| 第一部分 个人理财业务概述 | 第1-20页 |
| 一、 个人理财业务的概念 | 第9-10页 |
| 二、 我国商业银行开展个人理财业务的意义 | 第10-15页 |
| (一) 开展个人理财业务是商业银行生存和发展的内在要求 | 第13页 |
| (二) 开展个人银行业务是转变银行经营理念的需要 | 第13-14页 |
| (三) 开展个人理财业务是迎接外资银行挑战的需要 | 第14页 |
| (四) 开展个人理财业务对防范化解经营风险具有特殊意义 | 第14-15页 |
| 三、 个人理财业务的主要品种 | 第15-17页 |
| (一) 结算业务 | 第15页 |
| (二) 代客理财业务 | 第15页 |
| (三) 信息咨询、理财顾问业务 | 第15-16页 |
| (四) 个人贷款业务 | 第16页 |
| (五) 保管箱业务 | 第16-17页 |
| 四、 我国商业银行个人理财业务的演变 | 第17-20页 |
| (一) 理财品种的演变 | 第17-18页 |
| (二) 理财手段的演变 | 第18页 |
| (三) 理财服务方式的演变 | 第18-20页 |
| 第二部分 我国商业银行开展个人理财业务过程中存在的主要问题 | 第20-30页 |
| 一、 银行外部原因形成的问题 | 第22-24页 |
| (一) 经营政策层面的限制 | 第22-23页 |
| (二) 缺乏规范的个人信用制度 | 第23-24页 |
| 二、 银行内部原因形成的问题 | 第24-30页 |
| (一) 银行个人理财服务门槛设置较高 | 第24-25页 |
| (二) 理财营销方面存在的问题 | 第25-27页 |
| (三) 缺乏专业的理财人才 | 第27-28页 |
| (四) 科技支持落后，系统安全问题突出 | 第28-30页 |
| 第三部分 我国商业银行开展个人理财业务过程中应采取的主要措施 | 第30-60页 |
| 一、 银行外部的措施 | 第30-31页 |
| (一) 调整有关限制银行开展理财业务的政策规定 | 第30页 |
| (二) 建立个人客户评价体系 | 第30-31页 |
| 二、 银行内部的措施 | 第31-60页 |
| (一) 理财营销方面的措施 | 第31-38页 |
| (二) 建立完善的客户经理制 | 第38-43页 |
| (三) 建立和完善个人理财中心 | 第43-46页 |
| (四) 大力开展个人消费信贷业务 | 第46-52页 |
| (五) 加大科技含量，加强系统性安全管理 | 第52-60页 |
| 第四部分 我国商业银行个人理财业务的发展趋势 | 第60-68页 |
| 一、 从单一的银行业务平台向综合理财业务平台转变 | 第60-61页 |
| 二、 从单一网点服务向立体化网络服务转变 | 第61-62页 |
| 三、 从同质化服务向品牌化服务转变 | 第62-64页 |
| 四、 从大众化服务向个性化服务转变 | 第64-65页 |
| 五、 从无偿服务逐步向收费服务转变 | 第65-68页 |
| 附录 | 第68-69页 |
| 参考文献 | 第69-74页 |
| 后记 | 第74-75页 |
