| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第1章 绪论 | 第9-14页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第10-13页 |
| 1.2.1 国外研究 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究 | 第11-13页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第13-14页 |
| 1.3.1 主要研究内容 | 第13-14页 |
| 1.3.2 主要研究方法 | 第14页 |
| 第2章 相关概念及理论基础 | 第14-17页 |
| 2.1 相关概念 | 第14-15页 |
| 2.1.1 信用风险 | 第14-15页 |
| 2.1.2 信用风险管理 | 第15页 |
| 2.2 风险管理基本理论 | 第15-17页 |
| 2.2.1 资产管理理论 | 第15-16页 |
| 2.2.2 负债管理理论 | 第16页 |
| 2.2.3 资产负债管理理论 | 第16页 |
| 2.2.4 资本充足率管理理论 | 第16页 |
| 2.2.5 全面风险管理理论 | 第16-17页 |
| 第3章 上海银行杭州分行信用风险管理现状与问题 | 第17-33页 |
| 3.1 上海银行信用风险管理制度 | 第17-24页 |
| 3.1.1 贷前管理制度 | 第18-20页 |
| 3.1.2 贷中管理制度 | 第20-22页 |
| 3.1.3 贷后管理制度 | 第22-24页 |
| 3.2 上海银行杭州分行信贷业务发展概况 | 第24-29页 |
| 3.2.1 总体数据 | 第24-25页 |
| 3.2.2 公司授信业务执行情况 | 第25-29页 |
| 3.3 上海银行杭州分行信用风险状况 | 第29-32页 |
| 3.3.1 列年出险情况 | 第30页 |
| 3.3.2 区域内银行同业比较 | 第30-31页 |
| 3.3.3 潜在风险状况 | 第31页 |
| 3.3.4 后四类资产区域分布 | 第31页 |
| 3.3.5 后四类客户规模分布 | 第31-32页 |
| 3.4 上海银行杭州分行信用风险管理中存在的问题 | 第32-33页 |
| 3.4.1 风险责任约束的效果较差 | 第32页 |
| 3.4.2 风险管理问题的预见性不强 | 第32-33页 |
| 3.4.3 风险管理过程中技术运用缺失 | 第33页 |
| 3.4.4 贷后管理与队伍建设间的瓶颈约束突出 | 第33页 |
| 第4章 上海银行杭州分行信用风险管理问题归因分析 | 第33-39页 |
| 4.1 风险管理体系不够完善 | 第33-34页 |
| 4.2 风险管理意识较薄弱 | 第34-35页 |
| 4.2.1 对风险管理的认识不足 | 第34页 |
| 4.2.2 对业务发展与风险管理间辩证关系认识不足 | 第34-35页 |
| 4.2.3 对贷后管理的重要性认识不足 | 第35页 |
| 4.3 客户管理信息的不对称 | 第35-36页 |
| 4.4 客户的信用评级计量手段不科学 | 第36-37页 |
| 4.4.1 现实意义上操作性不强 | 第36页 |
| 4.4.2 存量客户的内部信用评级操作相对单一 | 第36-37页 |
| 4.5 授信业务操作过程管理不到位 | 第37-38页 |
| 4.6 信用风险缓释及化解手段欠缺 | 第38页 |
| 4.7 客户经理的培养机制不健全 | 第38-39页 |
| 第5章 上海银行杭州分行改进信用风险管理的策略建议 | 第39-50页 |
| 5.1 完善风险管理架构，健全三道风险防控体系 | 第39-40页 |
| 5.1.1 加强组织架构调整 | 第39页 |
| 5.1.2 强化三道防线管理职能 | 第39-40页 |
| 5.1.3 优化授信审批审核流程 | 第40页 |
| 5.1.4 提升审批的专业性和独立性 | 第40页 |
| 5.2 正确认识风险与收益，树立主动风险管理意识 | 第40-42页 |
| 5.2.1 增强对风险管理的认识 | 第40-41页 |
| 5.2.2 正确处理业务发展与风险管理的关系 | 第41页 |
| 5.2.3 主动加强风险控制，提高效益 | 第41-42页 |
| 5.3 重视客户信息的收集，加强信息在信用风险领域的应用 | 第42-43页 |
| 5.3.1 加强全方位监控，提高信息收集的准确性和及时性 | 第42页 |
| 5.3.2 利用大数据，创新风险决策模式 | 第42页 |
| 5.3.3 完善信息功能，提升对业务数据系统管理的支撑力度 | 第42-43页 |
| 5.4 建立专门的内部评级模型，提高信用风险评估技术水平 | 第43-44页 |
| 5.4.1 加强信用风险计量和技术管理 | 第43页 |
| 5.4.2 严格执行内部评级法 | 第43-44页 |
| 5.5 严格落实贷款的三查制度，强化信贷的精细化管理 | 第44-45页 |
| 5.5.1 强化管理职责，完善“三查”工作机制 | 第44页 |
| 5.5.2 把握管理重点，提升“三查”工作质量 | 第44-45页 |
| 5.5.3 强化责任意识，提升“三查”工作有效性 | 第45页 |
| 5.6 建立风险预判缓释机制，强化有效的风险化解处置 | 第45-49页 |
| 5.6.1 风险资产的前期退出准备 | 第47-48页 |
| 5.6.2 风险资产的退出 | 第48页 |
| 5.6.3 风险资产的化解处置 | 第48-49页 |
| 5.6.4 后三类资产的化解处置 | 第49页 |
| 5.7 加强客户经理业务培训，打造专业的风险管理队伍 | 第49-50页 |
| 5.7.1 加强客户经理的专业化管理 | 第49页 |
| 5.7.2 提高风险管理人员的专业化水平 | 第49-50页 |
| 5.7.3 夯实信贷的基础性管理 | 第50页 |
| 第6章 结论 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-53页 |
| 致谢 | 第53页 |
