险的需求 | 第108-111页 |
| ·资金借入者的投资风险接受需求 | 第108页 |
| ·客户汇率风险接受需求 | 第108-109页 |
| ·客户利率风险接受需求 | 第109页 |
| ·商品价格风险接受需求 | 第109-110页 |
| ·衍生产品价格风险接受需求 | 第110-111页 |
| 7. 传统商业银行的风险经营产品供给 | 第111-124页 |
| ·自主创造的风险经营产品 | 第112-122页 |
| ·传统表内业务的产品供给功能 | 第112-117页 |
| ·传统表外业务的产品供给功能 | 第117-122页 |
| ·间接创造的风险经营产品 | 第122-124页 |
| ·保理业务提供的风险转移功能 | 第122-123页 |
| ·结算业务提供的风险转移功能 | 第123-124页 |
| 8. 现代商业银行风险经营中的风险转移 | 第124-162页 |
| ·资产证券化的风险经营业务 | 第124-129页 |
| ·参与主体 | 第124-125页 |
| ·一般流程 | 第125页 |
| ·主要类型 | 第125-126页 |
| ·一般功能和风险转移功能 | 第126-127页 |
| ·风险经营技术 | 第127-128页 |
| ·经营资产证券化风险产品的数学表达:以银行贷款的证券化为例 | 第128-129页 |
| ·不良资产证券化的风险经营业务 | 第129-131页 |
| ·处置流程 | 第129-130页 |
| ·风险经营技术 | 第130-131页 |
| ·股票包销发行的风险经营业务 | 第131-133页 |
| ·直接上市金融服务 | 第131-132页 |
| ·间接上市金融服务 | 第132页 |
| ·客户上市融资业务的风险转移功能 | 第132-133页 |
| ·充当企业上市顾问的风险经营技术 | 第133页 |
| ·并购顾问业务的风险经营业务 | 第133-135页 |
| ·并购流程 | 第133-134页 |
| ·企业并购的主要功能 | 第134页 |
| ·风险经营技术 | 第134-135页 |
| ·证券投资基金业务的风险经营业务 | 第135-138页 |
| ·主要种类 | 第136页 |
| ·证券投资基金的主要参与人 | 第136-137页 |
| ·主要特点 | 第137页 |
| ·风险经营技术 | 第137-138页 |
| ·代理供给的风险经营产品 | 第138-162页 |
| ·经营风险产品的数学表达 | 第138-140页 |
| ·远期交易的风险经营业务 | 第140-144页 |
| ·期货的风险经营业务 | 第144-148页 |
| ·期权交易的风险经营业务 | 第148-152页 |
| ·互换的风险经营业务 | 第152-159页 |
| ·信用衍生产品的风险经营业务 | 第159-162页 |
| 9. 现代商业银行风险经营中的条件分析 | 第162-185页 |
| ·经营网络优势 | 第162-164页 |
| ·全球性经营网络优势 | 第162-163页 |
| ·混业经营优势 | 第163-164页 |
| ·客户资源优势 | 第164-166页 |
| ·个人客户优势 | 第164-165页 |
| ·公司客户优势 | 第165页 |
| ·机构客户优势 | 第165-166页 |
| ·信誉优势 | 第166-167页 |
| ·信息优势 | 第167-170页 |
| ·庞大客户群带来的信息优势 | 第167-169页 |
| ·巨额资金流形成的信息流优势 | 第169-170页 |
| ·智力服务优势 | 第170-172页 |
| ·人才优势 | 第170-171页 |
| ·客户咨询优势 | 第171-172页 |
| ·自身风险管理优势 | 第172-178页 |
| ·战略优势 | 第172-174页 |
| ·技术优势 | 第174-175页 |
| ·人才优势 | 第175-178页 |
| ·风险经营产品开发和产品组合优势 | 第178-181页 |
| ·产品开发优势 | 第178-179页 |
| ·产品组合优势 | 第179-181页 |
| ·风险经营的内部控制优势 | 第181-185页 |
| ·技术控制优势 | 第181-182页 |
| ·风险控制优势 | 第182页 |
| ·外部监控优势 | 第182-185页 |
| 参考文献 | 第185-191页 |
| 致谢 | 第191-193页 |
| 在读期间科研成果目录 | 第193-194页 |
