私人银行高净值客户资产配置研究--基于财务报表视角
| 摘要 | 第6-7页 |
| abstract | 第7页 |
| 第1章 绪论 | 第10-13页 |
| 1.1 研究的背景及意义 | 第10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-11页 |
| 1.2.1 国外相关文献 | 第10页 |
| 1.2.2 国内相关文献 | 第10-11页 |
| 1.3 研究目的及方法 | 第11-12页 |
| 1.3.1 研究对象 | 第11页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第11-12页 |
| 1.3.3 研究的创新点 | 第12页 |
| 1.4 论文构架 | 第12-13页 |
| 第2章 私人银行界定及相关理论 | 第13-19页 |
| 2.1 私人银行界定 | 第13页 |
| 2.2 私人银行理财业务的理论基础 | 第13-16页 |
| 2.2.1 生命周期理论 | 第13-14页 |
| 2.2.2 目标导向理论 | 第14-15页 |
| 2.2.3 投资组合理论 | 第15页 |
| 2.2.4 资产配置理论 | 第15-16页 |
| 2.3 私人银行业务的服务模式 | 第16-19页 |
| 2.3.1 私人银行运作模式 | 第16页 |
| 2.3.2 私人银行产品体系 | 第16-17页 |
| 2.3.3 私人银行特色服务 | 第17-19页 |
| 第3章 高净值客户界定及特征分析 | 第19-25页 |
| 3.1 高净值人群的自身特征分析 | 第19-20页 |
| 3.2 高净值人群的理财目标分析 | 第20-22页 |
| 3.2.1 财富保障理财目标分析 | 第20-21页 |
| 3.2.2 高品质生活理财目标分析 | 第21页 |
| 3.2.3 子女教育理财目标分析 | 第21-22页 |
| 3.2.4 财富传承理财目标分析 | 第22页 |
| 3.3 高净值人群的理财特征分析 | 第22-25页 |
| 第4章 高净值客户个人财务报表编制和优化 | 第25-41页 |
| 4.1 高净值客户财务报表案例说明 | 第25-26页 |
| 4.2 资产负债表的优化及分析 | 第26-32页 |
| 4.2.1 资产负债表的编制 | 第26-27页 |
| 4.2.2 高净值客户资产负债特征分析 | 第27-29页 |
| 4.2.3 资产负债表的优化 | 第29-30页 |
| 4.2.4 资产负债表的指标分析及理财建议 | 第30-32页 |
| 4.3 收支储蓄表的优化分析及理财建议 | 第32-36页 |
| 4.3.1 收支储蓄表的编制 | 第33页 |
| 4.3.2 高净值客户收支储蓄表特征分析和优化 | 第33-35页 |
| 4.3.3 收支储蓄表的指标分析及理财建议 | 第35-36页 |
| 4.4 财务预算与现金流量预估表的编制及理财建议 | 第36-41页 |
| 第5章 研究结论和展望 | 第41-42页 |
| 参考文献 | 第42-44页 |
| 致谢 | 第44-45页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第45-46页 |
