| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5页 |
| 第1章 绪论 | 第8-15页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2 国内外文献评价 | 第9-13页 |
| 1.2.1 国外关于P2P网络借贷的研究 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内关于P2P网络借贷的研究 | 第11-12页 |
| 1.2.3 国内外文献评述 | 第12-13页 |
| 1.3 研究内容与研究方法 | 第13-14页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第13页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.4 研究的创新与不足 | 第14-15页 |
| 1.4.1 研究的创新点 | 第14页 |
| 1.4.2 研究的不足之处 | 第14-15页 |
| 第2章 P2P网络借贷风险控制的理论基础 | 第15-19页 |
| 2.1 P2P网络借贷的定义与特征 | 第15-16页 |
| 2.1.1 P2P网络借贷的定义 | 第15-16页 |
| 2.1.2 P2P网络借贷的特征 | 第16页 |
| 2.2 P2P网贷平台风险来源 | 第16-18页 |
| 2.2.1 P2P网贷平台自身风险形成 | 第17页 |
| 2.2.2 P2P网络借贷平台外部风险形成 | 第17-18页 |
| 2.3 P2P网贷平台风险控制措施 | 第18-19页 |
| 第3章 国内外P2P网贷平台风险控制分析 | 第19-33页 |
| 3.1 国外P2P网络借贷平台发展及其风险控制 | 第19-26页 |
| 3.1.1 Zopa模式 | 第19-20页 |
| 3.1.2 Prosper模式 | 第20-21页 |
| 3.1.3 LendingClub模式 | 第21-24页 |
| 3.1.4 Kiva模式 | 第24-25页 |
| 3.1.5 小结 | 第25-26页 |
| 3.2 国内P2P网贷借贷平台的发展及其风险控制 | 第26-30页 |
| 3.2.1 国内P2P网络借贷平台的发展历程 | 第26-29页 |
| 3.2.2 国内P2P网贷平台的风险控制 | 第29-30页 |
| 3.3 国内P2P网贷平台风险控制存在的问题 | 第30-31页 |
| 3.3.1 覆盖面较窄 | 第30页 |
| 3.3.2 缺乏规范性 | 第30-31页 |
| 3.3.3 缺乏科学性 | 第31页 |
| 3.4 本章小结 | 第31-33页 |
| 3.4.1 国内外P2P网贷平台风险控制比较分析 | 第31页 |
| 3.4.2 国外P2P网贷平台的风险控制经验借鉴 | 第31-33页 |
| 第4章 P2P网贷平台风险控制案例分析 | 第33-39页 |
| 4.1 P2P网贷平台风险控制失败的案例 | 第33-35页 |
| 4.1.1 e租宝网贷平台发展的基本历程与特征 | 第33页 |
| 4.1.2 e租宝网贷平台的风险来源分析 | 第33-34页 |
| 4.1.3 e租宝网贷平台风险控制失败的原因分析 | 第34-35页 |
| 4.2 P2P网络平台风险控制成功的案例 | 第35-39页 |
| 4.2.1 陆金所P2P业务发展简介 | 第35-36页 |
| 4.2.2 陆金所P2P业务风险控制模式 | 第36-37页 |
| 4.2.3 陆金所P2P业务风险控制的基本经验 | 第37-39页 |
| 第5章 P2P网络借贷平台风险控制的策略 | 第39-43页 |
| 5.1 P2P网贷平台内部风险控制策略 | 第39-41页 |
| 5.1.1 创新P2P网贷平台担保模式，降低风险 | 第39-40页 |
| 5.1.2 P2P网贷平台需要创新信用评分模型的研究 | 第40页 |
| 5.1.3 引导P2P网贷平台应加快产品分级 | 第40-41页 |
| 5.2 P2P网贷可以通过与传统金融行业合作管理其风险 | 第41-42页 |
| 5.2.1 P2P网贷行业与银行、保险业展开合作提升信用风险防范能力 | 第41页 |
| 5.2.2 P2P网贷平台可以通过资产置换转移风险 | 第41-42页 |
| 5.3 P2P网贷平台风险外部管控对策 | 第42-43页 |
| 5.3.1 规范我国P2P行业门槛的对策 | 第42页 |
| 5.3.2 关于我国加快建立开放性信用评级市场环境的建议 | 第42-43页 |
| 结语 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-46页 |
| 致谢 | 第46页 |
