| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-10页 |
| 第1章 前言 | 第10-15页 |
| ·引言 | 第10-12页 |
| ·研究背景 | 第12-14页 |
| ·新巴赛尔协议下的信用卡风险框架 | 第12页 |
| ·结合新巴塞尔协议对信用卡风险分类 | 第12-14页 |
| ·研究目的和意义 | 第14页 |
| ·研究内容及创新点 | 第14-15页 |
| 第2章 信用卡欺诈风险概述 | 第15-18页 |
| ·信用卡欺诈的定义 | 第15页 |
| ·信用卡欺诈风险的主要类型 | 第15-18页 |
| ·欧美等国际卡组织对于信用卡欺诈风险分类 | 第15-16页 |
| ·国内对信用卡欺诈风险的分类 | 第16-18页 |
| 第3章 信用卡欺诈风险管理 | 第18-28页 |
| ·信用卡欺诈风险管理已有理论模型研究 | 第18-20页 |
| ·以申请欺诈风险评分模型为基础的反欺诈策略 | 第18页 |
| ·制定以交易欺诈风险评分模型为基础的反欺诈策略 | 第18-20页 |
| ·全球信用卡欺诈风险现状 | 第20-21页 |
| ·国内信用卡欺诈风险现状 | 第21-22页 |
| ·国内信用卡欺诈风险管理存在的不足 | 第22-23页 |
| ·相关法律制度尚不完善 | 第22页 |
| ·信用卡受理环境的不成熟和不规范 | 第22页 |
| ·账户信息安全管理不到位信息泄露案件的高发 | 第22-23页 |
| ·发卡银行系统功能及风险监控手段欠缺 | 第23页 |
| ·各类第三方支付服务机构的风险管理有待加强 | 第23页 |
| ·国外信用卡欺诈风险管理的一些经验与手段 | 第23-25页 |
| ·注重对个人信用评价及相关法律制度建设 | 第23-24页 |
| ·建立芯片和密码系统 | 第24页 |
| ·建立信用卡行业共享数据库 | 第24-25页 |
| ·国内外信用卡欺诈损失构成对比分析 | 第25-28页 |
| 第4章 信用卡虚假申请欺诈风险概述 | 第28-34页 |
| ·信用卡虚假申请的含义及分类 | 第28页 |
| ·虚假身份 | 第28页 |
| ·虚假资料 | 第28页 |
| ·国内信用卡虚假申请欺诈的主要特征 | 第28-29页 |
| ·国内信用卡虚假申请欺诈风险管理的紧迫性分析 | 第29-30页 |
| ·信用卡虚假申请的危害 | 第29-30页 |
| ·国内虚假申请欺诈损失发展趋势 | 第30页 |
| ·从银行角度分析虚假申请欺诈风险的诱因及防控中存在的不足 | 第30-34页 |
| ·发卡银行内部管理和风险控制制度滞后 | 第30-31页 |
| ·发卡银行缺乏有效的征信渠道和信息互通途径 | 第31页 |
| ·从业人员缺乏必备的职业素养 | 第31-32页 |
| ·发卡行内部未形成风险联动管理体系 | 第32-34页 |
| 第5章 建立事前—事中—事后欺诈风险联动管理体系 | 第34-43页 |
| ·事前欺诈风险管理 | 第34-36页 |
| ·事前风险管理部门应对欺诈风险的职责 | 第34页 |
| ·事前欺诈风险管理存在的风险隐患 | 第34-35页 |
| ·事前欺诈风险防控手段 | 第35-36页 |
| ·事中欺诈风险管理 | 第36-38页 |
| ·事中风险管理部门应对欺诈风险的职责 | 第36页 |
| ·事中欺诈风险管理存在的风险隐患 | 第36-37页 |
| ·事中欺诈风险防控手段 | 第37-38页 |
| ·事后欺诈风险管理 | 第38-39页 |
| ·事后风险管理部门应对欺诈风险的职责 | 第38-39页 |
| ·事后欺诈风险管理存在的风险隐患 | 第39页 |
| ·事后欺诈风险防控手段 | 第39页 |
| ·通过实例对事前、事中、事后风险联动关系进行分析和验证 | 第39-43页 |
| ·风险联动实例 | 第39-41页 |
| ·根据实例对风险联动关系的分析 | 第41页 |
| ·事前—事中—事后欺诈风险联动管理体系实际应用效果 | 第41-43页 |
| 第6章 对信用卡欺诈风险管理的一些设想与建议 | 第43-47页 |
| ·完善法律法规，严惩信用卡欺诈犯罪 | 第43页 |
| ·加强多层次的宣传培训，提高风险防范能力 | 第43页 |
| ·加速个人征信体系及渠道的建设 | 第43-44页 |
| ·建立行业信息共享机制 | 第44-45页 |
| ·加强发卡行自身制度的建设 | 第45页 |
| ·加大对信用卡从业人员的培训力度 | 第45页 |
| ·建立和强化信用卡业务风险补偿机制 | 第45-47页 |
| 结论 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-50页 |
| 致谢 | 第50-52页 |
| 卷内备考表 | 第52页 |
