| 摘要 | 第2-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第1章 绪论 | 第8-15页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第9-12页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第9-10页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第10-12页 |
| 1.2.3 评析 | 第12页 |
| 1.3 研究的方法与内容 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第13页 |
| 1.4 主要工作与创新 | 第13-14页 |
| 1.5 论文的基本结构 | 第14-15页 |
| 第2章 第三方支付基础理论分析 | 第15-21页 |
| 2.1 当代第三方支付的内涵 | 第15-17页 |
| 2.1.1 第三方支付的概念 | 第15-16页 |
| 2.1.2 第三方网络支付的特征 | 第16-17页 |
| 2.1.3 网络第三方支付的运行流程 | 第17页 |
| 2.2 第三方支付面临的风险以及监管的必要性 | 第17-21页 |
| 2.2.1 第三方支付面临的风险 | 第17-19页 |
| 2.2.2 第三方支付法律监管立法的必要性 | 第19-21页 |
| 第3章 我国的第三方支付监管现状及缺陷 | 第21-25页 |
| 3.1 我国第三方支付监管的现状 | 第21-22页 |
| 3.1.1 我国第三方支付的立法现状 | 第21页 |
| 3.1.2 我国第三方支付监管的现状 | 第21-22页 |
| 3.2 我国第三方支付监管中存在的缺陷 | 第22-25页 |
| 3.2.1 缺乏专业的监管机构 | 第22页 |
| 3.2.2 不全面具体的法律规定内容 | 第22-23页 |
| 3.2.3 过高的准入许可制度 | 第23页 |
| 3.2.4 为洗钱犯罪提供了有利环境 | 第23-24页 |
| 3.2.5 缺乏有效的消费者保护手段 | 第24-25页 |
| 第4章 国外第三方支付的法律监管及启示 | 第25-30页 |
| 4.1 国外第三方支付的主要监管模式 | 第25-27页 |
| 4.1.1 美国对第三方支付的监管 | 第25-26页 |
| 4.1.2 欧盟对互联网金融监管 | 第26-27页 |
| 4.2 国外第三方支付监管对我国的启发 | 第27-30页 |
| 4.2.1 树立一种审慎又兼顾创新的监管理念。 | 第27-28页 |
| 4.2.2 建立一个科学系统的监管体系 | 第28页 |
| 4.2.3 把监管的重点放在资金安全 | 第28-29页 |
| 4.2.4 加强保护消费者的利益 | 第29-30页 |
| 第5章 加强我国第三方支付的监管对策 | 第30-37页 |
| 5.1 增加监管的主体 | 第30页 |
| 5.2 明确沉淀资金的管理和孳息归属 | 第30-31页 |
| 5.2.1 通过弥补立法空白解决核心问题 | 第30-31页 |
| 5.2.2 在全国建立专门的基金保护消费者 | 第31页 |
| 5.3 制定合理完善的准入以及退出机制 | 第31-33页 |
| 5.3.1 建立一个合理完善的市场准入机制。 | 第31-32页 |
| 5.3.2 合理的市场退出机制 | 第32-33页 |
| 5.4 制定一套完整的反洗钱规则 | 第33-34页 |
| 5.4.1 针对第三方支付平台制定平台义务 | 第33页 |
| 5.4.2 加强第三方电子支付反洗钱的国际间的相互合作 | 第33-34页 |
| 5.5 建立消费者保障机制 | 第34-37页 |
| 5.5.1 创建小额争议处理机制 | 第34-35页 |
| 5.5.2 加强消费者信息安全保护 | 第35页 |
| 5.5.3 完善消费者信用管理 | 第35页 |
| 5.5.4 规范和约束格式合同 | 第35-37页 |
| 结语 | 第37-38页 |
| 参考文献 | 第38-40页 |
| 致谢 | 第40-41页 |