| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第10-19页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.1 问题提出 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究目标 | 第11页 |
| 1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2.1 理论意义 | 第11-12页 |
| 1.2.2 实践意义 | 第12页 |
| 1.3 国内外研究综述 | 第12-16页 |
| 1.3.1 国外研究综述 | 第12-14页 |
| 1.3.2 国内研究综述 | 第14-15页 |
| 1.3.3 对既有研究的评述 | 第15-16页 |
| 1.4 研究框架 | 第16-17页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第16页 |
| 1.4.2 研究思路 | 第16-17页 |
| 1.4.3 技术路线图 | 第17页 |
| 1.5 研究的创新与不足 | 第17-19页 |
| 1.5.1 研究创新 | 第17页 |
| 1.5.2 不足之处 | 第17-19页 |
| 第二章 大资管时代财富管理业务的客观需求研究 | 第19-31页 |
| 2.1 相关概念 | 第19-21页 |
| 2.1.1 财富管理 | 第19-20页 |
| 2.1.2 大资管时代 | 第20-21页 |
| 2.2 国外财富管理业务发展新趋势 | 第21-22页 |
| 2.2.1 客户需求日趋复杂 | 第21页 |
| 2.2.2 财富管理业务盈利模式变化 | 第21-22页 |
| 2.2.3 监管理念日益成熟 | 第22页 |
| 2.3 国内财富管理业务发展趋势 | 第22-25页 |
| 2.3.1 渠道多样化带来更加激烈的竞争 | 第22-23页 |
| 2.3.2 银行财富管理业务得到快速发展的空间 | 第23-24页 |
| 2.3.3 客户群结构改变带来服务需求的转变 | 第24页 |
| 2.3.4 监管规范带来新一轮业务变迁 | 第24-25页 |
| 2.4 ZG大资管时代银行福建分行客户需求调查 | 第25-31页 |
| 2.4.1 财富管理客户的投资观 | 第26-27页 |
| 2.4.2 财富管理客户对财富管理机构的要求 | 第27-28页 |
| 2.4.3 财富管理客户对银行服务的需求 | 第28-29页 |
| 2.4.4 财富管理客户对客户经理的要求 | 第29-31页 |
| 第三章 国外财富管理的运作模式比较 | 第31-36页 |
| 3.1 国外财富管理的典型模式 | 第31-33页 |
| 3.1.1 瑞银内部整合模式 | 第31-32页 |
| 3.1.2 摩根大通独立实体模式 | 第32页 |
| 3.1.3 汇丰控股公司模式 | 第32-33页 |
| 3.2 财富管理模式的比较 | 第33-34页 |
| 3.2.1 财富管理业务的范畴 | 第33页 |
| 3.2.2 财富管理业务的收入来源 | 第33-34页 |
| 3.3 国外模式在我国应用的思考 | 第34-36页 |
| 3.3.1 财富管理业务有利于转变盈利模式 | 第34页 |
| 3.3.2 建立合理的财富管理组织架构 | 第34-35页 |
| 3.3.3 建立多元化的产品体系 | 第35页 |
| 3.3.4 树立鲜明的财富管理品牌 | 第35页 |
| 3.3.5 建立完善的风险管理体系 | 第35-36页 |
| 第四章 ZG银行福建分行财富管理业务发展现状及问题 | 第36-50页 |
| 4.1 业务发展面临的环境分析 | 第36-40页 |
| 4.1.1 国内经济环境分析 | 第36-37页 |
| 4.1.2 行业竞争环境分析 | 第37-39页 |
| 4.1.3 监管政策分析 | 第39页 |
| 4.1.4 ZG银行福建分行财富管理业务发展的SWOT分析 | 第39-40页 |
| 4.2 财富管理业务现状 | 第40-46页 |
| 4.2.1 财富管理业务概况 | 第40-41页 |
| 4.2.2 财富管理业务盈利能力分析 | 第41-42页 |
| 4.2.3 财富管理业务资源状况 | 第42-43页 |
| 4.2.4 财富业务能力分析 | 第43页 |
| 4.2.5 财富业务服务队伍管理 | 第43-46页 |
| 4.3 业务问题分析 | 第46-50页 |
| 4.3.1 服务理念亟待更新 | 第46页 |
| 4.3.2 未建立科学的产品销售组织架构 | 第46-47页 |
| 4.3.3 产品创新能力有待加强 | 第47页 |
| 4.3.4 服务团队专业度不足 | 第47页 |
| 4.3.5 技术支持不足 | 第47-48页 |
| 4.3.6 业务考核激励作用不突出 | 第48-50页 |
| 第五章 ZG银行福建分行财富管理业务的发展对策及建议 | 第50-64页 |
| 5.1 提升品牌竞争力 | 第50-51页 |
| 5.1.1 大力提升品牌形象 | 第50页 |
| 5.1.2 加大广告宣传投入 | 第50-51页 |
| 5.2 提升服务竞争力 | 第51-55页 |
| 5.2.1 建立“以客户为中心”的营销理念 | 第51页 |
| 5.2.2 提供一站式服务 | 第51-53页 |
| 5.2.3 细化客户分层服务 | 第53-55页 |
| 5.3 提升产品竞争力 | 第55-57页 |
| 5.3.1 提升产品创新能力 | 第55-57页 |
| 5.3.2 提供全球资产配置服务 | 第57页 |
| 5.4 提升队伍竞争力 | 第57-59页 |
| 5.4.1 加强客户经理队伍建设 | 第57-58页 |
| 5.4.2 建立专业的投资顾问团队 | 第58-59页 |
| 5.5 加大科技投入与运用 | 第59-62页 |
| 5.5.1 搭建新的产品销售平台 | 第60页 |
| 5.5.2 推动智能投顾系统的使用 | 第60-61页 |
| 5.5.3 CRM系统的完善与运用 | 第61-62页 |
| 5.6 改变考核方式以提升财富业务考核占比 | 第62-64页 |
| 5.6.1 推动实施客户经理市场化考核 | 第62-63页 |
| 5.6.2 建立与客户维护成果相关的考核体系 | 第63-64页 |
| 结语 | 第64-65页 |
| 参考文献 | 第65-69页 |
| 致谢 | 第69-70页 |
| 附录 财富管理需求调查问卷 | 第70-73页 |
| 个人简历、在学期间的研究成果及发表的学术论文 | 第73页 |
